久久免费的精品国产v∧,精品国产一区二区三区四区色,久久国产视频,国内精品久久久久影院日本,黄色视频在线观看免费

金融機(jī)構(gòu)需要履行哪些反洗錢責(zé)任？
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-09-10 13:50:19 353 人看過(guò)

根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)需要采取預(yù)防、監(jiān)控措施，并建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，以履行反洗錢義務(wù)。這些措施包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定采取預(yù)防、監(jiān)控措施,并建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度,以履行反洗錢義務(wù)。

金 融 機(jī) 構(gòu) 反 洗 錢 義 務(wù) 包 括 哪 些 ？

金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)依照法律規(guī)定，對(duì)客戶身份、交易行為和資金來(lái)源等進(jìn)行審查、監(jiān)測(cè)和報(bào)告的義務(wù)。這些義務(wù)的目的是防止金融機(jī)構(gòu)成為洗錢等非法活動(dòng)的場(chǎng)所，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全。

金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括以下幾個(gè)方面：

1. 客戶身份識(shí)別：金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，確保客戶真實(shí)有效，并了解客戶背景和交易目的。

2. 客戶身份資料和交易記錄保存：金融機(jī)構(gòu)需要保存客戶身份資料和交易記錄，以備后續(xù)調(diào)查和監(jiān)管。

3. 報(bào)告和可疑交易報(bào)告：金融機(jī)構(gòu)需要向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易和客戶身份資料，防止洗錢等非法活動(dòng)。

4. 保密：金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶身份信息和交易信息進(jìn)行保密，確保信息不會(huì)被泄露給非法活動(dòng)分子。

5. 合規(guī)：金融機(jī)構(gòu)需要遵守反洗錢法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)符合法規(guī)要求，防止違規(guī)操作。

總之，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)是必要的，也是合法的。只有遵守這些義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)才能保證資金的安全和社會(huì)的穩(wěn)定。

