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股權融資與非法集資有哪些區(qū)別？

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-09 15:10:29 60 人看過

股權融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權，通過企業(yè)增資的方式引進新的股東的融資方式。

股權融資的特點

1、股權是企業(yè)的初始產(chǎn)權，是企業(yè)承擔民事責任和自主經(jīng)營、自負盈虧的基礎，也是投資者對企業(yè)進行控制和取得利潤分配的基礎。

2、股權融資是決定一個企業(yè)向外舉債的基礎。

3、股權融資形成的所有權資金的分布特點，及股本額的大小和股東分散程度，決定一個企業(yè)控制權、監(jiān)督權和剩余價值索取權的分配結構，反映的是一種產(chǎn)權關系。

非法集資的概念與表現(xiàn)形式:

依據(jù)國務院發(fā)布的247號令，可以給非法集資做出這樣的定義：單位和個人未按照法定的程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。特點有：

（1）未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資；

（2）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式；

（3）向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；

（4）以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

主要表現(xiàn)形式有：一些單位和個人，以貌似合法的形式假冒金融機構，以高于同期銀行利率若干倍的高息為誘餌，吸收公眾存款，用于投資或非法放貸。他們常常利用互聯(lián)網(wǎng)搞網(wǎng)上購物、網(wǎng)上求職培訓等方法，或借助傳銷手段進行非法集資活動。另外，大多以配送產(chǎn)品為幌子，誘使客戶存款。

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上市公司股權質押融資與股權質押融資有何區(qū)別。股權質押的主要形式有股票質押貸款、股票質押回購、融資融券等；質權人不僅包括證券公司、商業(yè)銀行、信托公司等金融機構，還包括少數(shù)非金融企業(yè)，上市公司股權質押融資是指公司擬在深圳證券交易所上市的股票，上海證券交易所和香港證券交易所以質押的形式向第三方公司承諾，以獲得一定數(shù)額的融資資金，上市公司股權質押是指股東（即出質人）以上市公司股權作為抵押物，向債權人（即質權人）借款的行為上市公司股票質押融資與上市公司信用貸款相比，股票質押融資更容易獲得融資資金，因為上市公司股票具有一定的流動性和市場性。對于金融機構而言，如果企業(yè)違約，質押股份可以用來彌補損失（2）股票質押利率：與上市公司信用貸款相比，股票質押利率較低，流通股優(yōu)于限制性股票。多數(shù)銀行都有這項融資業(yè)務，但與非銀行機構相比，銀行股票質押的金額沒有非銀行機構高，但利率相對便宜

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非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點：一是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。項目融資是一種特殊的融資方式,它是依靠項目自身的未來現(xiàn)金流量為擔保條件而進行的融資。項目融資具有下列幾個特點:1、至少有項目發(fā)起人,項目公司,資金提供方三方參與。2、資金提供方主要依靠項目自身，而非法融資與其有本質不同。項目融資是一種無追索權或有限追索

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一、私募與非法集資區(qū)別私募與非法集資區(qū)別體現(xiàn)在以下方面：1.是否公開募集私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而非法集資公開募集資金。2.是否注冊備案合法的私募基金及其管理機構應當取得工商行政管理機構注冊，并按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。非法集資中的“非法性”，是指未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，有審批權限的部門超越權限批準集資也屬于非法。3.是否人數(shù)眾多私募基金對投資者和人數(shù)應有嚴格限制。非法集資在入罪上并非單純的考慮投資者的人數(shù)(兼顧投資數(shù)額)，但是針對私募基金的特點，如果投資者投資數(shù)額小，人數(shù)多，則有非法集資嫌疑。4.是否承諾收益私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。二、非法集資的特點非法集資有如下特點：1.以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的

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項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產(chǎn)價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。1、有限追索或無追索在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔?；騼斶€債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。2、融資風險分散，擔保結構復雜

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該段內(nèi)容介紹了我國《刑法》中關于非法吸收存款和非法集資的概念和區(qū)別。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為；而非法集資是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準，違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為。根據(jù)我國《刑法》，非法吸收存款和非法集資在概念上是有所不同的。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為。非法吸金的本質是什么？非法吸金的本質在于，這些行為背后的目的是為了獲取非法利益，而這些利益往往是通過欺騙、欺詐等手段獲取的。這些行為包括電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙、賭博、非法集資等，它們都具有非法性。然而，這些非法行為卻在

