做銀行假流水違法嗎?
來源：法律編輯整理
時間： 2023-03-04 23:28:09
327 人看過
銀行流水賬是不可以作假的，屬于違法的行為。銀行流水就是用來證明企業(yè)在一段時間內(nèi)收入情況的一種證明，也可以用來證明個人的收入情況。在向金融機構(gòu)申請貸款時，貸款機構(gòu)將會要求貸款者提供一定時間段內(nèi)的銀行詳細流水。銀行流水造假意味著觸犯了刑事法律，提供虛假材料申報銀行來獲取貸款是違背法律的，情節(jié)嚴重的事例將會構(gòu)成騙貸行為，可以追究流水造假當事人的刑事責任。
《中華人民共和國刑法》
第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
違法問題：中介做假流水
418人看過
-
銷售讓我做假流水買房違法嗎？
105人看過
-
是否在銀行中造假流水是違法的？
362人看過
-
做假流水貸款是不是違法
211人看過
-
是否違法幫別人做假流水？
190人看過
-
虛構(gòu)銀行流水是否違法？
189人看過
律師服務
熱門律師推薦
更多法律綜合知識相關文章
-
票據(jù)承兌辦理銀行卡并將其用于走流水的行為是非法的,因為這可能涉及提供虛假材料以騙取貸款。走流水通常需要申請貸款,但提供真實的貸款申請人流水記錄是必要的。幫助別人走流水就等同于幫助其準備虛假材料證明以騙取貸款,而騙取貸款可能會導致3-10年不等的有期徒刑。因此,申請貸款時請務必提供真實的流水記錄。辦理銀行卡并將其用于走流水的行為是非法的。走流水通常需要申請貸款,但提供真實的貸款申請人流水記錄是必要的,因為幫助別人走流水就等同于幫助其準備虛假材料證明以騙取貸款,而騙取貸款可能會導致3-10年不等的有期徒刑。 銀行卡走流水違法嗎？銀行卡走流水在很多情況下是違法的。根據(jù)我國《刑法》第一百九十六條的規(guī)定，有四種情況屬于信用卡詐騙罪，其中包括使用偽造的信用卡、使用作廢的信用卡、冒用他人信用卡和惡意透支。這些行為都可能導致銀行卡走流水，從而構(gòu)成信用卡詐騙罪。走流水是指持卡人通過各種手段將銀行卡內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)至非本2023-08-19491人看過 -
履行職責一、銀行泄露用戶銀行卡流水信息涉嫌違法嗎銀行未經(jīng)允許將個人存款信息泄露給第三方的，是屬于違法的行為，要承擔相應的法律責任，要對被泄露信息的客戶進行賠償?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。第八十七條商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的，應當給予紀律處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。二、侵害公民個人信息罪立案的標準是什么(一)出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于犯罪的;(二)知道或者應當知道他人利用公民個人信息實施犯罪，向其出售或者提供的;(三)非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財產(chǎn)信息五十條以上的;(四)非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其2023-04-20196人看過 -
刑事訴訟法銀行流水能做證據(jù)。銀行個人消費流水單上有姓名、卡號、各類資金往來等，所有信息一目了然。這些客觀反映了當事人的消費支出情況，屬于書證，因其具有真實性、合法性，能夠反映所辦理的銀行業(yè)務的情況，可以作為證據(jù)使用。至于能否通過銀行流水來證明當事人的主張，則還需要根據(jù)該銀行流水與所主張間的關聯(lián)性來判斷。夫妻一方身亡，另一方如何查詢銀行流水明細？夫妻一方身亡，另一方可以憑本人身份證和配偶的身份證，或者戶口簿，查詢銀行流水明細。私人賬戶流水指的是客戶自己本人名下的銀行卡（借記卡）或者銀行活期存折，在一段時間內(nèi)與銀行發(fā)生存取款業(yè)務交易清單明細。對公賬戶流水指的是銀行客戶其對公銀行帳戶上一段時間與銀行發(fā)生存取款業(yè)務清單。銀行流水的進項主要表現(xiàn)方式：進項表現(xiàn)貸方，出項表現(xiàn)于借方，主要有卡存、現(xiàn)存、轉(zhuǎn)入、工資、續(xù)存、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、貨款、勞務費等。信用卡對賬單：貸記卡賬戶的交易記錄，是銀行給客戶的交易對賬單，只能當做2023-07-0471人看過 -
