商業(yè)銀行會產(chǎn)生哪些法律風(fēng)險的行為
來源：法律編輯整理
時間： 2023-05-05 17:40:42
265 人看過
像平安銀行、廣大銀行、渣打銀行這類的銀行就是商業(yè)銀行范疇，它并不是國有銀行，屬于盈虧自負。商業(yè)銀行相比于國有銀行，也承擔(dān)一定的風(fēng)險，經(jīng)營起來并不容易。那么，商業(yè)銀行會產(chǎn)生哪些法律風(fēng)險的行為?
商業(yè)銀行會產(chǎn)生哪些法律風(fēng)險的行為?
是商業(yè)銀行面臨的一種特殊的風(fēng)險。其特殊性主要表現(xiàn)在以下四個方面：
一是相對于商業(yè)銀行面臨的其他風(fēng)險來說，法律風(fēng)險不是一線風(fēng)險，其發(fā)生具有隱蔽性。法律所規(guī)定的行為模式包括三種，即可為模式、勿為模式和應(yīng)為模式。商業(yè)銀行法律風(fēng)險的發(fā)生，大都集中在違反了勿為模式的禁止性規(guī)定和應(yīng)為模式的強制性規(guī)定方面。在日常經(jīng)營管理中，具體的業(yè)務(wù)處理或管理行為違反法律的相關(guān)規(guī)定并不都是即時產(chǎn)生法律風(fēng)險，大都是在交易行為的后續(xù)管理階段或?qū)Ψ疆斒氯酥鲝堊约旱臋?quán)利的時候才發(fā)生，所以，發(fā)生的時候往往已錯過彌補問題的最佳時間。
二是法律風(fēng)險的產(chǎn)生具有或然性。商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中，違反了勿為模式的禁止性規(guī)定和應(yīng)為模式的強制性規(guī)定會造成很大的法律風(fēng)險隱患，但并非所有的法律隱患都會轉(zhuǎn)化成法律風(fēng)險。如貸款擔(dān)保手續(xù)雖不完善，但借款人按時償還了本金和利息，則法律隱患就歸于消滅，不會成為法律風(fēng)險;又如勞動關(guān)系中，商業(yè)銀行解除和員工的勞動關(guān)系，但沒有按照法律規(guī)定保障勞動者應(yīng)享有的權(quán)利，但勞動者不進行主張，也就不會產(chǎn)生法律風(fēng)險。
三是法律風(fēng)險涉及范圍廣，幾乎覆蓋了商業(yè)銀行所有的經(jīng)營管理活動。商業(yè)銀行開展各種業(yè)務(wù)、進行各類交易、采購物品、建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施、勞動用工等都要受相關(guān)的民商法、經(jīng)濟法、國際經(jīng)濟法等法律部門的調(diào)整，這一點是由商業(yè)銀行作為民事活動的主體和法律的特性所決定的。
四是法律風(fēng)險的防范和化解具有專業(yè)性。法律是一門專業(yè)性非常強的社會科學(xué)，只有接受過系統(tǒng)專業(yè)的法律學(xué)習(xí)、有豐富法律實務(wù)經(jīng)驗并且熟悉商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的人，才能較好地揭示、防范和化解商業(yè)銀行的法律風(fēng)險。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
商業(yè)銀行法律風(fēng)險概念分析
63人看過
-
怎樣界定商業(yè)銀行法律風(fēng)險
75人看過
-
商業(yè)銀行法律風(fēng)險防控措施
350人看過
-
風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指商業(yè)銀行的什么行為？
374人看過
-
商業(yè)銀行風(fēng)險文化
151人看過
-
如何購買銀行按揭中的商鋪，以及會產(chǎn)生哪些風(fēng)險
281人看過
律師服務(wù)
熱門律師推薦
更多商業(yè)銀行相關(guān)文章
-
法律綜合知識有人貪圖蠅頭小利而出賣自己的銀行卡，可能會被犯罪分子用于實施電信詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，而自己也將淪為犯罪分子的“幫兇”。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二的規(guī)定，為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是《中華人民共和國刑法修正案九》增設(shè)的罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的行為，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金?！缎谭ā返诙侔耸邨l之二，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)2024-04-22327人看過 -
