避免P2P網(wǎng)絡(luò)報(bào)警的潛在風(fēng)險(xiǎn)
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-07-08 09:45:10
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報(bào)案可以讓警察立案然后財(cái)產(chǎn)清算返還受害人損失，不報(bào)案則無法核對損失，無法返還。若是P2P暴雷主要的負(fù)責(zé)人沒有跑掉，則可以抓到之后進(jìn)行法律制裁，按照正規(guī)程序歸還投資者投資的資金。若是公安機(jī)關(guān)沒有抓到暴雷公司，則投資者只能自負(fù)盈虧。
p2p理財(cái)和非法集資有什么區(qū)別
對于央行明確P2P網(wǎng)貸與非法集資的界限，以及給P2P網(wǎng)貸提出的建議，可以看出，P2P網(wǎng)貸的規(guī)范之路將在不遠(yuǎn)處。
非法集資有以下四個(gè)特點(diǎn)
（一）、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)
包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
（二）、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息
還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
（三）、向社會(huì)不特定的對象籌集資金
這里“不特定的對象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
（四）、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)
為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
在四個(gè)特點(diǎn)里面，最重要的是第四條：資金的用途是否合法，資金的流向是否真實(shí)可控，生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)是否真實(shí)存在。
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
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購買安置房存在多個(gè)不利影響,包括家庭成員內(nèi)部的分歧、無法確定合法權(quán)益人、無產(chǎn)權(quán)證、房價(jià)波動(dòng)、一房多賣以及存在債權(quán)人申請查封的情況。因此,購買安置房需要慎重考慮。購買安置房可能會(huì)帶來以下不利影響:家庭成員內(nèi)部對安置房分配存在分歧,無法確定合法權(quán)益人;由于安置房沒有產(chǎn)權(quán),無法辦理產(chǎn)權(quán)證;交易時(shí)間拖延,安置房的房價(jià)可能會(huì)出現(xiàn)大幅波動(dòng);存在一房多賣的情況;由于出售方自身債務(wù)糾紛,安置房可能會(huì)被債權(quán)人申請查封。 購 買 安 置 房 會(huì) 面 臨 哪 些 不 利 影 響 ？根據(jù)我國《房地產(chǎn)管理法》和《城市房地產(chǎn)管理法》的相關(guān)規(guī)定，購買安置房可能會(huì)面臨以下不利影響：1. 房屋性質(zhì)限制：安置房屬于非商品房，因此其房屋性質(zhì)為住宅，而非商業(yè)或辦公用房。購買安置房可能會(huì)影響房屋的貸款性質(zhì)和價(jià)值。2. 房屋交易限制：根據(jù)《城市房地產(chǎn)管理法》規(guī)定，非住宅房屋轉(zhuǎn)讓時(shí)，需滿2年且沒有發(fā)生過房屋權(quán)屬變更。因此，購買安置房2023-09-11118人看過 -
