久久免费的精品国产v∧,精品国产一区二区三区四区色,久久国产视频,国内精品久久久久影院日本,黄色视频在线观看免费

洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估的級別劃分
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-07-10 08:51:31 87 人看過

五個(gè)等級，反洗錢等級由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按監(jiān)管分工分為A、B、C、D、E五類。A類中95分AAA100分，90AA＜95，85A＜90。B類中80BBB＜85，75BB＜80，70B＜75。C類中65CCC＜70，60CC＜65，55C＜60。D類中50D＜55。E類中E＜50。

點(diǎn)評反洗錢等級劃分5個(gè)等級

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

反洗錢分類評級是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按本辦法對法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行評價(jià)，確定相應(yīng)等級。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管分工對法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評級。

根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E共5類11級。

A類分?jǐn)?shù)區(qū)間：95AAA100，90AA95，85A90。

B類分?jǐn)?shù)區(qū)間：80BBB85，75BB80，70B75。

C類分?jǐn)?shù)區(qū)間：65CCC70，60CC65，55C60。

D類分?jǐn)?shù)區(qū)間：50D55。

E類分?jǐn)?shù)區(qū)間：E50。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
律師服務(wù)
2025年11月02日 05:19
你好，請問你遇到了什么法律問題？
加密服務(wù)已開啟
0/500
律師普法
換一批
更多反洗錢監(jiān)管相關(guān)文章
  • 風(fēng)險(xiǎn)評估公司制度的評估原則
    評估工作原則重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作，以正確把握和妥善解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實(shí)的利益問題為重點(diǎn)，對實(shí)施重大事項(xiàng)可能出現(xiàn)影響穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)先期預(yù)測、評估、化解。應(yīng)堅(jiān)持以人為本、科學(xué)發(fā)展，預(yù)防為主、統(tǒng)籌兼顧，實(shí)事求是、客觀公正，屬地管理、分級負(fù)責(zé)和誰主管、誰評估、誰負(fù)責(zé)的原則。相關(guān)知識：重大事項(xiàng)的范圍本辦法所稱重大事項(xiàng)是指事關(guān)人民群眾切身利益，牽涉面廣、影響深遠(yuǎn)的重大決策、重要政策、重大改革舉措、重點(diǎn)工程建設(shè)項(xiàng)目等。具體包括以下內(nèi)容1、關(guān)系到較大范圍人民群眾利益的社會(huì)保障、社會(huì)管理等重大決策。2、涉及人民群眾普遍關(guān)心的有關(guān)民生問題政策的制定或修改。3、有可能在較大范圍或較長時(shí)間內(nèi)對人民群眾生產(chǎn)生活造成影響的有關(guān)資源開發(fā)利用、環(huán)境保護(hù)及城鄉(xiāng)發(fā)展等重點(diǎn)工程建設(shè)。4、涉及到諸多利益群體或較大群體利益的行業(yè)政策調(diào)整。5、需要進(jìn)行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估的其他事項(xiàng)。
    2023-04-21
    168人看過
  • 重大危險(xiǎn)源的評估分級
    重大危險(xiǎn)源的評估分級。判別的依據(jù)如下：一級重大危險(xiǎn)源：可能造成死亡30人（含30人）以上的重大危險(xiǎn)源。二級重大危險(xiǎn)源：可能造成死亡10～29人的重大危險(xiǎn)源。三級重大危險(xiǎn)源：可能造成死亡3～9人的重大危險(xiǎn)源。四級重大危險(xiǎn)源：可能造成死亡1～2人的重大危險(xiǎn)源。重大危險(xiǎn)源四級劃分標(biāo)準(zhǔn)重大危險(xiǎn)源是按照危險(xiǎn)程度劃分為四級。我國相關(guān)法律明確規(guī)定重大危險(xiǎn)源劃分為四級，應(yīng)當(dāng)按照危險(xiǎn)程度對重大危險(xiǎn)源進(jìn)行劃分，一級是最高等級，以此類推，四級屬于最低等級，具體的分級方法，應(yīng)當(dāng)由相關(guān)規(guī)定出具的附件進(jìn)行確定，按照規(guī)定的分級方法，可以明確對重大危險(xiǎn)源的等級進(jìn)行相應(yīng)的劃分?！吨腥A人民共和國安全生產(chǎn)法》第一百一十八條本法規(guī)定的生產(chǎn)安全一般事故、較大事故、重大事故、特別重大事故的劃分標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院規(guī)定。國務(wù)院應(yīng)急管理部門和其負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)各自的職責(zé)分工，制定相關(guān)行業(yè)、領(lǐng)域重大危險(xiǎn)源的辨識標(biāo)準(zhǔn)和重大事故
    2023-07-22
    465人看過
  • 案件等級劃分及評估標(biāo)準(zhǔn)
