國際金融反洗錢特別工作小組
來源：法律編輯整理
時間： 2023-04-24 10:32:24
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國際反洗錢組織，其主要目的在于提供管道，讓各國監(jiān)督機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務(wù)之一，是把交換資金移轉(zhuǎn)情報的工作擴(kuò)展并予系統(tǒng)化。
國際金融反洗錢特別工作小組(FATF)
國際金融反洗錢特別工作小組(FinancialActionTaskForceonMoneyLandering--FATF)，于1989年7月由G7各國代表在法國召開時所同意成立的組織，成立目的為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動的政府間國際組織，該機(jī)構(gòu)為全球最重要的反洗錢組織之一，早期已先制訂有廣泛指導(dǎo)作用的反洗錢40項建議。
針對911恐怖攻擊事件又增訂有關(guān)反恐融資的9項特別建議。其內(nèi)容涉及刑事司法制度和法律執(zhí)行、金融制度及其規(guī)章，以及國際合作事宜。建議詳細(xì)的規(guī)定了大額和可疑交易通報制度，并通過后續(xù)行動推動在國際社會確立此一制度。
國際金融反洗錢特別工作小組(FATF)會員國
截至2007年11月為止，該組織其會員共有33個國家和區(qū)域型組織：包括阿根廷、澳大利亞、奧地利、比利時、巴西、加拿大、丹麥、歐洲共同體、芬蘭、法國、德國、希臘、海灣合作組織、香港、冰島、愛爾蘭、意大利、日本、盧森堡、墨西哥、荷蘭、新西蘭、挪威、葡萄牙、新加坡、西班牙、瑞典、瑞士、英國、美國及二個觀察員，分別是中國大陸與韓國。
國際金融反洗錢特別工作小組(FATF)的核心
FATF的核心精神主要建立于四十項建議，在訂立的早期只針對打擊個人通過金融系統(tǒng)進(jìn)行毒品犯罪資金洗錢，經(jīng)1996年修定后加入對其他洗錢類型的打擊。并被全球多數(shù)國家和地區(qū)承認(rèn)為國際性的反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。
2001年，隨著911恐怖事件的發(fā)生，F(xiàn)ATF再次對40項建議進(jìn)行了修定，建立起了一個全面性的既包括打擊洗錢又包括反恐怖融資在內(nèi)的新框架。在這一文件中，F(xiàn)ATF呼吁所有國家修定并完善國內(nèi)反洗錢和反恐融資立法，使其與FATF新的40項建議保持一致。
40+9建議也成為廣大國家反洗錢和反恐洗錢的綱領(lǐng)性標(biāo)準(zhǔn)。FATF訂立上述二種建議是針對以下三種目標(biāo)：
把反洗錢的觀念傳播到世界各地：FATF通過不增加其成員國以期建立一個廣泛的全球反洗錢體系。并通過發(fā)展區(qū)域性的反洗錢機(jī)構(gòu)和與相關(guān)國際組織的密切合作來擴(kuò)大其作用范圍。
監(jiān)督FATF成員履行四十項建議和九項特別建議的執(zhí)行情況：所有的成員國都必須被監(jiān)督是否有效的履行了二種建議。通過成員國每一年度的自我評價體制，和成員國之間相互評價體制兩種方法確保執(zhí)行。
對反洗錢趨勢進(jìn)行研究，并提出有效的建議：各成員國有義務(wù)提供有關(guān)發(fā)生在本國的的最新洗錢犯罪趨勢的訊息。透過對這些趨勢的研究，以期對最新的犯罪手法有所掌握，以便能夠更新建議條款。
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國際反洗錢如今的洗錢行為可以跨越銀行、證券和保險等諸多金融領(lǐng)域，各國在立法上，拓寬了反洗錢義務(wù)主體適用范圍。如墨西哥要求貨幣交換所和其他一系列非銀行金融機(jī)構(gòu)與國內(nèi)銀行一樣，從2005年開始執(zhí)行有關(guān)的反洗錢要求。這些機(jī)構(gòu)包括投資機(jī)構(gòu)、保險公司、經(jīng)紀(jì)公司，退休基金管理者和為這些機(jī)構(gòu)服務(wù)的貨幣傳送機(jī)構(gòu)。新加坡貨幣當(dāng)局(MAS)于2006年1月發(fā)布反洗錢和打擊恐怖融資法修改草案，提出對政治公眾人物執(zhí)行客戶盡職調(diào)查，同時針對電子轉(zhuǎn)賬提出新的規(guī)則。因此，需要在法律主體上擴(kuò)大反洗錢義務(wù)主體對象。原世界銀行駐中國代表處首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鮑泰利先生說，在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面，美國起步比較早，從國會1970年通過第一部《銀行秘密法》到2001年的9·11事件之后國會通過的《愛國法》立法，前后共通過了8部有關(guān)洗錢方面的法律，歷時31年的時間。一項立法工作完成之后，需要制定細(xì)則對法律的執(zhí)行加以說明，中國的反洗錢法也有必要盡快制2023-04-24382人看過 -