處分權(quán)買賣合同注意事項(xiàng)：1、在簽訂買賣合同中，應(yīng)先審查買賣雙方的名稱、地址、身份信息等資料是否真實(shí)，合同雙方是否具有簽約的權(quán)限。2、買賣合同中的標(biāo)的物須明確，買賣合同中應(yīng)視標(biāo)的物的類型，在合同中將其特定化。3、質(zhì)量要合格明確標(biāo)的物的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，是合同的關(guān)鍵。如在簽訂合同前，賣方向買方提供樣品的，最好將樣品進(jìn)行封存。4、約定履行期限，將期限明確化，約定在“某年某月某日前履行完畢”，則就避免了歧義的產(chǎn)生。5、約定合同款項(xiàng)的支付方式與支付時(shí)間。6、違約責(zé)任要條款化。簽訂買賣合同時(shí)雙方需要注意什么1、確定賣方提供的標(biāo)的物有無權(quán)利瑕疵。買賣合同標(biāo)的物物的權(quán)利瑕疵，是指第三人得對標(biāo)的物主張權(quán)利，買方不能取得所有權(quán)或不能取得完全的所有權(quán)。為保證買方能夠取得不受爭議的財(cái)產(chǎn)，買方必須要求賣方在訂立合同時(shí)提前說明，該出賣物是其擁有所有權(quán)和合法處分權(quán)的財(cái)產(chǎn)，如果賣方未將標(biāo)的物上存有第三人的權(quán)利的情形預(yù)先告知買方，則買方2023-07-0992人看過 -
一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)防范的幾種方法在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)防范至關(guān)重要。為了降低風(fēng)險(xiǎn)，可以采取多種方法。1．出臺相關(guān)的P2P網(wǎng)貸行業(yè)政策勢在必行。這包括設(shè)立新的工商注冊類別，允許P2P網(wǎng)貸公司在企業(yè)名稱中使用“金融信息服務(wù)”字樣或經(jīng)營范圍中包含相關(guān)字樣，以此增強(qiáng)企業(yè)的合法性。2．對于不具備金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的中小微企業(yè)之間的借貸，P2P平臺應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核，確保借款人的融資需求是基于生產(chǎn)經(jīng)營需要，避免違反國家金融管制規(guī)定。3．為了加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，P2P網(wǎng)貸公司應(yīng)在地方民間借貸登記服務(wù)中心備案，并出臺地方產(chǎn)業(yè)政策和配套風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，設(shè)立專門的基金公司對資金進(jìn)行獨(dú)立管理運(yùn)作。二、P2P平臺借貸審核與盡職調(diào)查在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中，借貸審核與盡職調(diào)查是確保交易安全的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。1．P2P平臺應(yīng)對借款人進(jìn)行嚴(yán)格的審核，包括核實(shí)其身份信息、信用記錄、還款能力等，確保借款人的融資需求真實(shí)、合法。2．P2P平臺2024-08-02460人看過 -
P2P的優(yōu)勢主要有以下幾點(diǎn)：1、放款速度快，當(dāng)天即可；2、審批手續(xù)簡單，借款人填寫基本信息，網(wǎng)貸平臺通過詢問、系統(tǒng)進(jìn)行審批查詢；3、網(wǎng)貸平臺年利率較高；4、無抵押有擔(dān)保。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險(xiǎn)：技術(shù)漏洞的存在，導(dǎo)致惡意攻擊風(fēng)險(xiǎn)不斷。如電腦黑客入侵等，攻擊平臺、修改投資人賬戶資金、虛擬充值真提現(xiàn)等問題開始逐步顯現(xiàn)。特別是由于網(wǎng)貸屬于新興業(yè)務(wù)，相關(guān)的法律法規(guī)條文非常缺乏，黑客大肆攻擊、要挾平臺事件頻繁出現(xiàn)，嚴(yán)重影響了平臺的穩(wěn)定運(yùn)行。大量良莠不齊的平臺混雜，高息詐騙圈套等時(shí)有出現(xiàn)，不過并非每家p2p都玩得起“填窟窿”的游戲，甚至某些平臺惡意挖坑實(shí)施詐騙。網(wǎng)絡(luò)借貸合法嗎一些P2P平臺用誤導(dǎo)性的宣傳來吸引部分達(dá)不到門檻要求或者希望投入更多資金的投資者借款。他們主要宣傳利用融資做杠桿可以獲取高額回報(bào)，但并未充分提示投資者在何種情況下將追加保證金、強(qiáng)制平倉以及投資者面臨的損失。P2P網(wǎng)貸平臺不是國家承認(rèn)的2023-06-13322人看過