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融資融券與股票質押融資的主要區(qū)別如下：1.融資對象不同顧名思義，融資融券可以募集資金或證券，通過買入股票來增強多方實力，而融資融券則會增強空頭的實力。因此，融資融券交易是一把雙刃劍，既可以做多也可以做空；其次，資金的用途不同，這可能是兩者最大的區(qū)別，但根據(jù)具體的融資主體，國家對資金的使用有一定的要求，證券公司通過股票質押融資取得的資金只能用于彌補流動資金不足，不得挪作他用。在融資融券交易中，所獲得的資金必須用于購買上市證券，這在一定條件下增強了證券市場的流動性，加快了證券市場的價值發(fā)現(xiàn)功能由此可見，融資融券交易與資本市場的聯(lián)系更為密切，股票質押融資可能涉及資本市場和實體經(jīng)濟。另外，與股票質押融資類似的概念是股權質押融資，主要是指以非上市公司的股權為融資提供擔保第三，抵押物不同。股票質押融資和融資融券都是參與者的信用，因此需要抵押品股票質押融資的主要目的是獲取現(xiàn)金，因此不可能用現(xiàn)金作為抵押品

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股權融資與股票交易的區(qū)別：融資工具與市場趨勢

股權融資和股票的最大區(qū)別在于它們的定義不同。股權融資是指企業(yè)的股東自愿放棄部分所有權，并通過企業(yè)增資的方式引進新的股東，從而增加總股本的融資方式。股票是股份公司所有權的一部分，也是發(fā)行的所有權憑證。從上市公司講，兩者實質上沒有區(qū)別，股票是股權的具體體現(xiàn)。股權融資和股票的最大區(qū)別在于它們的定義不同。股權融資是指企業(yè)的股東自愿放棄部分所有權，并通過企業(yè)增資的方式引進新的股東，從而增加總股本的融資方式。股票是股份公司所有權的一部分，也是發(fā)行的所有權憑證。從上市公司講，兩者實質上沒有區(qū)別，，股票是股權的具體體現(xiàn)。股權融資與股票的定義區(qū) 別股權融資是指企業(yè)通過向投資者出售股份來籌集資金的行為,股票則是指公司向公眾發(fā)行的證券之一,代表著公司的一部分所有權。因此,股權融資和股票的定義有所區(qū)別。股權融資是指企業(yè)通過向投資者出售股份來籌集資金的行為,投資者購買企業(yè)股份后,成為企業(yè)的股

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股權融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權，通過企業(yè)增資的方式引進新的股東的融資方式。股權融資有股權質押融資；股權交易增值融資；股權增資擴股融資；私募股權融資四種方式。債權融資是指企業(yè)通過舉債的方式進行融資。債權融資所獲得的資金，企業(yè)首先要承擔資金的利息，另外在借款到期后要向債權人償還資金的本金。債權融資的特點決定了其用途主要是解決企業(yè)營運資金短缺的問題，而不是用于資本項下的開支?！蹲C券法》第十六條公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：（一）股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣六千萬元；（二）累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十；（三）最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息；（四）籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

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私募股權融資與銀行貸款和股市融資的區(qū)別？

融資方式有私募融資和公募融資，資本形態(tài)包括股權資本和債務資本。結合融資方式和資本形態(tài)，融資可以分為四種類型：即私募股權融資，私募債務融資，公募股權融資，公募債務融資。銀行貸款屬于私募債務融資，股市融資屬于公募股權融資。私募股權融資是指融資人通過協(xié)商，招標等非社會公開方式，向特定投資人出售股權進行的融資，包括股票發(fā)行以外的各種組建企業(yè)時股權籌資和隨后的增資擴股。私募債務融資是指融資人通過協(xié)商，招標等非社會公開方式，向特定投資人出售債券進行的融資，包括債券發(fā)行以外的各種借款。公募股權融資是指融資人以社會公開方式，向公眾投資人出售股權進行的融資，包括首次發(fā)行股票和隨后的增發(fā)，配股等。股市融資銀行貸款私募股權融資主要融資人（待）上市公司所有企業(yè)中小企業(yè)一次融資平均規(guī)模較大較小較小對企業(yè)的資格限制較高較低最低表面會計成本最低最高較低實際經(jīng)濟成本較高較低最高投資人承擔風險較高較低最高投資人是否分擔企業(yè)

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