中國人民銀行行長助理李若谷在2002年秋季二十四國集團(tuán)部長級會議上進(jìn)行了發(fā)言。其發(fā)言全文如下：一、世界經(jīng)濟(jì)在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇勢頭放緩、全球經(jīng)濟(jì)前景面臨眾多不確定因素的形勢下召集二十四國集團(tuán)部長會議具有重要意義。美國國內(nèi)公司盈利下降，投資者和消費(fèi)者信心減弱，財政預(yù)算將由連續(xù)四年的盈余轉(zhuǎn)為赤字，以及金融市場的波動加劇和股市的持續(xù)下降，已在相當(dāng)程度上影響了美國經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇。歐洲經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇步伐的放緩及日本經(jīng)濟(jì)遲遲不能擺脫衰退，加之石油價格的不確定性，更為全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇增加了困難。與此同時，阿根廷危機(jī)尚未得到解決，其波及效應(yīng)已超過人們的預(yù)期，給一些周邊新興市場國家造成了不同程度的影響，并可能進(jìn)一步影響拉美經(jīng)濟(jì)。我們希望基金組織盡快與阿根廷當(dāng)局就貸款規(guī)劃達(dá)成協(xié)議，以幫助其盡早走出困境。在此關(guān)鍵時刻，發(fā)達(dá)國家應(yīng)繼續(xù)保持目前刺激經(jīng)濟(jì)的宏觀政策。如果經(jīng)濟(jì)繼續(xù)放慢，可以考慮采取進(jìn)一步的措施。同時還應(yīng)加強(qiáng)公司治理和2023-04-24231人看過 -
反洗錢國際合作近年來，我國在國家統(tǒng)一部署下，各有關(guān)部門積極配合在反洗錢國際合作方面取得了一系列成果。(一)簽署了一系列涉及反洗錢的打擊恐怖主義融資的國際條約?！堵?lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》(又稱《禁毒公約》或《維也納公約》)于1988年12月19日通過后，我國于公約通過的第二天就簽署了公約，是最早的簽署國之一。1989年10月25日，我國最高立法機(jī)關(guān)批準(zhǔn)了該公約。為保證《禁毒公約》在我國的有效實施，1990年12月28日，我國通過了《我國人大常務(wù)委員會關(guān)于禁毒的決定》?！堵?lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》于2000年11月15日通過后，我國于同年12月12日簽署了該公約。2001年10月27日，我國簽署了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》。2003年10月31日，聯(lián)合國通過了《反腐敗公約》，我國也已經(jīng)簽署該公約。(二)對涉嫌洗錢和恐怖資金的賬戶進(jìn)行調(diào)查2001年以來，我國根據(jù)聯(lián)合國有關(guān)反2023-04-2493人看過
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國際反洗錢當(dāng)?shù)貢r間2007年6月28日20時，在法國巴黎金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLandering，F(xiàn)ATF)全體會議以協(xié)商一致方式同意中國成為該組織正式成員。1989年成立于巴黎的金融行動特別工作組是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資組織，其制定的反洗錢四十項建議和反恐融資九項特別建議(簡稱FATF40+9項建議)是反洗錢和反恐融資的權(quán)威性文件，已得到聯(lián)合國、國際貨幣基金組織、世界銀行等國際組織和130多個國家、地區(qū)的承認(rèn)。近年來金融行動特別工作組一直致力于在全球范圍內(nèi)構(gòu)建完整、有效的國際反洗錢體系，推動反洗錢基本標(biāo)準(zhǔn)的全球?qū)嵺`。金融行動特別工作組自1998年開始考慮吸納中國加入，并于2005年1月接納中國成為觀察員。2006年11月，金融行動特別工作組對照FATF40+9項建議最新標(biāo)準(zhǔn)對中國的反洗錢/反恐融資工作進(jìn)行了全2023-04-24327人看過 -
反洗錢國際合作隨著國際毒品犯罪和其他有組織跨國犯罪的日益猖獗,洗錢的嚴(yán)重危害已經(jīng)引起了世界各國的關(guān)注。洗錢活動、洗錢主體及洗錢對象的跨國性，使得對跨國洗錢活動的控制與打擊單靠某一國家的努力很難實現(xiàn)，一個有效的反洗錢措施需要國際間的合作。(一)預(yù)防洗錢需要國際合作洗錢分子經(jīng)常利用各國法律規(guī)定的不一致以及某些國家反洗錢法律制度的不健全而進(jìn)行跨境洗錢活動。現(xiàn)代金融體系是洗錢的主要渠道，特別是洗錢的放置階段更是與金融機(jī)構(gòu)密不可分，因此，預(yù)防洗錢需要加強(qiáng)各國金融機(jī)構(gòu)間的合作。在經(jīng)濟(jì)、金融全球化的背景下，一國金融系統(tǒng)被洗錢所影響，必然波及其他國家，甚至釀成世界性金融危機(jī)，因此，金融系統(tǒng)始終站在預(yù)防洗錢的前沿。世界各國金融業(yè)反洗錢的初步實踐表明，在洗錢活動更多地表現(xiàn)為一種跨國行為的情況下，如果國際金融界沒有統(tǒng)一的反洗錢規(guī)則，而任由各國自行其是,洗錢分子往往會選擇銀行保密法最為嚴(yán)格的國家作為存放贓款的保險箱，也會選擇金2023-04-24386人看過 -