    刑事案件立案標(biāo)準(zhǔn)包括在公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或人民法院發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)或犯罪嫌疑人時(shí)進(jìn)行審查，以決定是否將案件作為刑事案件進(jìn)行偵查起訴或?qū)徟械臉?biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)重程度的準(zhǔn)確性需要根據(jù)具體案件事例進(jìn)行具體分析。刑事案件立案標(biāo)準(zhǔn)是指在公安機(jī)關(guān)、人民檢察院發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人,或者公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院對于報(bào)案、控告、舉報(bào)和自首的材料,以及自訴人起訴的材料的情況下,按照各自的管轄范圍進(jìn)行審查后,決定是否將案件作為刑事案件進(jìn)行偵查起訴或?qū)徟械臉?biāo)準(zhǔn)。因此，刑事案件嚴(yán)重程度的準(zhǔn)確性還需要根據(jù)具體的案件事例進(jìn)行具體分析。 如 何 根 據(jù) 素 材 判 斷 案 件 嚴(yán) 重 程 度 ？根據(jù)素材判斷案件嚴(yán)重程度是司法工作中非常重要的一環(huán),因?yàn)椴煌瑖?yán)重程度的案件需要采取不同的處理措施。判斷案件嚴(yán)重程度需要綜合考慮多個(gè)因素,包括但不限于案件性質(zhì)、社會(huì)影響、經(jīng)濟(jì)損失、人身傷害程度等等。在某些案件中,即使案件性質(zhì)或者社
    2023-09-04
    457人看過
  • 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括哪些基本要素
    洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)控制等要素。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)、內(nèi)部操作流程的洗錢風(fēng)險(xiǎn)水平變化和客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理政策和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關(guān)規(guī)定，實(shí)施上述有關(guān)洗錢行為從而構(gòu)成的犯罪。有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：1、提供資金帳戶的；2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；3、通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；4、協(xié)助將資金匯往境外的；5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。洗錢常見情形如下：1、利用金融
    2023-02-06
    417人看過
  • 評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
    審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
    評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是審計(jì)人員接受某審計(jì)項(xiàng)目后,在初步了解被審計(jì)單位基本情況的基礎(chǔ)上,采用一定的審計(jì)手段,所評估的該項(xiàng)目可能存在的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)與審計(jì)重要性的關(guān)系評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)與審計(jì)重要性之間是反向關(guān)系,即評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)越高,所確定的重要性水平就越低,這樣才能保證終極審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)在一定水平內(nèi)。反之,評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)越低,重要性水平越高,這樣可以節(jié)約審計(jì)成本?！段覈?dú)立審計(jì)具體準(zhǔn)則第10號———審計(jì)重要性》第八條指出:注冊會(huì)計(jì)師應(yīng)當(dāng)考慮重要性與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)之間存在的反向關(guān)系。重要性水平越高,審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)越低;重要性水平越低,審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)越高。這里的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)指的就是評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這一反向關(guān)系也可從另一個(gè)角度來理解,即計(jì)劃確定的重要性水平越高,對審計(jì)工作質(zhì)和量的要求就越低,在此條件下作出正確審計(jì)結(jié)論的可能性就越大,審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)因而也就越低。評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)與審計(jì)證據(jù)的關(guān)系評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)與審計(jì)證據(jù)是正向關(guān)系,即評估審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)越高,所
