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企業(yè)有什么樣的融資渠道
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-05-31 19:23:57 396 人看過(guò)

企業(yè)有哪些融資渠道？

企業(yè)主要有以下融資渠道：

企業(yè)的資金來(lái)源包括內(nèi)部融資和外部融資，其中內(nèi)部融資主要是指企業(yè)自有資金和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資本積累部分；外部融資是指對(duì)企業(yè)的外部資金來(lái)源，包括直接融資和間接融資。

直接融資

直接融資是指首次公開(kāi)發(fā)行（IPO）、配股、增發(fā)等股權(quán)融資活動(dòng)，故又稱(chēng)股權(quán)融資；同時(shí)也包括股權(quán)相關(guān)融資，其中投資者享有權(quán)益，公司的決策權(quán)和管理權(quán)。間接資本融資是指企業(yè)的資本來(lái)源于銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款的債務(wù)融資活動(dòng)。投資者優(yōu)先分配公司收益，獲得利息收入，因此又稱(chēng)債務(wù)融資。直接融資包括上市融資、私募和公開(kāi)發(fā)行。上市融資是指公司在證券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行股票募集資金。股票可以在國(guó)內(nèi)外上市，也可以在主板上市，也可以在高新技術(shù)企業(yè)板上市。股票發(fā)行是一種金融資本，投資者有權(quán)索取企業(yè)的利潤(rùn)，但投資無(wú)法收回，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較大，因此所要求的預(yù)期收益高于銀行。從這個(gè)角度看，股票融資的資金成本高于銀行貸款。具體來(lái)說(shuō)，上市融資的優(yōu)勢(shì)在于：（1）募集資金永久性，無(wú)到期日，無(wú)還本壓力；（2）一次性融資金額大；（3）資金使用限制相對(duì)寬松；（4）提高企業(yè)知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好聲譽(yù)；（5）幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。特別是對(duì)于潛力巨大但風(fēng)險(xiǎn)較大的科技型企業(yè)來(lái)說(shuō)，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)發(fā)行股票融資是加快企業(yè)發(fā)展的有效途徑（中國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)預(yù)計(jì)在2008年上半年推出）。但也存在一些弊端：（1）上市條件過(guò)于苛刻。目前，我國(guó)股市還處于發(fā)展的初級(jí)階段，市場(chǎng)容量有限，想上市的候選企業(yè)眾多，因此上市門(mén)檻很高，每年能上市的企業(yè)非常有限，一些企業(yè)很難有上市的機(jī)會(huì)主管部門(mén)規(guī)定的條件；（2）上市時(shí)間跨度大，競(jìng)爭(zhēng)激烈，不能滿(mǎn)足企業(yè)迫切的融資需求；（3）每年能上市的企業(yè)數(shù)量非常有限，企業(yè)要承擔(dān)高昂的信息報(bào)送成本，而各種信息披露要求可能暴露商業(yè)秘密；（4）企業(yè)必須轉(zhuǎn)讓部分產(chǎn)權(quán)作為上市融資的價(jià)格，分散對(duì)企業(yè)的控制權(quán)，從而轉(zhuǎn)移更高的利潤(rùn)。從這個(gè)角度看，企業(yè)上市并不像有人說(shuō)的那樣沒(méi)有成本。

公司上市融資后，在符合法律法規(guī)要求的情況下，可以在適當(dāng)時(shí)機(jī)向特定投資者增發(fā)股票；也可以在證券市場(chǎng)向投資者增發(fā)股票。由于定向增發(fā)會(huì)改變公司的股東結(jié)構(gòu)，募集對(duì)象一般選擇公司的利益相關(guān)者、聯(lián)合行為人或戰(zhàn)略投資者。間接融資包括公共債務(wù)融資和非公共債務(wù)融資。公債融資是指在證券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行債券，包括公司債、短期融資券和未來(lái)發(fā)行的公司債。