金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)控措施,并建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度,以履行反洗錢義務(wù)。這些義務(wù)的目的是防止金融機(jī)構(gòu)成為洗錢等非法活動(dòng)的場(chǎng)所,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、報(bào)告和可疑交易報(bào)告、保密和合規(guī)等方面。只有遵守這些義務(wù),金融機(jī)構(gòu)才能保證資金的安全和社會(huì)的穩(wěn)定。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請(qǐng)通過(guò)反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
律師服務(wù)
2025年11月03日 22:08
你好，請(qǐng)問(wèn)你遇到了什么法律問(wèn)題？
加密服務(wù)已開啟
0/500
律師普法
換一批
更多保證相關(guān)文章
  • 特定非金融機(jī)構(gòu)有反洗錢義務(wù)
    反洗錢法將特定非金融機(jī)構(gòu)列入反洗錢義務(wù)主體范圍。在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。反洗錢法草案首次提請(qǐng)審議時(shí)曾規(guī)定，特定非金融機(jī)構(gòu)包括從事房地產(chǎn)銷售、貴金屬和珠寶交易機(jī)構(gòu)、拍賣企業(yè)、典當(dāng)行以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。但最終通過(guò)的法律取消了對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)的列舉，僅在總則中保留了對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的原則性規(guī)定。同時(shí)，反洗錢法在附則中規(guī)定，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。大額和可疑交易報(bào)告制度確立反洗錢法明確了大額交易和可疑交易報(bào)告制度。非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。大額和可疑交易報(bào)告制度，通常被視為反
    2023-04-24
    483人看過(guò)
  • 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的反洗錢規(guī)定
    金融機(jī)構(gòu)，主要包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，信用合作社等。金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定有：第一條規(guī)定：如果金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作人員一旦發(fā)現(xiàn)有犯罪分子洗錢的情形，應(yīng)當(dāng)立即向有關(guān)部門報(bào)告，不可包庇、不可隱瞞、不可謊報(bào)；第二條規(guī)定是：如果對(duì)涉嫌案件知情的，不可以對(duì)其他無(wú)關(guān)人員透露信息，一切交由司法機(jī)關(guān)處理。2020最新反洗錢規(guī)定當(dāng)前我國(guó)最新的反洗錢規(guī)定：一、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有反洗錢的職責(zé)，有權(quán)進(jìn)入到金融機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行反洗錢的現(xiàn)場(chǎng)檢查。二、進(jìn)行反洗錢的現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，在場(chǎng)的工作人員應(yīng)當(dāng)不少于兩人，同時(shí)還應(yīng)主動(dòng)出示相關(guān)證件和文書，如果檢察人員無(wú)法提供有關(guān)證件，金融機(jī)構(gòu)有關(guān)拒絕檢查。三、當(dāng)銀行有關(guān)人員調(diào)查后仍不能排除洗錢的嫌疑的，有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)主動(dòng)的向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。并報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：第十三條金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤?/div>
    2023-06-30
    315人看過(guò)
  • 金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢信息的交流
    信息在反洗錢工作中至關(guān)重要，反洗錢的信息交流應(yīng)當(dāng)包括：銀行內(nèi)部的信息交流，銀行之間的信息交流，銀行與其他機(jī)構(gòu)之間的信息交流。銀行內(nèi)部的信息交流機(jī)制，如花旗銀行的反洗錢手冊(cè)中曾提到銀行內(nèi)部的信息交流，主要是通過(guò)銀行內(nèi)部對(duì)客戶信息的共享，減少不同分支機(jī)構(gòu)、不同部門之間重新獲取客戶信息的成本，同時(shí)也使內(nèi)部判斷交易是否是可疑交易更加準(zhǔn)確。可見，由于這類信息交流是銀行信息網(wǎng)絡(luò)所具有的功能，因此，建立這樣的信息交流并非難事，但有些因素需要注意，如：一是要強(qiáng)調(diào)信息的性質(zhì)和內(nèi)容；二是根據(jù)實(shí)際，銀行可以建立自己的反洗錢信息機(jī)構(gòu)，該信息機(jī)構(gòu)的形式可以是多層次的信息傳輸機(jī)構(gòu)，也可以是單一的網(wǎng)絡(luò)信息中心。至于銀行之間的信息交流機(jī)制，其必要性在于反洗錢的國(guó)際合作的日益加強(qiáng)，這種國(guó)際合作使國(guó)內(nèi)銀行間要加強(qiáng)信息流以適應(yīng)與其他國(guó)家合作的趨勢(shì)，使不同國(guó)家的銀行間需要通過(guò)信息交流實(shí)現(xiàn)反洗錢的國(guó)際合作。銀行間信息的交流可以通過(guò)
    2023-04-24
    496人看過(guò)
  • 金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)員工的反洗錢培訓(xùn)
    強(qiáng)化員工的反洗錢培訓(xùn)對(duì)銀行的反洗錢王作至關(guān)重要，比如客戶身份識(shí)別制度只有在銀行內(nèi)部各部門及其員工的落實(shí)行動(dòng)中才能實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，特別是在一些由銀行員工根據(jù)授權(quán)完成的客戶身份識(shí)別工作的情形下，員工在KYC制度中格外重要。通過(guò)培訓(xùn)和管理，使金融機(jī)構(gòu)的員工對(duì)洗錢行為有足夠的警惕，并通過(guò)適當(dāng)?shù)膱?bào)告制度加強(qiáng)KYC制度與反洗錢的其他環(huán)節(jié)的聯(lián)系，如建立對(duì)客戶信息變動(dòng)的及時(shí)監(jiān)控的程序以及銀行員工對(duì)上級(jí)的報(bào)告程序、銀行與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的報(bào)告程序間的連貫性和諧調(diào)性等。對(duì)于反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)注意以下兩個(gè)方面：第一，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面并具可操作性。鑒于我行反洗錢工作的實(shí)際情況，應(yīng)當(dāng)加快建立反洗錢的程序手冊(cè)，使員工更易于進(jìn)行反洗錢操作，并使反洗錢操作規(guī)范化、高效化。而對(duì)于程序的設(shè)定，一是應(yīng)當(dāng)由各業(yè)務(wù)部門對(duì)自身的業(yè)務(wù)程序有準(zhǔn)確清楚的描述，并明確本業(yè)務(wù)程序中可能包含的洗錢隱患環(huán)節(jié)；二是由業(yè)務(wù)部門分別和反洗錢機(jī)構(gòu)對(duì)本部門的程序內(nèi)容