    2023-06-07
    368人看過
  • 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估
    1、投資人，投資人，投資人是中華人民共和國的合法公民，合法共同持有有限公司100％股權(quán)，其中投資人持有股份。2、投資人持有股份，投資人持有股份。3、上述股東已經(jīng)完全履行了公司注冊資本的出資義務(wù)。公司自成立以來至股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效之日未涉及任何爭議及訴訟。4、有限公司自成立以來至股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效之日依法足額納稅，合法經(jīng)營，公司及代表公司工作的任何人員無任何違法違規(guī)行為。5、有限公司自成立以來至股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效之日未進(jìn)行任何對外擔(dān)保及任何抵押活動(dòng)。6、有限公司股東所持股份未設(shè)定任何（包括但不限于）留臵權(quán)、抵押權(quán)及其他第三者權(quán)益或主張。7、如有違反上述1至6條聲明的，有限公司股東，股東，股東愿承擔(dān)一切法律責(zé)任。8、本聲明經(jīng)全體股東簽字確認(rèn)并加蓋公司章后生效。分公司注銷債權(quán)債務(wù)情況說明怎么寫1．分公司注銷債權(quán)債務(wù)情況說明書面通知和債權(quán)債務(wù)清算公告應(yīng)包括企業(yè)名稱、住址、清算原因、清算開始日期、申報(bào)債權(quán)
    2023-07-10
    453人看過
  • 風(fēng)險(xiǎn)評估與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
    風(fēng)險(xiǎn)評估與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是審計(jì)理論的兩個(gè)重要概念。很多學(xué)者對此發(fā)表的學(xué)術(shù)論文更多地是針對注冊會(huì)計(jì)師相關(guān)業(yè)務(wù)的研究，而內(nèi)部審計(jì)理論文獻(xiàn)相對較少。隨著內(nèi)部審計(jì)理論的發(fā)展，國家陸續(xù)出臺了內(nèi)部審計(jì)相關(guān)的政策和準(zhǔn)則，其中2005年年5月1日發(fā)布至今實(shí)行的《內(nèi)部審計(jì)具體準(zhǔn)則》將兩者的概念和應(yīng)用作了明確的定義和指導(dǎo)。本文立足于內(nèi)部審計(jì)具體準(zhǔn)則的內(nèi)容，將兩者的原理作一闡述，以加深內(nèi)部審計(jì)人員對兩者概念及相互關(guān)系的理解和掌握。1風(fēng)險(xiǎn)評估與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)概念理解1.1風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)評估是指內(nèi)部審計(jì)人員實(shí)施必要的審計(jì)程序?qū)ζ髽I(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估過程進(jìn)行審查與評價(jià)，對發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)對組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴(yán)重程度進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。內(nèi)部審計(jì)人員在開展風(fēng)險(xiǎn)評估審計(jì)程序時(shí)，要當(dāng)充分了解企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估的方法，運(yùn)用采用定性或定量的方法對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估過程進(jìn)行評價(jià)，在風(fēng)險(xiǎn)難以量化、定量評價(jià)所需數(shù)據(jù)難以獲取時(shí)，一般應(yīng)采用定性方法，并且需要充分考慮相關(guān)部
    2023-06-07
    131人看過
  • 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類是哪五類
    有五個(gè)等級。公司各證券營業(yè)部及相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照客戶身份識別和資料保存情況、賬戶屬性，所涉及地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)、交易特征等風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分為三個(gè)等級：即高風(fēng)險(xiǎn)客戶（A類客戶）、一般風(fēng)險(xiǎn)客戶（B類客戶）、低風(fēng)險(xiǎn)客戶（C類客戶），并在柜臺系統(tǒng)內(nèi)給予相應(yīng)的標(biāo)識。什么是反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分根據(jù)客戶所處行業(yè)、國籍、是否為政要、或控股股東、實(shí)際控制人、交易對手等來對客戶劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。一般分為高風(fēng)險(xiǎn)客戶、中風(fēng)險(xiǎn)客戶、低風(fēng)險(xiǎn)客戶。對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的準(zhǔn)入應(yīng)有一定的審批流程。反洗錢必要性：洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。國內(nèi)形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、