國際反洗錢金融行動特別工作組(FAFT)的40項建議是反洗錢領(lǐng)域的基本準(zhǔn)則。40項建議最初發(fā)布于1990年4月，2003年6月20日通過了新的修訂稿。40項建議將洗錢犯罪定為刑事犯罪，要求洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)了解客戶、報告可疑交易，簽署反洗錢國際條約等。2001年10月，金融行動特別工作組在40項建議的基礎(chǔ)上，針對打擊恐怖融資提出了八項特別建議;2004年10月，在巴黎專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國境運(yùn)輸現(xiàn)金問題單獨(dú)制定了一項特別建議。聯(lián)合國在1988年《禁毒公約》的基礎(chǔ)上，于2000年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，十分具體地規(guī)定了洗錢罪的定義和類型，并要求成員國將洗錢罪適用于范圍最為廣泛的上游犯罪，提出建立金融情報機(jī)構(gòu)，沒收和抵押以及沒收事宜的國際合作，對推動國際反洗錢立法產(chǎn)生重大影響。2003年聯(lián)合國為打擊跨國跨區(qū)域的腐敗犯罪制定了《聯(lián)合國反腐敗公約》，其中有關(guān)反2023-04-24465人看過 -
反洗錢國際合作鑒于洗錢犯罪的跨國性、國際社會反洗錢的發(fā)展趨勢以及我國在反洗錢方面經(jīng)驗和制度的欠缺，都迫切要求對現(xiàn)行制度進(jìn)行改革，加強(qiáng)在反洗錢方面的國際交流與合作，筆者建議采取以下改進(jìn)措施:一)加強(qiáng)反洗錢國際信息交流與共享。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展全球化趨勢越來越顯著的背景下，非法資金的流動性也愈來愈強(qiáng)，犯罪者企圖通過資金的跨國轉(zhuǎn)移、利用國家之間法規(guī)與監(jiān)管的差異達(dá)到隱瞞其資金來源與走向的目的，這對反洗錢提出了更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，必須加強(qiáng)與國際間的信息溝通與交流。反洗錢職能部門在進(jìn)行金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析時，應(yīng)關(guān)注其他國家或國際組織提供的反洗錢信息，及時準(zhǔn)確地將所獲取的信息提供給有關(guān)的國際組織和有關(guān)國家監(jiān)管當(dāng)局。二)靈活對待追繳贓款的分割問題，實行分成制度。對于我國來說，腐敗資產(chǎn)在返還與追繳過程中是否與所在國分享，是對外反洗錢合作的一個重要問題，也是爭議的焦點(diǎn)之一，贓款分割協(xié)議是西方國家之間較為普遍的雙邊協(xié)議。事實表明，國家之2023-04-24461人看過
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反洗錢國際合作在公安部19日舉行的新聞發(fā)布會上，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩說，近年來，我國的反洗錢國際合作取得明顯進(jìn)展，在加入有關(guān)反洗錢國際組織和開展雙邊、多邊國際合作方面均取得了一定成效，為國際反洗錢工作做出了積極貢獻(xiàn)。韓浩表示，公安部、中國人民銀行十分重視加強(qiáng)在反洗錢國際合作方面的協(xié)調(diào)與配合。2004年10月，由中國人民銀行牽頭組織，公安部積極參加了歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)建工作，并作為創(chuàng)始成員在該組織中發(fā)揮了重要作用，提高了我國在反洗錢領(lǐng)域的國際地位。據(jù)韓浩介紹，2002年以來，公安部、中國人民銀行在其他部門的支持下，為我國加入金融行動特別工作組做了大量工作。2005年1月，我國正式成為了該組織的觀察員。日前，在中國人民銀行的組織下，包括公安部在內(nèi)的相關(guān)部門已順利完成了金融行動特別工作組的現(xiàn)場評估工作。韓浩說，同時，我國積極簽署、批準(zhǔn)、執(zhí)行聯(lián)合國在反洗錢領(lǐng)域的一系列重要法律文件，在反洗錢領(lǐng)2023-04-24128人看過 -