發(fā)行債券的利與弊介于上市和銀行借貸之間，這也是一種切實(shí)可行的融資手段，但關(guān)鍵是選擇合適的發(fā)債時(shí)機(jī)。在選擇債券發(fā)行時(shí)間時(shí)，要充分考慮對(duì)未來(lái)利率走勢(shì)的預(yù)期。債券有很多種，包括公司債券、公司債券和可轉(zhuǎn)換債券。公司債券的要求比較嚴(yán)格。只有國(guó)有公司、上市公司和兩個(gè)國(guó)有投資者設(shè)立的有限責(zé)任公司才有資格發(fā)行公司債券，對(duì)資產(chǎn)負(fù)債率和資本金有嚴(yán)格限制。只有重點(diǎn)國(guó)有企業(yè)和上市公司才能發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券。

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2025年10月26日 14:06
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    中小民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的融資現(xiàn)狀與其地位的不匹配性已成為中小民營(yíng)企業(yè)發(fā)展過(guò)程中的主要沖突。據(jù)海通證券研究所數(shù)據(jù)顯示，80%的中小企業(yè)缺乏資金，30%的中小企業(yè)資金十分緊張。第一、現(xiàn)狀我國(guó)中小民營(yíng)企業(yè)的資金來(lái)源主要通過(guò)三個(gè)方面：銀行貸款;政府扶持;企業(yè)自身。(1)銀行貸款從銀行方面看，雖然中小企業(yè)對(duì)銀行較為依賴(lài)，但其從銀行得到貸款份額較少，很多中小民營(yíng)企業(yè)即使有好的項(xiàng)目也難以獲得銀行貸款。上海中小民營(yíng)企業(yè)的長(zhǎng)期資金來(lái)源中銀行貸款比重僅占6%。金融機(jī)構(gòu)的信貸資金主要投向是大型國(guó)有企業(yè)，較多的中小民營(yíng)企業(yè)由于很難得到銀行貸款，有時(shí)不得不求助于民間高利借貸，由此引起了眾多的債務(wù)糾紛。從企業(yè)方面看，中小民營(yíng)企業(yè)的融資成本較高。貸款加息等體現(xiàn)了中小民營(yíng)企業(yè)在融資方面存在著體制性的障礙，另一方面也說(shuō)明了中小民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)總體不佳與融資信用度低。另外，雖然各地都出臺(tái)了《關(guān)于中小民營(yíng)企業(yè)貸款信用擔(dān)保管理的若干規(guī)定》
    2023-06-09
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  • 中小企業(yè)融資服務(wù)有限公司的渠道有哪些？
    在中小企業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，融資問(wèn)題一直是難點(diǎn)問(wèn)題，雖然有不少人士對(duì)此做過(guò)分析，但是依舊收效頗微。近年來(lái)，在大中城市，中小企業(yè)融資得到了改善，融資服務(wù)有限公司是比較常見(jiàn)的，根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)，中小企業(yè)融資服務(wù)有限公司的渠道有哪些?中小企業(yè)融資服務(wù)有限公司的渠道：1、銀行貸款是中小企業(yè)主要的融資來(lái)源國(guó)家日益關(guān)注中小企業(yè)的發(fā)展，相繼出臺(tái)了一系列的政策和措施，促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境。銀監(jiān)會(huì)等金融機(jī)構(gòu)要求各商業(yè)銀行積極創(chuàng)新，通過(guò)實(shí)施差別利率、靈活的還款方式、下放審批權(quán)限等做法，為中小企業(yè)提供資金支持，此外還要求各銀行成立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)或安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)中小企業(yè)的貸款工作。抵押和擔(dān)保貸款成為中小企業(yè)的主要貸款方式;針對(duì)中小企業(yè)的金融服務(wù)模式不斷涌現(xiàn)，橋隧模式、路衢模式、金融倉(cāng)健服務(wù)模式從不同的視角創(chuàng)新性地解決了中小企業(yè)貸款難的問(wèn)題。雖然近幾年，中小企業(yè)信貸融資缺口在總量上有所緩解，但與中小企業(yè)相匹