    2023-08-01
    294人看過
  • 醫(yī)療事故與傷殘?jiān)u估的級別劃分：影響程度分類
    醫(yī)療事故傷殘鑒定等級一共劃分為4個(gè)級別：一級醫(yī)療事故：造成患者死亡、重度殘疾的；二級醫(yī)療事故：造成患者中度殘疾、器官組織損傷導(dǎo)致嚴(yán)重功能障礙的；三級醫(yī)療事故：造成患者輕度殘疾、器官組織損傷導(dǎo)致一般功能障礙的；四級醫(yī)療事故：造成患者明顯人身損害的其他后果的。具體分級標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院衛(wèi)生行政部門制定。2022年最新醫(yī)療損害傷殘鑒定標(biāo)準(zhǔn)的分級標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）醫(yī)療事故鑒定標(biāo)準(zhǔn)包括一級甲等醫(yī)療事故死亡。（二）醫(yī)療事故鑒定標(biāo)準(zhǔn)包括一級乙等醫(yī)療事故重要器官缺失或功能完全喪失，其他器官不能代償，存在特殊醫(yī)療依賴，生活完全不能自理。例如造成患者下列情形之一的：1、植物人狀態(tài)；2、極重度智能障礙；3、臨床判定不能恢復(fù)的昏迷；4、臨床判定自主呼吸功能完全喪失，不能恢復(fù)，靠呼吸機(jī)維持；5、四肢癱，肌力0級，臨床判定不能恢復(fù)。（三）醫(yī)療事故鑒定標(biāo)準(zhǔn)包括二級甲等醫(yī)療事故器官缺失或功能完全喪失，其他器官不能代償，可能存在特
    2023-07-06
    85人看過
  • 招投標(biāo)評估風(fēng)險(xiǎn)
    在招投標(biāo)的過程中，可能會(huì)面臨下列的風(fēng)險(xiǎn)，必須要進(jìn)行預(yù)防措施：（1）招標(biāo)文件不完善或者不清晰：招標(biāo)文件需要明確要求，主要包括技術(shù)要求、合同條件、評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)等，從而防止后續(xù)爭議與糾紛。（2）不公正的評標(biāo)：可能存在評標(biāo)過程中的不公正行為，例如干預(yù)評標(biāo)委員會(huì)、泄露競爭對手信息等。為了避免這種風(fēng)險(xiǎn)，需要確保評標(biāo)過程公開透明，評標(biāo)委員會(huì)成員需要具備專業(yè)素質(zhì)，保護(hù)競爭對手的商業(yè)機(jī)密。（3）投標(biāo)方資質(zhì)不合格：投標(biāo)方可能提供虛假的資質(zhì)證明文件。為了預(yù)防這種風(fēng)險(xiǎn)，招標(biāo)方需要嚴(yán)格審核投標(biāo)方的資質(zhì)，以及與相關(guān)部門核實(shí)。（4）價(jià)格過低或者過高：投標(biāo)方可能以低于成本的價(jià)格中標(biāo)，或者高價(jià)索取回報(bào)。招標(biāo)方需要對投標(biāo)價(jià)格進(jìn)行評估，保證價(jià)格合理，防止投標(biāo)方因?yàn)樽非罄麧櫠鵁o法完成合同。（5）供應(yīng)商履約風(fēng)險(xiǎn)：中標(biāo)供應(yīng)商可能無法按時(shí)履約，或者提供低質(zhì)量的產(chǎn)品或者服務(wù)。為了降低履約風(fēng)險(xiǎn)，招標(biāo)方需要對供應(yīng)商進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，簽訂合同明確履約
    2024-08-23
    173人看過
  • 投資風(fēng)險(xiǎn)評估：評估股東投資組合面臨的風(fēng)險(xiǎn)程度
    1、公司注冊資金不到位，出資不足的（虛假出資）、虛報(bào)注冊資本，如果實(shí)際到位的注冊資金沒有達(dá)到公司法關(guān)于公司注冊資金的最低標(biāo)準(zhǔn)要求，使公司的法律人格未能合法產(chǎn)生的（公司法人人格否認(rèn)）由股東承擔(dān)連帶清償責(zé)任；如果實(shí)際到位的注冊資金達(dá)到了公司法關(guān)于公司注冊資金的最低要求，股東對差額部分承擔(dān)賠償責(zé)任。2、股東抽逃公司資產(chǎn)，導(dǎo)致公司履約能力不足的，應(yīng)在抽逃公司資產(chǎn)的范圍內(nèi)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。3、公司的實(shí)質(zhì)股東僅一人，其余股東僅為名義股東或者虛擬股東的，公司的實(shí)質(zhì)股東對公司債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任，名義股東對公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任。4、名為有限責(zé)任公司實(shí)為自然人的獨(dú)資企業(yè)，企業(yè)主應(yīng)當(dāng)對公司的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任。有限責(zé)任公司因股權(quán)轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致股東為一人，在6個(gè)月內(nèi)既未吸納新股東，又未進(jìn)行企業(yè)性質(zhì)變更登記的，該股東應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任。5、因下列情形致使公司與其股東或者該公司與他公司難以區(qū)分，控制股東對公司
    2023-07-03
    300人看過
  • 酒吧法人的風(fēng)險(xiǎn)評估