有期徒刑違法，違法與公民是否明知中介為自己提供的是虛假流水有關，對于明知自己流水是假的，依舊帶著虛假材料向銀行提出借款請求，就涉嫌犯了貸款詐騙罪，一旦罪名成立，將會受到處罰數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。北京買房貸款政策1、買房貸款最高年限：25年2、買房貸款利率：LPR，首套加55個基點，二套加105基點3、首房首貸買普宅，首付35％以上4、首房首貸買非普，首付40％以上5、首房＋有房貸記錄買普宅，首付60％以上6、首房＋有房貸記錄買非普，首付80％以上7、二套房買普宅，60％以上8、二套房買非普，80％以上。《中華人民共和國刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十2023-07-11148人看過
-
法律綜合知識一、法院起訴離婚查銀行流水怎么做首先，您可以考慮由自身承擔所面臨調(diào)查工作的責任并主動展開搜集涵括被訴方基本賬戶信息以及相關銀行賬號部分的詳細資料。其次，倘若業(yè)務繁忙無法親自抽身進行調(diào)查的情況下，也無需過于擔心。您完全有權(quán)利委托律師肩負起這一重要任務，并要求他們細致入微地完成您所需數(shù)據(jù)的搜集整理工作；或者，您可以向法院提出申請，請求調(diào)查令或根據(jù)具體急性提交相應申請，以期獲得人民法院支持從而通過有效途徑實現(xiàn)取證。最后，如果由于不可抗力的客觀因素導致您和／或您的訴訟代理人無法親自進行被查證事實的收集工作，或者在只有通過這樣的方法才能獲取對人民法院判決至關重要的證據(jù)的情況下，請務必毫不猶豫地提出申請，讓人民法院來為您解決這一難題吧?！吨腥A人民共和國民法典》第一千零七十六條夫妻雙方自愿離婚的，應當簽訂書面離婚協(xié)議，并親自到婚姻登記機關申請離婚登記。離婚協(xié)議應當載明雙方自愿離婚的意思表示和對子女撫養(yǎng)、2024-07-26400人看過 -
第三者做假流水構(gòu)成刑事犯罪是違法的，一般會構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。以欺騙手段取得銀行或其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；法定其他量刑。銀行假流水可以舉報嗎一、銀行假流水可以舉報嗎1、可以舉報，銀行做假流水是違法行為，應該及時報警處理。數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。2、法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。二、憑銀行流2023-08-13435人看過 -
網(wǎng)上銀行一、打銀行流水需要銀行卡嗎打印流水需要銀行卡。1、如果去銀行打印流水賬的時候，如果忘記帶銀行卡了，只要有身份證，也是一樣可以打印流水的。2、打印流水的方法：(1)去銀行柜臺由銀行工作人員幫助打印，帶上自己的個人身份證和銀行卡去銀行卡帳戶所在銀行的網(wǎng)點，在辦理時，需要跟工作人員說明要打印流水的時間段，一般都是最近3個月或6個月。(2)通過銀行自助客服終端設備打?。盒枰獢y帶銀行卡或存折到銀行營業(yè)網(wǎng)點自助客服終端設備查詢打印。步驟：自助查詢機----》插入卡或存折----》輸入密碼----》進入查詢明細頁面----》歷史明細----》輸入查詢打印所需日期----》查詢----》打印流水。(3)通過個人網(wǎng)銀自助打印：登錄個人網(wǎng)上銀行----》打開個人賬戶賬單----》選擇查詢賬單的周期----》導出賬單明細----》保存文檔----》連接打印機打印(前提條件：需要開通網(wǎng)銀功能)。二、銀行打印流水需2023-06-18304人看過 -
有期徒刑犯法，用假銀行流水單辦貸款依法要擔刑責，不過如果僅僅銀行流水是偽造的，按期還房貸，同時提供的房產(chǎn)抵押是真實、足值的，銀行一般不會追究。業(yè)內(nèi)人士提出，對于銀行來說，個人住房貸款有房地產(chǎn)作為抵押物，安全性較高，同時銀行的議價能力較強，可以持續(xù)提高利率。手機賭博刷流水賺傭金犯法嗎算違法的，一般是會被行政處罰的，嚴重的話，會構(gòu)成賭博罪的，會負刑事責任的。賭債不受法律保護，一般難以追回。你本人也屬于聚眾賭博的犯罪嫌疑人，可以收集證據(jù)向警察舉報，如果你能積極舉報他人的賭博，公安機關會根據(jù)具體情節(jié)予以從輕減輕處罰?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主2023-07-05299人看過
-