    2023-04-24
    278人看過(guò)
  • 反擔(dān)保要履行哪些責(zé)任
    1、擔(dān)保中心承擔(dān)了保證責(zé)任后，有權(quán)根據(jù)反擔(dān)保合同行使相應(yīng)權(quán)利。2、擔(dān)保中心行使抵押權(quán)時(shí)，可以與抵押人協(xié)議將抵押物折價(jià)或者拍賣、變賣;協(xié)議不成的，可以向人民法院提起訴訟或者向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。3、抵押物折價(jià)或者拍賣、變賣所得價(jià)款，在扣除應(yīng)繳納的稅費(fèi)后，按下列順序清償：(1)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用;(2)擔(dān)保中心代債務(wù)人清償?shù)馁J款本金、利息和罰息;(3)債務(wù)人遲延償付代償款的違約金;(4)剩余價(jià)款交還抵押人。4、抵押物折價(jià)或者拍賣、變賣所得價(jià)款低于抵押權(quán)設(shè)定時(shí)約定價(jià)值，應(yīng)當(dāng)按照抵押物實(shí)現(xiàn)的價(jià)值并依照本暫行辦法等三十三條規(guī)定的順序進(jìn)行清償。不足清償?shù)牟糠?，?dān)保中心有權(quán)向債務(wù)人追償。5、處分抵押物時(shí)，抵押人確有居住困難且符合廉租住房條件的，擔(dān)保中心可以予以協(xié)助解決。6、以其他方式進(jìn)行反擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《民法典》的規(guī)定和反擔(dān)保合同的約定履行。反擔(dān)保方式有哪些反擔(dān)保方式有：1、土地使用權(quán)反擔(dān)保。土地使用權(quán)反
    2023-04-16
    150人看過(guò)
  • 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知
    2003年1月，中國(guó)人民銀行頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法)，標(biāo)志著中國(guó)反洗錢工作開始走上制度化軌道。2004年，中國(guó)人民銀行在全國(guó)范圍內(nèi)開展了針對(duì)商業(yè)銀行的反洗錢專項(xiàng)檢查，在此次檢查中發(fā)現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作仍存在一些突出問(wèn)題：一是有的金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，重視不夠;二是反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)不完善，相當(dāng)部分金融機(jī)構(gòu)沒有按照要求建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度;三是反洗錢規(guī)定沒有得到認(rèn)真執(zhí)行，措施落實(shí)不到位，尤其是大額交易和可疑資金交易報(bào)告制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)和完善;四是反洗錢工作人員的反洗錢知識(shí)和技能相對(duì)缺乏。這些問(wèn)題如不解決，將嚴(yán)重制約我國(guó)反洗錢工作的有效開展。發(fā)生上述問(wèn)題，與我國(guó)反洗錢工作起步時(shí)間不長(zhǎng)，工作經(jīng)驗(yàn)不足有一定關(guān)系，但更重要的是思想認(rèn)識(shí)有偏差。為解決上述問(wèn)
    2023-04-24
    327人看過(guò)
  • 哪些機(jī)構(gòu)負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)
    反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)有國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、反洗錢信息中心。負(fù)責(zé)接收、分析和移送反洗錢相關(guān)信息的反洗錢信息中心是反洗錢預(yù)防監(jiān)控和刑事打擊的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機(jī)構(gòu)。反洗錢法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。反洗錢法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。中華人民共和國(guó)反洗錢法第十條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。
    2023-04-15
    114人看過(guò)
  • 金融機(jī)構(gòu)違法從事非法洗錢罪的刑事責(zé)任
    金融機(jī)構(gòu)如涉嫌違法從事非法洗錢行為，將承擔(dān)嚴(yán)峻的刑事法律責(zé)任。依照《中華人民共和國(guó)刑法》中的相關(guān)規(guī)定，倘若金融機(jī)構(gòu)或其它單位在知情的情況下，仍然協(xié)助有關(guān)方面對(duì)犯罪所得及其收益進(jìn)行轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，那么這些單位將會(huì)受到罰款處罰；而對(duì)于直接的主管人和其他直接責(zé)任人，則有可能被判處五年以下的有期徒刑或者拘役，同時(shí)還需繳納洗錢金額百分之五以上百分之二十以下的罰金。若情節(jié)嚴(yán)重者，其刑期甚至可以提升到五年以上十年以下。《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之
    2024-05-19
    252人看過(guò)
  • 金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管部門的演變與發(fā)展
    金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)管部門有中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國(guó)際合作等。我省對(duì)安全監(jiān)管部門的職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)管職責(zé)是如何確定的2011年12月2日，安徽省編辦下發(fā)了《關(guān)于職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)管部門職責(zé)分工的通知》（皖編辦〔2011〕326號(hào)），對(duì)我省職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)管部門職責(zé)分工進(jìn)行了調(diào)整。省安全監(jiān)管部門的職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)管職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)起草職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)管有關(guān)地方性法規(guī)草案。（二）負(fù)責(zé)用人單位職業(yè)衛(wèi)生監(jiān)督檢查工作，依法監(jiān)督用人單位貫徹執(zhí)行職業(yè)病防治有關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)情況。組織查處職業(yè)危害事故和違法違規(guī)行為。（三）負(fù)責(zé)新建、改建、擴(kuò)建工程項(xiàng)目和技術(shù)改造、技術(shù)引進(jìn)項(xiàng)目的職業(yè)衛(wèi)生三同時(shí)審查及監(jiān)督檢查。負(fù)責(zé)監(jiān)督管理用人單位職業(yè)危害項(xiàng)目申報(bào)工作。（四）負(fù)責(zé)職業(yè)衛(wèi)生安全許可證的頒發(fā)管理。負(fù)責(zé)職業(yè)衛(wèi)生檢
    2023-07-20