    酒吧法人都有下列風(fēng)險(xiǎn)：1、當(dāng)酒吧對外負(fù)債時(shí)，無法以酒吧自身的財(cái)產(chǎn)為限對外承擔(dān)還款責(zé)任的，要承擔(dān)連帶還款責(zé)任；2、如果擔(dān)任法人代表的酒吧出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)或者刑事犯罪時(shí)，有可能要為此承擔(dān)刑事責(zé)任。有關(guān)法律規(guī)定，公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。公司法人風(fēng)險(xiǎn)大嗎？公司法人的風(fēng)險(xiǎn)有：（一）超出登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍從事非法經(jīng)營的；（二）向登記機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的；（三）抽逃資金、隱匿財(cái)產(chǎn)逃避債務(wù)的；（四）解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)后，擅自處理財(cái)產(chǎn)的；（五）變更、終止時(shí)不及時(shí)申請辦理登記和公告，使利害關(guān)系人遭受重大損失的；（六）從事法律禁止的其他活動(dòng)，損害國家利益或者社會(huì)公共利益的?！吨腥A人民共和國公司法》第三條公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為
    2023-07-03
    431人看過
  • 評估投資風(fēng)險(xiǎn)的方法
    風(fēng)險(xiǎn)投資
    有下列方法：1、風(fēng)險(xiǎn)度評價(jià)法。風(fēng)險(xiǎn)度評價(jià)法是對投資風(fēng)險(xiǎn)事故造成損失的頻率或者損害的嚴(yán)重程度進(jìn)行的綜合評估。2、檢查表評價(jià)法。3、德爾菲法。大致流程是：在對所要預(yù)測的問題征得專家的意見之后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直到得到穩(wěn)定的意見。4、決策樹法。決策樹法是利用樹枝形狀的圖像模型來表述投資風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)問題，投資風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)可直接在決策樹上進(jìn)行。穩(wěn)健配置債券基金分散投資風(fēng)險(xiǎn)【本文摘要】專家認(rèn)為，在目前股市動(dòng)蕩的陰霾還沒有散去之前，投資者可以在資產(chǎn)配置中適當(dāng)予以選擇，以分散風(fēng)險(xiǎn)。今年股熊債牛，相對低風(fēng)險(xiǎn)的債券型基金受到了青睞，而今年以來新基金中大部分也是債券型基金。如能保持一分謹(jǐn)慎的心態(tài)，配置適當(dāng)?shù)膫突?，以保持資產(chǎn)的穩(wěn)定，同時(shí)獲得資產(chǎn)的資本增值。專家認(rèn)為，在目前股市動(dòng)蕩的陰霾還沒有散去之前，投資者可以在資產(chǎn)配置中適當(dāng)予以選擇，以分散風(fēng)險(xiǎn)。分散投資風(fēng)
    2023-07-09
    57人看過
  • 基于AHP的內(nèi)審計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)評估模型構(gòu)建
    內(nèi)部審計(jì)逐漸由傳統(tǒng)的賬項(xiàng)和制度審計(jì)轉(zhuǎn)變?yōu)橐燥L(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的內(nèi)部審計(jì)。以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的審計(jì)思想，意味著審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審計(jì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性來規(guī)劃審計(jì)項(xiàng)目執(zhí)行的先后順序以及審計(jì)資源的配置，這也正是審計(jì)計(jì)劃的重點(diǎn)所在。本文即將以某Z公司為對象，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)的思想來指導(dǎo)企業(yè)年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃的編制。一、內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的劃分內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)是通過系統(tǒng)評價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)收支和經(jīng)營活動(dòng)狀況，優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部管理和控制制度，增加企業(yè)價(jià)值，促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，因此其所涉及的范圍和對象相對于財(cái)務(wù)審計(jì)而言更為廣泛，內(nèi)容也更加全面和深入。(一)劃分方法選擇關(guān)于內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的劃分，《內(nèi)部審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)說明》(SIAS)中提出了十種劃分標(biāo)準(zhǔn)，如按業(yè)務(wù)循環(huán)劃分，按職能部門劃分，按項(xiàng)目劃分，按決策中心劃分，按地理位置劃分，以及按會(huì)計(jì)系統(tǒng)劃分等等[1]。也有學(xué)者提出從審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的角度來劃分審計(jì)對象。依據(jù)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)模型，從審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的
    2023-06-07
    200人看過
換一批
#反洗錢法
北京
律師推薦
    展開