扶養(yǎng)要是沒有犯法的話不會抓捕的，凍結(jié)銀行卡只是一種調(diào)查方式而已。1．出現(xiàn)過異常交易，可能被銀行凍結(jié)。2．透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。3．密碼三次輸入連續(xù)出錯，自動凍結(jié)，24小時后解凍。4．第三方原因造成的銀行卡被凍結(jié)，一般這種情況下個人銀行卡被凍結(jié)，有可能是法律辦案辦案需要，部分特殊情況需要凍結(jié)銀行卡等。銀行卡因涉案被凍結(jié)會被傳喚嗎銀行卡因涉案被凍結(jié)會被傳喚。銀行卡被凍結(jié)具體恢復(fù)流程如下：1、準備好有效證據(jù)：賬戶被司法凍結(jié)以后通常會收到短信通知，告知用戶該銀行卡賬戶已被司法凍結(jié)；因此在收到短信后需要提供有效證據(jù)證明自己的清白。比如說賬戶內(nèi)發(fā)生的大額轉(zhuǎn)賬是用于購買了什么，找到相關(guān)證人等；2、等待公安局傳喚：需要密切關(guān)注手機來電以及短信，待收到公安局傳喚后及時前往公安局錄筆錄；并積極配合公安局進行調(diào)查，警察問的都要如實交代回答，并且向公安局提供能證明自己清白的有效證據(jù)；3、等待結(jié)案：公安2023-07-08259人看過 -
婚前財產(chǎn)1.關(guān)于簽章方面目前，部分信貸人員往往注意借款人(或保證人)在借款合同、最高額擔(dān)保合同、貼現(xiàn)等合同上審查單位公章及法定代表人私章，而疏忽了法定代表人簽字。這可能存在兩種潛在風(fēng)險：一是企業(yè)經(jīng)辦人道德風(fēng)險，即未經(jīng)企業(yè)法定代表人授權(quán)，私自蓋章獲取貸款或給其他企業(yè)提供保證;二是企業(yè)法定代表人的道德風(fēng)險，即企業(yè)法定代表人以其未簽字為由，不承認債務(wù)或保證責(zé)任。因為根據(jù)《民法典》相關(guān)規(guī)定，借款人和保證人可以“合同意思表示不真實”為理由提出抗辯。防范此類風(fēng)險的對策是：對于經(jīng)常發(fā)生貸款的客戶，要求其法定代表人簽署一份“委托授權(quán)書”給企業(yè)經(jīng)辦人，信貸員須注意這份“委托授權(quán)書”法定代表人簽字的真實有效(須當面驗證);對于不常發(fā)生貸款的客戶，特別是個人客戶，確保每筆合同都有簽字(不會簽字的客戶，蓋私章并加按指紋)。2.關(guān)于抵押物財產(chǎn)共有人的簽字及共有人與抵押人關(guān)系證明問題共同共有人以其共有財產(chǎn)設(shè)定抵押，未經(jīng)其他共2023-05-05236人看過 -
商業(yè)銀行市場經(jīng)濟國家都將商業(yè)銀行定位于風(fēng)險機器.銀行所提供的金融服務(wù)其實質(zhì)就是通過承擔(dān)各種風(fēng)險來獲取風(fēng)險回報的，商業(yè)銀行本身就是與風(fēng)險相聯(lián)系的，因此，我們在對待商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險時，應(yīng)持有正確的態(tài)度，針對特定的風(fēng)險，我們應(yīng)該提出特定的解決方案。1、融資風(fēng)險和債務(wù)風(fēng)險實際上包含兩個方面的因素，一種是系統(tǒng)風(fēng)險因素，另外一種非系統(tǒng)風(fēng)險因素。對待系統(tǒng)風(fēng)險，以目前金融學(xué)的理論，我們目前暫時無法規(guī)避，但是由非系統(tǒng)因素造成的，我們可以進行有效規(guī)避，在這里我們討論的是規(guī)避非系統(tǒng)風(fēng)險因素造成的融資風(fēng)險和債務(wù)風(fēng)險。融資風(fēng)險和債務(wù)風(fēng)險管理的核心就是保證借貸資金的安全收回。對待這類風(fēng)險，我們可以按照普通貸款對待，企業(yè)在獲得過橋貸款時必須提供相應(yīng)抵押或擔(dān)保。當然，如果在法律允許的條件下，為企業(yè)并購行為發(fā)行垃圾債券進行融資也是一種有效的解決方法，因為幫助并購企業(yè)發(fā)行垃圾債券進行融資實際上就是提供中間業(yè)務(wù)，從而最大化地降低了2023-06-0981人看過
-
信用卡墊還這種行為如果構(gòu)成犯罪，以非法經(jīng)營罪處罰判刑。信用卡墊還指的是用套現(xiàn)的方式把賬單的金額刷出來。這種行為是違反了相關(guān)的法律法規(guī)的，屬于違法行為，是不允許信用卡套現(xiàn)的。根據(jù)相關(guān)的規(guī)定，一般處最高五年有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得最低一倍、最高五倍的罰金。信用卡又叫貸記卡，是由商業(yè)銀行或信用卡公司對信用合格的消費者發(fā)行的信用證明。其形式是一張正面印有發(fā)卡銀行名稱、有效期、號碼、持卡人姓名等內(nèi)容，背面有磁條、簽名條的卡片。持有信用卡的消費者可以到特約商業(yè)服務(wù)部門購物或消費，再由銀行同商戶和持卡人進行結(jié)算，持卡人可以在規(guī)定額度內(nèi)透支。信用卡墊還違法嗎信用卡墊還一般不違法，但是信用卡墊還涉及到還款以后，通過套現(xiàn)的形式刷出來則可能涉嫌違法。法律依據(jù)：《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催2023-07-23258人看過 -