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報(bào)警可以及時(shí)的立案并進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算，然后返還受害人的損失。不報(bào)警的話其本人的合法財(cái)產(chǎn)損失則可能無法進(jìn)行返還。一、錢被人偷了怎么辦錢被人偷了，應(yīng)當(dāng)?shù)谝粫r(shí)間進(jìn)行報(bào)警處理。無論錢是否能夠順利被找回，都應(yīng)當(dāng)立即報(bào)警。警方會(huì)通過現(xiàn)場勘查以及調(diào)查走訪等各種常規(guī)甚至非常規(guī)的刑事偵查手段，鎖定盜竊犯罪嫌疑人。在警方抓獲犯罪嫌疑人后，會(huì)將其犯罪所得的盜竊受害人的財(cái)物依法返還受害人。法律另有其他規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依照其規(guī)定。二、網(wǎng)絡(luò)詐騙罪多少數(shù)額會(huì)立案網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是，詐騙數(shù)額在3000元以上的，應(yīng)當(dāng)予以立案追訴。詐騙財(cái)物數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。電信詐騙錢能追回來嗎一般來說，電信詐騙錢是很難追回來的。如果說詐騙犯還沒有把錢轉(zhuǎn)走，是比較容易轉(zhuǎn)回來的，如果說犯罪分子已經(jīng)把錢轉(zhuǎn)走了，那就很難找回來了，一般向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案，也只能將犯罪分子抓獲，很難找回被騙的錢。因此，為了防止損2023-03-3171人看過 -
委托貸款中可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)包括貸款人的信用風(fēng)險(xiǎn)、無保證的風(fēng)險(xiǎn)、委托指示不清楚的風(fēng)險(xiǎn)和利益沖突。借款人的法律風(fēng)險(xiǎn)則包括借款人不能按期發(fā)放貸款或提前收取貸款的風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)秘密被泄露的風(fēng)險(xiǎn)和無法償還貸款本息的風(fēng)險(xiǎn)。信托貸款存在的主要法律風(fēng)險(xiǎn)是信托機(jī)構(gòu)處理貸款的自主權(quán)利可能導(dǎo)致委托人利益受損。在委托貸款中，委托人可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)包括貸款人的信用風(fēng)險(xiǎn)。如果借款是信用借款，事先評價(jià)借款人的信用等級是非常重要的（2）沒有保證的風(fēng)險(xiǎn)。為了降低風(fēng)險(xiǎn)，委托人最好發(fā)行信用貸款，必須采取一定的保證措施。無擔(dān)保債務(wù)人出資不償還債務(wù)時(shí)，債權(quán)面臨無法償還的風(fēng)險(xiǎn)。（3）委托指示不清楚的風(fēng)險(xiǎn)。委托人在委托受托人時(shí)必須全面具體約定委托事項(xiàng)，避免貸款無人管理（4）利益沖突，同一借款人委托貸款和受托人自營貸款可能發(fā)生利益沖突，借款人資金不償還的情況下，債務(wù)償還可能發(fā)生沖突，這里我國立法還有空白2、委托貸款中借款人的法律風(fēng)險(xiǎn)（12023-11-14399人看過 -
本文介紹了在處理買賣合同糾紛時(shí)需要注意的三個(gè)問題：訴訟時(shí)效、管轄法院和申請財(cái)產(chǎn)保全。在訴訟時(shí)效期限內(nèi)提起訴訟可以避免被告因超過訴訟時(shí)效而產(chǎn)生抗辯權(quán)；管轄法院問題要注意被告住所地和合同履行地都有管轄權(quán)；申請財(cái)產(chǎn)保全能夠保障當(dāng)事人一方的權(quán)益。1、訴訟時(shí)效問題要注意。如果在訴訟時(shí)效期限內(nèi)向法院提起訴訟，那么合同另一方就無法因超過訴訟時(shí)效而產(chǎn)生抗辯權(quán)；2、管轄法院的問題也要關(guān)注。買賣合同糾紛，被告住所地和合同履行地都有管轄權(quán)；3、注意申請財(cái)產(chǎn)保全。當(dāng)事人一方的行為可能使人民法院的判決難以執(zhí)行。因此，及時(shí)的申請財(cái)產(chǎn)保全能夠保障自己的權(quán)益。 買賣合同糾紛應(yīng)對策略：申請財(cái)產(chǎn)保全篇買賣合同糾紛是民事訴訟中的一種常見類型，而在合同糾紛案件中，申請財(cái)產(chǎn)保全是一種常見的保全措施。財(cái)產(chǎn)保全是指在訴訟程序中，為保證當(dāng)事人之間的合法權(quán)益，法院對當(dāng)事人爭議的財(cái)產(chǎn)采取的一種強(qiáng)制性保全措施。申請財(cái)產(chǎn)保全的目的是為了防止當(dāng)事2023-08-26365人看過 -