法律綜合知識一、銀行流水收入能做為誤工費收入嗎誤工費一事確實能夠通過銀行流水進行有效的證明。誤工費乃是賠償義務人應付給賠償權(quán)利人的損失，該損失定義為在受害人從遭受傷害直至痊愈過程中，因其無法從事正常職業(yè)活動而產(chǎn)生的實際減損的收入?！睹穹ǖ洹返谝磺б话倭鍡l行為人因過錯侵害他人民事權(quán)益造成損害的，應當承擔侵權(quán)責任。依照法律規(guī)定推定行為人有過錯，其不能證明自己沒有過錯的，應當承擔侵權(quán)責任。第一千一百七十九條侵害他人造成人身損害的，應當賠償醫(yī)療費、護理費、交通費、營養(yǎng)費、住院伙食補助費等為治療和康復支出的合理費用，以及因誤工減少的收入。造成殘疾的，還應當賠償輔助器具費和殘疾賠償金；造成死亡的，還應當賠償喪葬費和死亡賠償金。二、銀行流水太大會不會影響保障性住房申請針對有關信用卡流水過大是否會對申請公租房產(chǎn)生影響這一問題，答案是顯然否定的。根據(jù)現(xiàn)行相關規(guī)定和政策，普通用戶在每月正常的銀行轉(zhuǎn)賬活動中不會遇到任何2024-07-27315人看過 -
有期徒刑職務侵占需要相關證據(jù)定罪：1。單位報案需提供書面報案材料，并加蓋公章。二、知情人員如實陳述事件經(jīng)過。三、報案單位工商營業(yè)執(zhí)照復印件，犯罪嫌疑人是本單位職工的相關證明材料，如錄用、聘用合同、任命書、工資單及簽收、福利發(fā)放及簽收等。四、涉案發(fā)票、收據(jù)、財務賬簿、領（用）款憑證、銀行貸款憑證、貨物庫存、出庫、提貨憑證等原件及復印件。5、犯罪嫌疑人的簽名原件及復印件（偽造簽名）或使用的印章。6、犯罪嫌疑人擔任與犯罪有關的職務和職責的證明材料。七、本罪起點：5000－10000元以上?！吨腥A人民共和國刑法》第二百七十一條公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務之便，非法占有本單位財產(chǎn)。數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。【貪污罪】國有公司、企業(yè)或者其他國有單位從事公務的人員和國有2023-08-07258人看過 -
結(jié)婚證銀行流水有法律效力。銀行流水是指活期存折和銀行卡的存取款交易記錄。根據(jù)賬戶性質(zhì)不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。如需要證明類的賬單流水明細，請申請打印后，讓打印柜員蓋銀行章。打印銀行流水賬單后，不要隨意丟棄，防止泄露個人賬戶信息泄露。一、房產(chǎn)抵押貸款材料借款人準備相關資料：在貸款前，借款人需要向銀行提供許多資料，這就包括身份證，戶口本，結(jié)婚證，房產(chǎn)證，購房合同或發(fā)票。銀行流水對賬單：根據(jù)房屋價值的不同，銀行的房貸額度也不同，除了需要對房產(chǎn)證進行抵押，銀行為了更好的規(guī)避風險，也需要借款人有良好的信用和經(jīng)濟實力，所以大多數(shù)銀行會要求借款人提供個人賬戶最近半年的銀行流水對賬單。向銀行申請貸款：房屋貸款的額度一般在5000元以上，房產(chǎn)價值的70％以下。貸款預期年化利率會根據(jù)央行基準預期年化利率上調(diào)一定比率，貸款期限一般為5至32023-06-20341人看過 -
管制1、偽造銀行卡流水是屬于犯罪的行為。2、偽造銀行卡流水蓋的是假的銀行公章，涉嫌觸犯偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪。如果用于騙取貸款，還有可能構(gòu)成貸款詐騙罪。3、法律依據(jù)：（1）《中華人民共和國刑法》第二百八十條【偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪】【盜竊、搶奪、毀滅國家機關公文、證件、印章罪】偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。【偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪】偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體的印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金。【偽造、變造、買賣身份證件罪】偽造、變造、買賣居民身份證、護照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用于證明身份的證件的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰2023-04-04427人看過
-
法律綜合知識一、我要貸款，我讓朋友幫我做流水，在我銀行卡上過錢，違法嗎毫無疑問，利用偽造的資料來欺詐銀行獲取貸款，已構(gòu)成了騙取貸款罪。若是在最終無法償還這筆債務時，還有可能被認定為貸款詐騙罪。倘若以非法占有為目的，對銀行或其他金融機構(gòu)進行詐騙行為，且涉及到的貸款金額達到一定程度，那么將面臨五年以下有期徒刑或拘役，同時還要繳納二萬元至二十萬元之間的罰金?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：二、銀行貸款還款監(jiān)督人會影響自己貸款嗎毫無疑問，這將會產(chǎn)生一定程度上的影響。若貸2024-07-20433人看過 -