有期徒刑抄襲小說擅自使用不支付報酬需承擔(dān)法律責(zé)任。個人犯侵犯著作權(quán)罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。如果是將原文從設(shè)定包括對話原封不動的剽竊的話肯定是抄襲，并處或者單處罰金；違法所得數(shù)額巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的。如何防止抄襲／模仿發(fā)明專利屬于知識產(chǎn)權(quán)的一部分，是無形的財產(chǎn)，其擁有獨占性、區(qū)域性、時間性等特點，其中，獨占性是指在專利有效期內(nèi)，如有公司或個人未經(jīng)專利權(quán)人許可，使用其來達到盈利目的，則屬于侵權(quán)行為，這樣可有效保護專利權(quán)人的合法利益。因此在防止對手模仿自家產(chǎn)品方面，專利的獨占性特點起到了很大作用?！吨腥A人民共和國刑法》第二百一十七條以營利為目的，有下列侵犯著作權(quán)或者與著作權(quán)有關(guān)的權(quán)利的情形之一，違法所得數(shù)額較大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑，并處或者單處罰金；違法所得數(shù)額巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）未經(jīng)著作權(quán)人許可，復(fù)制發(fā)2023-08-04403人看過 -
一、員工違法行為對企業(yè)造成的法律風(fēng)險有哪些員工違法行為對企業(yè)造成的法律風(fēng)險有：員工違法是因執(zhí)行工作任務(wù)造成他人損害的，由用人單位承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任，刑事責(zé)任由員工本人負責(zé)。用人單位可以向有故意或者重大過失的工作人員追償。用人單位可按照勞動合同的約定要求其賠償經(jīng)濟損失。經(jīng)濟損失的賠償，可從勞動者本人的工資中扣除。二、員工有哪些違法行為1．操作錯誤、忽視安全、忽視警告：未經(jīng)許可開動、關(guān)停、移動機器，開、關(guān)機器時未給信號，開關(guān)未鎖緊，造成意外轉(zhuǎn)動、通電或漏電等，忘記關(guān)閉設(shè)備，忽視警告標記、警告信號，操作錯誤，奔跑作業(yè)，機器超速運轉(zhuǎn)，手伸進沖壓模，工件堅固不牢，用壓縮空氣吹鐵屑。2．造成安全裝置失效：安全裝置被拆除、堵塞，作用失效，調(diào)整的錯誤造成安全裝置失效。3．使用不安全設(shè)備：臨時使用不牢固的設(shè)施，使用無安全裝置的設(shè)備。4．手代替工具操作：用手代替手動工具，用手清除切屑，不用夾具固定、用手拿工件進行機2023-09-25176人看過 -
公司關(guān)聯(lián)交易孫某系甲公司董事，甲公司擁有乙公司53%的股份。受公司指派孫某到乙公司擔(dān)任副董事長，后乙公司需要采購一套設(shè)備，甲公司以獨立法人的身份向乙公司提供采購方案，同時提供不同方案的還有丙、丁公司。由于甲公司是乙公司的第一大股東，在股東大會表決通過決議時，孫某以甲公司代表的身份參與表決，占有絕對的優(yōu)勢，乙公司在決定最終采購方案時，以表決權(quán)占多數(shù)決定采納甲公司的采購方案，并與甲公司簽訂了該套設(shè)備的采購合同。后該合同因違反關(guān)聯(lián)交易而被撤銷。【評析】本案例是公司關(guān)聯(lián)交易中最常見的情形，關(guān)聯(lián)交易的法律后果是對公司關(guān)聯(lián)交易的一種事后監(jiān)督，關(guān)聯(lián)交易人通過不公平的交易程序或內(nèi)容“掏空”公司，給公司造成現(xiàn)實或明顯可能的損失，侵害了公司、中小股東及公司債權(quán)人的利益，此為認定關(guān)聯(lián)交易結(jié)果要件，公司法并不禁止關(guān)聯(lián)交易，合法的關(guān)聯(lián)交易，法律給予保護。在本案中，當甲公司與乙公司交易時，甲公司希望獲利狀態(tài)是：甲公司要盡可能地多2023-06-09291人看過
-