國際反洗錢911事件以后，反洗錢問題再度引起國際社會的廣泛關(guān)注。因為美國首當(dāng)其沖，而整個西歐又存在著大量現(xiàn)金交易的現(xiàn)狀，自2001年9月以來金融業(yè)相對成熟的工業(yè)化國家進(jìn)一步加強(qiáng)了反洗錢的政策與措施。2001年10月，美國國會通過了新的反洗錢法案，明確要求在美國營業(yè)的金融機(jī)構(gòu)采取切實措施強(qiáng)化反洗錢政策。國際金融反洗錢特別工作組也做出將防范恐怖主義金融活動納入其工作章程的決議。一些歐洲國家還采取了相應(yīng)的立法措施，強(qiáng)化防止犯罪分子、恐怖分子利用金融體系洗錢的原則。20世紀(jì)六十、七十年代，銀行業(yè)的反洗錢問題首先在西歐和北美國家引起普遍重視，有關(guān)國家紛紛通過立法程序制定和加強(qiáng)反洗錢的法案。經(jīng)過多年的觀察和討論，人們對洗錢活動的性質(zhì)和過程有了清楚的認(rèn)識。洗錢實質(zhì)上是犯罪分子企圖隱瞞、掩飾犯罪所得及其非法收益的一個過程。犯罪分子利用銀行洗錢的過程主要包括存入賬戶、劃轉(zhuǎn)資金、并賬經(jīng)營與合法使用等環(huán)節(jié)。隨著洗錢活動在2023-04-24253人看過 -
反洗錢國際合作根據(jù)反洗錢法可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，交易金額達(dá)到一定數(shù)額的自然人銀行賬戶之間、自然人與法人、其他組織與個體工商戶銀行賬戶之間的交易都屬于可疑交易，需要采取相關(guān)措施進(jìn)行防范和打擊。 根據(jù)反洗錢法可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，自然人銀行賬戶之間、自然人與法人、其他組織與個體工商戶銀行賬戶之間的單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到人民幣50萬元以上；個人單筆或當(dāng)日累計人民幣交易達(dá)到20萬元以上；法人、其他組織與個體工商戶銀行賬戶之間的單筆或者當(dāng)日累計支出或者收入達(dá)到人民幣200萬元以上等，都可以被視為反洗錢可疑交易。因此，以上三種情況均屬于可疑交易，需要采取相關(guān)措施進(jìn)行防范和打擊。 全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的實施情況及影響分析 全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的實施情況及影響分析是指對全球范圍內(nèi)的反洗錢標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)查和評估，以了解各國在反洗錢方面的法律框架、監(jiān)管機(jī)制和執(zhí)行情況。這一分析旨在揭示全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的普遍性、合規(guī)性和有效性，以及對國際金融體系、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和安全2024-01-05121人看過 -
隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融服務(wù)國際化的不斷發(fā)展，國內(nèi)洗錢活動日益猖獗，從而使加強(qiáng)反洗錢國際合作成為國際社會的共識。國際反洗錢組織金融行動特別工作組(FATF)在其2003年修訂的反洗錢《四十項建議》中指出，反洗錢國際合作應(yīng)當(dāng)包括：(1)加入并全面實施涉及反洗錢的國際公約，如《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪》以及《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》。(2)司法協(xié)助和引渡。在對洗錢和恐怖分子籌資的調(diào)查、檢控和相關(guān)訴訟方面，各國應(yīng)迅速、富有建設(shè)性而有效地提供最大范圍的司法協(xié)助。(3)其他形式的合作，包括對等主管機(jī)關(guān)之間的合作和金融情報中心相互交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。另外，參加國際或區(qū)域性反洗錢國際組織的活動，參與反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)與政策的制定，共同開展反洗錢研究與交流等也是反洗錢國際合作的重要內(nèi)容?！斗聪村X法》單列一章反洗錢國際合作，對我國開展反洗錢國際2023-04-24296人看過