法律綜合知識用銀行卡做工資假賬來幫助公司避稅是違法的。這種行為可是在干虛假上報和偷稅逃稅這事兒呢，不但會搞得你跟公司都不舒服，而且還嚴重傷害了社會公平和稅收的秩序。咱們還老老實實守著法律，該怎么納稅就怎么繳嘛，這樣才能維護咱們社會的公平和正義。要是發(fā)現(xiàn)有誰偷偷摸摸的少報或者漏報稅款之類的違反法律的事情，趕緊去稅務局或者公安局那邊給他們反映一下情況吧。同時，公司自己也要好好管住自己，把財務管理制度弄規(guī)矩些，別再搞出這樣那樣的問題出來了。《刑法》第二百零一條納稅人采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數(shù)額較大并且占應納稅額百分之十以上的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；數(shù)額巨大并且占應納稅額百分之三十以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金?？劾U義務人采取前款所列手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數(shù)額較大的，依照前款的規(guī)定處罰。對多次實施前兩款行為，未經(jīng)處理的，按照累計數(shù)額計2024-05-03134人看過
#法律綜合知識
北京
律師推薦
展開
#法律綜合知識
詞條
法律綜合知識是指涵蓋法律領域各個方面的基礎知識和應用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實務等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟法、行政法等多個法律領域。... 更多>
#法律綜合知識
最新文章
-
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16
#法律綜合知識
相關咨詢
-
2022年財務做假流水違法嗎云南在線咨詢 2022-11-281、做假流水構(gòu)成刑事犯罪是違法的，一般會構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。 2、以欺騙手段取得銀行或其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；法定其他量刑。 -
銷售讓我做假流水買房違法嗎？香港在線咨詢 2023-07-26做假流水買房違法，不僅違法還是犯罪的行為。我國《刑法》規(guī)定，以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行構(gòu)造成重大損失的，涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，一般會處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。如果造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證 -
銀行流水造假是否犯法？遼寧在線咨詢 2024-11-20偽造的銀行流水無疑是違反法律法規(guī)的。無論偽造的銀行流水表面上如何偽裝成真實的流水，都無法掩蓋其虛假的本質(zhì)。負責審核貸款材料的部門通常會聘請專業(yè)人員嚴格審查，任何真假流水都難以逃脫他們的審查。試圖利用偽造的銀行流水來規(guī)避工作人員的審查，無異于白費心機！因此，通常情況下，企圖借助偽造的銀行流水獲取貸款實際上是不可行的。即使成功獲得貸款，最終也可能面臨被追回的風險。部分不法分子可能會利用金融機構(gòu)的漏洞， -
為什么要銀行做流水?河北在線咨詢 2022-10-28辦理任何貸款都是需要銀行流水的。因為銀行流水是證明貸款人的收入和賬戶資金量的進出比的，如果貸款人的銀行流水很小，那么銀行也會考慮貸款人的還款能力，不過辦理公積金貸款銀行對流水的審核要求并不是太高，辦理公積金貸款需要的資料料如下：身份證、戶口本、婚姻證明、收入證明、銀行流水、公積金繳存證明（已婚提供夫妻雙方資料）。 -
做假流水違法嗎,法律是如何規(guī)定的青海在線咨詢 2023-08-31做假流水構(gòu)成刑事犯罪是違法的，一般會構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。以欺騙手段取得銀行或其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；法定其他量刑。