商業(yè)銀行存款商業(yè)銀行應(yīng)采取多種措施來防范風(fēng)險，包括及時向銀監(jiān)會報告重大不利變化和采取補充流動性的措施。外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行還需在規(guī)定時間內(nèi)向銀監(jiān)會報告特定情況。 商業(yè)銀行在風(fēng)險防范方面應(yīng)采取多種措施。首先，應(yīng)及時向銀監(jiān)會報告本機構(gòu)信用評級大幅下調(diào)、大規(guī)模出售資產(chǎn)以補充流動性、重要融資渠道即將受限或失效、發(fā)生擠兌事件、母公司或集團內(nèi)其他機構(gòu)的經(jīng)營狀況、流動性狀況和信用評級等發(fā)生重大不利變化、市場流動性狀況發(fā)生重大不利變化、跨境或跨機構(gòu)的流動性轉(zhuǎn)移政策出現(xiàn)不利于流動性風(fēng)險管理的重大調(diào)整、母公司、集團經(jīng)營活動所在國家或地區(qū)的政治、經(jīng)濟狀況發(fā)生重大不利變化以及其他可能對其流動性風(fēng)險水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事件。對于外商獨資銀行、中外合資銀行境內(nèi)本外幣資產(chǎn)低于境內(nèi)本外幣負債、集團內(nèi)跨境資金凈流出比例超過25％，以及外國銀行分行跨境資金凈流出比例超過50％的情況，應(yīng)在2個工作日內(nèi)向銀監(jiān)2024-01-05471人看過 -
商業(yè)銀行所謂風(fēng)險在金融學(xué)中定義為不確定性，即市場變量的實際走勢與預(yù)期之間的差異。法律風(fēng)險也被新巴塞爾協(xié)議單獨列為銀行經(jīng)營所面臨的風(fēng)險之一。我國《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對于個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范給予了高度重視，并將個人理財業(yè)務(wù)法律風(fēng)險作為我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理內(nèi)容之一。根據(jù)我國商業(yè)銀行的具體情況，可以將個人理業(yè)務(wù)開展過程中面臨的法律風(fēng)險做如下分類：1、市場準入法律風(fēng)險。《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十五條和四十六條將個人理財業(yè)務(wù)的準入機制分為兩類，即審批制和報告制。如果商業(yè)銀行不注意個人理財產(chǎn)品性質(zhì)的定位，可能發(fā)生該向銀行監(jiān)管機構(gòu)申請批準的未申請，或者該報告未能及時地報告。這種準入程序上的瑕疵，既可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險，從而招致監(jiān)管機構(gòu)的懲罰，還可能成為與客戶發(fā)生糾紛時承擔(dān)有關(guān)民事賠償責(zé)任的根源之一。2、理財產(chǎn)品設(shè)計中的法律風(fēng)險。理財2023-04-2492人看過 -
商業(yè)銀行1.資產(chǎn)風(fēng)險管理的概念及種類。資產(chǎn)風(fēng)險管理，是指商業(yè)銀行為了保證經(jīng)營資金的安全，采取必要的風(fēng)險管理辦法，來防范、分散、轉(zhuǎn)移和消除各種經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險的種類，包括商業(yè)銀行在信用、投資、流動性和經(jīng)營管理的風(fēng)險。2.資產(chǎn)風(fēng)險管理的主要內(nèi)容。資產(chǎn)風(fēng)險管理的目的主要指正確識別和認定資產(chǎn)的經(jīng)營風(fēng)險，減少資產(chǎn)損失，提高資產(chǎn)質(zhì)量。風(fēng)險管理的原則是：量化管理，防范為主(對增量主要是以防范為主)，努力轉(zhuǎn)化(對存量主要是著重對風(fēng)險的轉(zhuǎn)移消化)，及時補償(對已有損失重在補償)。(1)風(fēng)險管理的量化目標，指規(guī)定銀行的全部資產(chǎn)的風(fēng)險含量應(yīng)控制在60%以內(nèi)，即各項風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比應(yīng)小于60%。其中資產(chǎn)指銀行的貸款、投資，在中國人民銀行的存款、庫存現(xiàn)金、本行在開戶行的存款、繳存中國人民銀行存款、委托代辦資產(chǎn)、存放同業(yè)、存放聯(lián)行、拆放同業(yè)和其他內(nèi)部資產(chǎn)。各項風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)是以上資產(chǎn)及或有資產(chǎn)對應(yīng)的風(fēng)險權(quán)數(shù)折算后的2023-05-04443人看過 -