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毒品犯罪一、反洗錢工作原則1、合法審慎原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。2、保密原則，是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。3、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。二、黑錢主要來自哪些犯罪活動？毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。三、洗錢的危害有哪些？1、洗錢活動嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。2、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。3、洗錢活動損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微2023-04-24200人看過 -
反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三章：金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，第十五條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。哪些屬于反洗錢行為首先我們了解一下洗錢的涵義，按照專業(yè)詞條解釋，洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的?，F(xiàn)在，你懂洗錢的概念了吧？那么，究竟什么行為屬于洗錢呢？據(jù)了解，洗錢的主要行為有三種：1、存款，即將非法所得的現(xiàn)金存入銀行；2、通過一系列復(fù)雜而繁瑣的交易，如銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金與證券的交易、跨國資金的轉(zhuǎn)移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產(chǎn)、珠寶、古玩等，過后再變換成現(xiàn)金或其它金融資產(chǎn)。在電視劇里2023-07-06403人看過
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反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。 根據(jù)聯(lián)合國反洗錢相關(guān)國際公約和區(qū)域性組織的文件，國際反洗錢主要方式有行... 更多>
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#國際反洗錢
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金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作需要什么條件江蘇在線咨詢 2023-09-02反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。 我國法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。 -
我國開展反洗錢國際合作的基本原則是什么？內(nèi)蒙古在線咨詢 2022-11-01根據(jù)《反洗錢法》第二十七條，“中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。” -
我國對金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定有哪些遼寧在線咨詢 2022-03-07金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 第一條為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。 第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)： （一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行； （二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司； （三）保險 -
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定是什么甘肅在線咨詢 2023-06-11根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定第一條為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本 -
金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅持的三項原則是什么澳門在線咨詢 2023-02-13金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅持的三項原則是:(1)合法審慎原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。(2)保密原則，是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(3)與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政