    350人看過(guò)
  • 如何規(guī)范金融機(jī)構(gòu)防洗錢的運(yùn)行機(jī)制
    在以往的洗錢活動(dòng)中，洗錢主要集中在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，因?yàn)樗鼈兪嵌酒返拇笞谙M(fèi)國(guó)，也是有組織犯罪的發(fā)案猖獗地。隨著西方加強(qiáng)反洗錢和金融監(jiān)管工作，洗錢分子就逐漸將洗錢中心轉(zhuǎn)移到一些金融監(jiān)管比較薄弱，洗錢立法不夠完善的地方。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，資金的需求量加大，但是由于我國(guó)金融體制不夠健全，金融監(jiān)管力度不足，很容易被洗錢分子作為清洗贓款的地方，而洗錢的資金不是真正的投資，它具有數(shù)量大，流轉(zhuǎn)快的特點(diǎn)，會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)造成沖擊，帶來(lái)金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)庇護(hù)洗錢會(huì)敗壞銀行和金融機(jī)構(gòu)的形象，使真正投資者不敢涉足該金融機(jī)構(gòu)，反而造成銀行收益的下降，因而銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識(shí)到洗錢行為的危害性，迅速加強(qiáng)和完善金融監(jiān)管體制，積極把好反洗錢第一關(guān)口。2003年1月3日，中國(guó)人民銀行頒布了〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉、〈人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法〉、〈金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法〉，這是中國(guó)人民銀行反
    2023-04-24
    265人看過(guò)
  • 對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《行政強(qiáng)制法》的哪些行為要依法追究法律責(zé)任
    1、在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息的;2、對(duì)應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)、劃撥的存款、匯款不凍結(jié)或者不劃撥，致使存款、匯款轉(zhuǎn)移的;3、將不應(yīng)當(dāng)凍結(jié)、劃撥的存款、匯款予以凍結(jié)或者劃撥的;4、未及時(shí)解除凍結(jié)存款、匯款的。相關(guān)法律知識(shí)：《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》中有關(guān)內(nèi)容的規(guī)定第三十四條行政機(jī)關(guān)依法作出行政決定后，當(dāng)事人在行政機(jī)關(guān)決定的期限內(nèi)不履行義務(wù)的，具有行政強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)的行政機(jī)關(guān)依照本章規(guī)定強(qiáng)制執(zhí)行。第三十五條行政機(jī)關(guān)作出強(qiáng)制執(zhí)行決定前，應(yīng)當(dāng)事先催告當(dāng)事人履行義務(wù)。催告應(yīng)當(dāng)以書面形式作出，并載明下列事項(xiàng)：(一)履行義務(wù)的期限;(二)履行義務(wù)的方式;(三)涉及金錢給付的，應(yīng)當(dāng)有明確的金額和給付方式;(四)當(dāng)事人依法享有的陳述權(quán)和申辯權(quán)。第三十六條當(dāng)事人收到催告書后有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行記錄、復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，行政機(jī)關(guān)
    2023-06-13
    76人看過(guò)
  • 哪些人員需要承擔(dān)反洗錢職責(zé)
    反洗錢崗位資格認(rèn)證對(duì)象包括反洗錢管理人員、反洗錢專職崗位人員、反洗錢兼職崗位人員。一、反洗錢有哪五個(gè)等級(jí)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管分工對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評(píng)級(jí)。根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評(píng)分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5類11級(jí)。二、監(jiān)管反洗錢身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)是什么意思監(jiān)管反洗錢身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)是，對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)予以更新。在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
    2023-06-22
    315人看過(guò)
  • 反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)是哪里
    一、反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)是哪里根據(jù)2006年10月全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)頒布的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。二、對(duì)洗錢行為的處罰根據(jù)刑法的規(guī)定，刑事處罰包括主刑和附加刑兩部分。主刑有：管制、拘役、有期徒刑、無(wú)期徒刑和死刑。附加刑有：罰金、剝奪政治權(quán)利和沒收財(cái)產(chǎn)；此外還有適用于犯罪的外國(guó)人的驅(qū)逐出境。三、洗錢罪有舉報(bào)就立案嗎要達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)才會(huì)進(jìn)行立案。明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序
    2023-06-15
    50人看過(guò)
  • 物權(quán)登記機(jī)構(gòu)需要履行哪些職責(zé)
    物權(quán)登記機(jī)構(gòu)主要的職責(zé)有以下幾種：1、查驗(yàn)申請(qǐng)人提供的權(quán)屬證明和其他必要材料；2、就有關(guān)登記事項(xiàng)詢問(wèn)申請(qǐng)人；3、如實(shí)。及時(shí)登記有關(guān)事項(xiàng)；4、法律。行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。若存在申請(qǐng)登記的不動(dòng)產(chǎn)的有關(guān)情況需要進(jìn)一步證明的，登記機(jī)構(gòu)可以要求申請(qǐng)人補(bǔ)充材料，必要時(shí)可以實(shí)地查看?！睹穹ǖ洹返诙僖皇l登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）查驗(yàn)申請(qǐng)人提供的權(quán)屬證明和其他必要材料；（二）就有關(guān)登記事項(xiàng)詢問(wèn)申請(qǐng)人；（三）如實(shí)。及時(shí)登記有關(guān)事項(xiàng)；（四）法律。行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。申請(qǐng)登記的不動(dòng)產(chǎn)的有關(guān)情況需要進(jìn)一步證明的，登記機(jī)構(gòu)可以要求申請(qǐng)人補(bǔ)充材料，必要時(shí)可以實(shí)地查看。
    2024-05-01
    365人看過(guò)
換一批
#抵押擔(dān)保
北京
律師推薦
    展開
    #保證
    詞條