    2023-05-02
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  • 常見(jiàn)的融資渠道
    常見(jiàn)的融資方式分為債務(wù)性融資和權(quán)益性融資兩大類(lèi)。債務(wù)性融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款等，后者主要指股票融資。債務(wù)性融資構(gòu)成負(fù)債，企業(yè)要按期償還約定的本息，債權(quán)人一般不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策，對(duì)資金的運(yùn)用也沒(méi)有決策權(quán)。權(quán)益性融資是指向其他投資者出售公司的所有權(quán)，即用所有者的權(quán)益來(lái)交換資金。創(chuàng)業(yè)公司融資方式創(chuàng)業(yè)公司有哪些融資方式1、第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資但實(shí)際并不參與項(xiàng)目的管理。到了一定的時(shí)間就從項(xiàng)目中撤股。這種方式多為國(guó)外基金所采用。缺點(diǎn)是操作周期較長(zhǎng)，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國(guó)外基金比較多，所以以這種方式投資的話(huà)國(guó)內(nèi)公司的性質(zhì)就要改為中外合資。2、第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項(xiàng)目方的公司帳戶(hù)上，然后當(dāng)即要求銀行開(kāi)出一億元的銀行承兌出來(lái)。投資方將銀行承兌拿走。這
    2023-07-02
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  • 多渠道助解中小商貿(mào)企業(yè)融資難
    資金是企業(yè)的血脈，商貿(mào)企業(yè)流動(dòng)資金的短缺，長(zhǎng)期制約著企業(yè)的快速發(fā)展。在商務(wù)部日前舉行的商圈供應(yīng)鏈融資研討會(huì)上，有關(guān)專(zhuān)家指出，化解中小商貿(mào)企業(yè)的融資難題不能依靠單一渠道，應(yīng)多管齊下，要大膽探索，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入，用多種方式解決融資難題，促進(jìn)商貿(mào)企業(yè)的發(fā)展。資金問(wèn)題一直是困擾著商貿(mào)企業(yè)的痼疾。據(jù)IBM最近對(duì)零售行業(yè)所做的一項(xiàng)調(diào)查，在零售企業(yè)最關(guān)注的問(wèn)題中，一個(gè)是經(jīng)營(yíng)管理，另一個(gè)就是資金問(wèn)題。有跡象顯示，在不同的地區(qū)，流動(dòng)資金缺乏對(duì)零售企業(yè)的發(fā)展都產(chǎn)生了顯著影響。據(jù)了解，相對(duì)于一些國(guó)家融資平臺(tái)比較健全的狀況，我國(guó)中小商貿(mào)企業(yè)的融資難更為突出。目前在一些地方，中小商貿(mào)企業(yè)已經(jīng)成為主要的企業(yè)類(lèi)型，不僅數(shù)量多，且多為家族式管理模式，規(guī)模小，流動(dòng)資金少，自我發(fā)展能力差。企業(yè)發(fā)展主要依靠自身積累，嚴(yán)重依賴(lài)內(nèi)部融資。而現(xiàn)存的單一的融資結(jié)構(gòu)已不能滿(mǎn)足企業(yè)發(fā)展的資金需求。有關(guān)人士認(rèn)為，在商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的情況下，
    2023-06-06
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    #融資
    詞條

    融資從廣義上講也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程。 融資方式分別是基金組織、銀行承兌、直存款、銀行信用證、委托貸款、直通款、對(duì)沖資金。... 更多>