    反洗錢監(jiān)管是預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)的工作，或說是相關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的職責(zé)。... 更多>

    #反洗錢監(jiān)管
    相關(guān)咨詢
    • 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級怎么分類
      海南在線咨詢 2023-06-10
      基金管理公司應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，在掌握客戶的身份基本信息，了解交易目的、交易性質(zhì)、實(shí)際受益人等基礎(chǔ)上，進(jìn)行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分。進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級。1。高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶。主要有：各類恐怖組織和恐怖分子、涉嫌洗錢罪的名單、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)、基金公司有理由懷疑存在高度洗錢風(fēng)險(xiǎn)的客戶等。2。中等
    • 股票風(fēng)險(xiǎn)評估等級怎么看
      天津在線咨詢 2024-04-27
      股票風(fēng)險(xiǎn)評估等級是指：1、得分20分以下：保守型投資者，可進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)投資；2、得分20-36分：謹(jǐn)慎型投資者，可進(jìn)行中低風(fēng)險(xiǎn)投資；3、得分37-53分：穩(wěn)健型投資者，可進(jìn)行中等風(fēng)險(xiǎn)投資，可購買A股股票；4、得分54-82分：積極型投資者，可進(jìn)行中高風(fēng)險(xiǎn)投資?？少徺I港股通股票；5、得分83分以上：激進(jìn)型投資者，可進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資。
    • 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括哪些基本要素
      福建在線咨詢 2023-09-14
      洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)控制等要素。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)、內(nèi)部操作流程的洗錢風(fēng)險(xiǎn)水平變化和客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理政策和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關(guān)規(guī)定，實(shí)施上述有關(guān)洗錢行為從而構(gòu)成的犯罪。有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其
    • 評估企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級的依據(jù)
      遼寧在線咨詢 2022-08-23
      企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級是針對企業(yè)的經(jīng)營能力，獲利能力，償還能力，履約能力，發(fā)展前景以及企業(yè)的內(nèi)部控制，信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，等多方面進(jìn)行的分析和評價(jià)，具體有統(tǒng)一的信用等級標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)信用等級劃分為三等九級，即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九級。其中AAA級表示企業(yè)信用極好，風(fēng)險(xiǎn)極小，履約能力極強(qiáng)；C級表示企業(yè)信用很差，違約風(fēng)險(xiǎn)較大
    • 風(fēng)險(xiǎn)評估是什么？
      上海在線咨詢 2022-07-16
      風(fēng)險(xiǎn)評估（RiskAssessment）是指，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后（但還沒有結(jié)束），該事件給人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評估的工作。即，風(fēng)險(xiǎn)評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。 從信息安全的角度來講，風(fēng)險(xiǎn)評估是對信息資產(chǎn)（即某事件或事物所具有的信息集）所面臨的威脅、存在的弱點(diǎn)、造成的影響，以及三者綜合作用所帶來風(fēng)險(xiǎn)的可能性的評估。作為風(fēng)