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掛名公司法人存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)樗麄兺ǔ]有實(shí)際參與公司的經(jīng)營和管理。為了規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn),被邀請擔(dān)任公司法定代表人的人應(yīng)該全面了解和掌握公司的經(jīng)營狀況,并對公司的違法行為進(jìn)行調(diào)查。如果發(fā)現(xiàn)公司存在非法經(jīng)營行為,應(yīng)該拒絕擔(dān)任法定代表人。對企業(yè)而言,應(yīng)該合法誠信經(jīng)營,不得請他人擔(dān)任掛名法定代表人。在實(shí)際操作中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)與公司無直接利益關(guān)系的人擔(dān)任公司法定代表人，這類人通常被稱為掛名公司法人。眾所周知，法定代表人代表公司的利益。在實(shí)踐中，他們還將承擔(dān)一些由公司行為造成的法律后果。，所以它有一定的法律風(fēng)險(xiǎn)，那掛名公司法人如何規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)？對被邀請擔(dān)任他人公司法定代表人的朋友，首先要全面了解和掌握公司的經(jīng)營狀況，然后做出決定。如果發(fā)現(xiàn)公司非法經(jīng)營、偷稅漏稅等異常情況，應(yīng)果斷拒絕擔(dān)任法定代表人，已經(jīng)擔(dān)任的應(yīng)立即要求公司變更。對企業(yè)而言，應(yīng)合法誠信經(jīng)營，不得請他人擔(dān)任掛名法定代表人。事實(shí)上，公司法定2023-08-26491人看過 -
寫借條要注意的問題有：1．借款用途要合法；2．借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證載明的借款金額；3．要注意書寫時(shí)不要留空白；4．利率應(yīng)寫清是年利率或月利率。借條中避免潛在風(fēng)險(xiǎn)的方式是：1．借條必須留有年月日；2．不能用褪色的筆書寫；3．切忌內(nèi)容表達(dá)不清；4．還款時(shí)要記得收回借條。寫借條要注意哪些細(xì)節(jié)問題1、借款用途要合法。對于明知借款人是為了賭博、販毒、吸毒、嫖娼或販賣槍支等非法活動(dòng)而借款的，法律不予保護(hù)。2、無論是出借人還是借款人，都要按照身份證上的信息書寫名字和身份證號碼。借款人的家庭住址也要詳細(xì)寫清楚，一般民間借貸都發(fā)生在熟人之間，因此彼此之間都清楚對方住址，那么也要仔細(xì)核實(shí)借款人所寫的住址與實(shí)際住址是否相符。3、借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證載明的借款金額，一般認(rèn)定為本金。預(yù)先在本金中扣除利息的，人民法院應(yīng)當(dāng)將實(shí)際出借的金額認(rèn)定為本金。4、要注意書寫時(shí)不要留空白。書寫內(nèi)容部分與簽字蓋章之間空白2023-07-22359人看過
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#報(bào)警
詞條
報(bào)警指因使國家、公共利益、本人或者他人的人身、財(cái)產(chǎn)和其他權(quán)利免受損失而通過電話、網(wǎng)絡(luò)、信件等方式向警方報(bào)告危急情況或發(fā)出危急信號。一般情況下，你所報(bào)警的內(nèi)容只要是法定范圍內(nèi)的應(yīng)當(dāng)受理的警情，報(bào)警都會(huì)產(chǎn)生作用，所以你必須清楚你所報(bào)的事件是否屬... 更多>
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