    #融資
    相關(guān)咨詢(xún)
    • 科技型初創(chuàng)企業(yè)融資有什么渠道？
      安徽在線(xiàn)咨詢(xún) 2023-10-14
      第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。第二種融資方式是銀行承兌。第三種融資的方式是直存款。第四種是大額質(zhì)押存款。第五種融資的方式是銀行信用證。第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項(xiàng)目方設(shè)立一個(gè)專(zhuān)款帳戶(hù)，然后把錢(qián)打到專(zhuān)款帳戶(hù)里面，委托銀行放款。
    • 中小企業(yè)融資渠道有待拓寬
      安徽在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-10-15
      一份最新的調(diào)查報(bào)告顯示，目前，我國(guó)銀行正面臨轉(zhuǎn)型，大型企業(yè)集團(tuán)客戶(hù)融資方式開(kāi)始轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)，中小企業(yè)慢慢成為商業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)定的客戶(hù)源。但由于中小企業(yè)自身信用度、信息透明度以及缺乏抵押物等問(wèn)題，從銀行獲得間接融資依舊存在一定困難。 該報(bào)告由香港中文大學(xué)、深圳發(fā)展銀行等共同發(fā)起并進(jìn)行調(diào)查研究，主要是針對(duì)與金融機(jī)構(gòu)已發(fā)生信貸關(guān)系的中小企業(yè)，報(bào)告還建議，應(yīng)持續(xù)改善中小企業(yè)的生態(tài)環(huán)境，加快企業(yè)創(chuàng)業(yè)板發(fā)展并希
    • 新三板掛牌企業(yè)融資渠道是什么
      上海在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-06-18
      曾經(jīng)銀行、民間金融機(jī)構(gòu)是不少中小企業(yè)融資的主要渠道。隨著新三板擴(kuò)容，更多的企業(yè)看好新三板、選擇在新三板掛牌，而他們加入新三板的初衷就是融資。 “相對(duì)于在主板、中小企業(yè)版、創(chuàng)業(yè)板IPO的高門(mén)檻，新三板準(zhǔn)入門(mén)檻低，對(duì)于高成長(zhǎng)性中小企業(yè)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)無(wú)疑是最好的一條途徑。”長(zhǎng)匯集團(tuán)副總裁岳志勇告訴記者，“在新三板準(zhǔn)入條件上，不設(shè)財(cái)務(wù)門(mén)檻，申請(qǐng)掛牌的公司甚至可以尚未盈利。只要股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、經(jīng)營(yíng)合法規(guī)范、公司
    • 企業(yè)如何理清中小企業(yè)融資渠道
      浙江在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-03-30
      企業(yè)向民間融資如果向不特定人員進(jìn)行融資的，則可能涉嫌非法集資罪。 因此，幫大家理清中小企業(yè)融資渠道→_→按照儲(chǔ)蓄與投資的聯(lián)系 一、內(nèi)部融資內(nèi)部集資，折舊，留存收益 二、外部融資（是否通過(guò)金融機(jī)構(gòu)）2.1直接融資（1）股權(quán)融資直接投資（政府投資，基金投資，其他企業(yè)與個(gè)人投資→國(guó)家、私人、海外投資公司）股票融資（直接上市0r借殼上市）（2）企業(yè)債券融資2.2間接融資（1）商業(yè)銀行（2）中小金融機(jī)構(gòu)（3
    • 企業(yè)融資渠道有哪些？各自特點(diǎn)是什么？
      四川在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-11-01
      第一：首選銀行，資金規(guī)模大，穩(wěn)定，利息相對(duì)較低。申請(qǐng)條件繁雜，制約條件較多。第二：民間借貸公司或個(gè)人融資，資金規(guī)模較小，周期短，手續(xù)簡(jiǎn)便，靈活。利率較同期銀行利率高出很多，利息風(fēng)險(xiǎn)較大。第三：風(fēng)投或天使基金，資金規(guī)模適中，手續(xù)相對(duì)銀行簡(jiǎn)便，融資概率較低。企業(yè)經(jīng)營(yíng)自由度受控制。強(qiáng)烈建議尋找大型有規(guī)模的投資機(jī)構(gòu)，一般市場(chǎng)上的投資機(jī)構(gòu)90%都是騙取前期費(fèi)用的皮包公司。第四：股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑢?duì)于經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)慎重選