破產(chǎn)風(fēng)險一、銀行破產(chǎn)風(fēng)險來源有哪些？（一）信用風(fēng)險。信用風(fēng)險是指商業(yè)銀行發(fā)放的貸款得不到償還的可能性，或者是其投資的質(zhì)量惡化造成違約，從而給商業(yè)銀行帶來損失的可能性。商業(yè)銀行的經(jīng)營目標是追求利潤最大化，要達到這一目標就需要通過吸收公眾存款來發(fā)放貸款以獲取利差。眾所周知，當前國內(nèi)不少企業(yè)經(jīng)營不景氣，自身效益差，無法償還到期銀行債務(wù);很多企業(yè)都面臨結(jié)構(gòu)調(diào)整，重尋出路，致使商業(yè)銀行出現(xiàn)大量的呆壞賬;還有一些企業(yè)借分立、兼并、破產(chǎn)等轉(zhuǎn)制之機懸空、逃廢債務(wù)，使得商業(yè)銀行或者找不到債務(wù)人，或者只能得到很小比例的清償，從而造成了極大的信用風(fēng)險。商業(yè)銀行在我國金融體系中占主導(dǎo)地位，在我國的經(jīng)濟發(fā)展中起著樞紐作用。因此，如果不及時化解巨額的信用風(fēng)險，一旦有突發(fā)因素的引發(fā)，就極有可能導(dǎo)致金融危機，1994年發(fā)生的墨西哥金融危機和1997年爆發(fā)的亞洲金融危機，均說明了信用風(fēng)險的潛在危害性。（二）利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險。利率2023-06-06104人看過
-
法律綜合知識一、銀行合同潛在哪些法律風(fēng)險最大銀行合同在貸款及其他業(yè)務(wù)中扮演著至關(guān)重要的角色，然而，這些合同也潛藏著多種法律風(fēng)險，具體包括：1．合同主體的資格確認是首要風(fēng)險點。若借款人不具備合法的簽約主體資格，如未注冊的企業(yè)、無民事行為能力的自然人等，將直接導(dǎo)致合同無效，銀行面臨貸款無法追回的風(fēng)險。2．合同內(nèi)容的理解差異也是一大法律風(fēng)險。銀行合同多為格式合同，若借款人未充分理解合同條款，或在填寫過程中存在疏漏，可能引發(fā)后續(xù)的經(jīng)濟糾紛。3．借款用途的明確性也是法律風(fēng)險的重要來源。特別是借新還舊的情況，若未在合同中明確標注，可能被視為惡意串通，損害其他債權(quán)人的利益，導(dǎo)致抵押合同無效。二、銀行借款合同履約有哪些規(guī)定銀行借款合同的履約規(guī)定是確保合同順利執(zhí)行的關(guān)鍵。1．對于借款人提前還款的情況，根據(jù)《民法典》的規(guī)定，借款人應(yīng)經(jīng)貸款方同意并附一定的補償金才能提前還款。這旨在保護銀行的資金利息收入計劃不受影響。2．合2024-08-18117人看過 -
掛靠行為對被掛靠企業(yè)的法律風(fēng)險:1、對建設(shè)工程的安全質(zhì)量承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。一是對建設(shè)工程本身不符合質(zhì)量標準造成的損失，被掛靠企業(yè)與掛靠人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任;二是在建設(shè)工程施工過程中造成他人生命、身體、財產(chǎn)損失的，被掛靠企業(yè)與掛靠人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。2、對建設(shè)工程的對外債務(wù)承擔(dān)法律責(zé)任。在項目實施中，如果掛靠人以其自己的名義簽訂購買材料合同和租賃等經(jīng)營性合同，相關(guān)的債務(wù)責(zé)任由其自行承擔(dān)。但在實際操作中，由于被掛靠企業(yè)的商業(yè)信譽度更高，更容易獲得供應(yīng)商認同，因此，掛靠人往往以被掛靠企業(yè)的名義，對外簽訂合同，由此形成的對外債務(wù)，毫無疑問由被掛靠企業(yè)承擔(dān)，然后再由被掛靠人向掛靠人追償。一、建筑施工人員掛靠有法律風(fēng)險嗎建筑工程掛靠人的法律風(fēng)險：1、在建設(shè)工程施工合同中，掛靠人未能按約定，履行施工合同義務(wù)，發(fā)包方會起訴被掛靠人和掛靠人；2、與下游第三方發(fā)生糾紛，主要涉及掛靠人在工程施工中未能按約定向材料2023-04-05220人看過
#銀行法
北京
律師推薦
#銀行法
知識導(dǎo)航
展開
#商業(yè)銀行
詞條
商業(yè)銀行是銀行的一種類型，職責(zé)是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機構(gòu)。主要的業(yè)務(wù)范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。 設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任... 更多>
#商業(yè)銀行
最新文章
-
2025-09-12 -
2025-08-09 -
2025-06-30 -
2024-08-22 -
2024-01-05
#商業(yè)銀行
相關(guān)咨詢
-