    保證是合同雙方當(dāng)事人以外的第三方向合同關(guān)系中的債權(quán)方保證合同關(guān)系中的債務(wù)方全部或部分履行合同債務(wù)的擔(dān)保方式。保證人在被擔(dān)保的當(dāng)事人不履行合同時(shí)，承擔(dān)連帶賠償?shù)呢?zé)任。... 更多>

    #保證
    相關(guān)咨詢
    • 金融機(jī)構(gòu)可以追究反洗錢責(zé)任嗎
      江蘇在線咨詢 2023-08-11
      金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括：配合調(diào)查義務(wù)、如實(shí)提供信息義務(wù)、保密義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。
    • 金融機(jī)構(gòu)反洗錢職能涉及哪些
      寧夏在線咨詢 2023-12-19
      金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)有哪些? 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，
    • 哪些金融機(jī)構(gòu)可以向銀行申請(qǐng)反洗錢
      山東在線咨詢 2022-03-20
      2007年1月1起實(shí)施了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，適用于中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的所有金融機(jī)構(gòu)，主要包括: 1.銀行類金融機(jī)構(gòu),包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行等；2.信用合作社,包括城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社；3.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)等。
    • 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作需要什么條件
      江蘇在線咨詢 2023-09-02
      反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。 我國(guó)法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
    • 我國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定有哪些
      遼寧在線咨詢 2022-03-07
      金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 第一條為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。 第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)： （一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行； （二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司； （三）保險(xiǎn)