網(wǎng)上銀行有哪些法律風(fēng)險天津在線咨詢 2022-08-25應(yīng)充分利用和執(zhí)行《網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，應(yīng)充分利用《》、《會計法》、《》、《支付結(jié)算辦法》等法律擬訂網(wǎng)絡(luò)銀行相關(guān)協(xié)議，制定有關(guān)業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)處理規(guī)定，應(yīng)充分利用目前執(zhí)行的關(guān)于方面的行政法規(guī)，如《計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定》等，充分利用中國金融認證中心在認證技術(shù)方面的權(quán)威性和第三方認證的合理性。網(wǎng)絡(luò)銀行應(yīng)注重交易數(shù)據(jù)的保管，為可能的糾紛或訴訟過程做好證據(jù) -
商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險監(jiān)控包括哪些云南在線咨詢 2022-03-16商業(yè)銀行應(yīng)當建立完備的管理信息系統(tǒng)，準確、及時、全面計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況。管理信息系統(tǒng)應(yīng)當至少實現(xiàn)以下功能:(一)每日計算各個設(shè)定時間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口。(二)及時計算流動性風(fēng)險監(jiān)管和監(jiān)測指標，并在必要時加大監(jiān)測頻率。(三)支持流動性風(fēng)險限額的監(jiān)測和控制。(四)支持對大額資金流動的實時監(jiān)控。(五)支持對優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及其他無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)種類、數(shù)量、幣種、所處地域和機構(gòu)、托管賬戶等信 -
對商業(yè)銀行的哪些行為應(yīng)追究法律責(zé)任山東在線咨詢 2023-01-25對商業(yè)銀行的下列行為應(yīng)該追究法律責(zé)任： (一)未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的； (二)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的； (三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段,吸收存款,發(fā)放貸款的； (四)出租、出借經(jīng)營許可證的； (五)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的； (六)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； (七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者 -
互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)務(wù)存在的法律風(fēng)險有哪些？甘肅在線咨詢 2022-04-02由于其特定的運作方式和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，網(wǎng)上銀行在給人們帶來極大便利的同時，也具有一定的風(fēng)險。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)主要存在兩類風(fēng)險：一類是系統(tǒng)安全風(fēng)險，主要是數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險、應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計的缺陷、計算機病毒攻擊等，如果防范不嚴，可能造成銀行資料泄密、威脅用戶資金安全的嚴重后果。另一類是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)所固有的風(fēng)險，如信用風(fēng)險、利率和匯率風(fēng)險、操作風(fēng)險等，但這些風(fēng)險又具有新的內(nèi)涵。由于銀行與客戶不直接見面、客戶分散、業(yè)務(wù)區(qū) -
銀行風(fēng)險分為哪三種北京在線咨詢 2022-03-12關(guān)于風(fēng)險的分類，學(xué)術(shù)界尚無統(tǒng)一的說法，三種風(fēng)險的主要區(qū)別在于產(chǎn)生原因不同。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。管理風(fēng)險，一般是基于內(nèi)部要求而言的，例如管理規(guī)章制度、管理政策、流程、指示等，只要不遵從，或者遵從不完整，都會帶來管理風(fēng)險，即偏離預(yù)期目標或計劃。技術(shù)風(fēng)險，其主要類型是技術(shù)不足風(fēng)險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、技術(shù)保護風(fēng)險、技術(shù)使用
