信用卡被認(rèn)定惡意透支怎么辦？
來(lái)源：法律編輯整理
時(shí)間： 2024-01-17 05:22:11
483 人看過
一、信用卡被認(rèn)定惡意透支怎么辦？
會(huì)處以五年以下的有期徒刑，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。信用卡惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的的行為。
二、哪些行為構(gòu)成惡意透支？
在司法實(shí)踐中，犯罪分子采用的惡意透支的行為方式也是十分狡猾和多變的，歸納一下大致有以下幾種表現(xiàn)形式：
（1）持卡人以非法占有為目的，短時(shí)間內(nèi)持信用卡在銀行授權(quán)的范圍內(nèi)，多次、多地取現(xiàn)、購(gòu)物或者消費(fèi)，積少成多，最后形成大量透支，最后行為人攜款潛逃，使得銀行無(wú)法追回透支款。
（2）行為人騙領(lǐng)信用卡后進(jìn)行惡意透支。由于申辦的材料都是虛假的，銀行憑發(fā)卡時(shí)所記載的持卡人的情況進(jìn)行催收透支款項(xiàng)時(shí)難以找到行為人，損失便無(wú)法挽回。
（3）持卡人與發(fā)卡銀行工作人員或者特約商戶工作人員互相勾結(jié)，利用信用卡惡意透支。
（4）持卡人與擔(dān)保人采取交叉擔(dān)保、多頭透支的方式，占有銀行資金。
三、信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件包括哪些？
1、信用卡詐騙罪侵犯的客體是信用卡管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。
2、信用卡詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為行為人采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取公私財(cái)物的行為。
3、信用卡詐騙罪的主體是一般主體，自然人可成為信用卡詐騙罪的犯罪主體。
4、信用卡詐騙罪的主觀方面是故意，而且是直接故意，行為人主觀上還必須具有非法占有公私財(cái)物的目的。
信用卡的惡意透支行為屬于性質(zhì)非常惡劣的行為，這將會(huì)對(duì)我國(guó)公共的財(cái)產(chǎn)安全造成非常負(fù)面的影響和威脅，因此一旦別認(rèn)定為構(gòu)成了惡意透支行為的，會(huì)根據(jù)涉案情節(jié)的嚴(yán)重程度以及涉案金額的大小來(lái)對(duì)當(dāng)事人處以相應(yīng)年限的有期徒刑的處罰。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請(qǐng)通過反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
擴(kuò)展閱讀
-
惡意透支信用卡的類型，惡意透支信用卡如何認(rèn)定
57人看過
-
信用卡惡意透支的判斷標(biāo)準(zhǔn)信用卡惡意透支怎么辦
236人看過
-
被起訴信用卡惡意透支
341人看過
-
惡意透支信用卡和善意透支信用卡怎么區(qū)分
201人看過
-
什么是信用卡惡意透支，惡意透支信用卡如何處罰
115人看過
-
信用卡惡意透支比較多，信用卡惡意透支夫妻責(zé)任怎么樣
156人看過
律師服務(wù)
熱門律師推薦
更多法律綜合知識(shí)相關(guān)文章
-
我國(guó)刑法將使用偽造、作廢的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪（下稱使用型犯罪）與惡意透支的信用卡犯罪（下稱透支型犯罪）規(guī)定在同一條文之中，統(tǒng)稱為信用卡詐騙罪，但實(shí)際上使用型犯罪與透支型犯罪既有聯(lián)系又有區(qū)別。透支型犯罪在刑法的構(gòu)成要件上與使用型犯罪相比，有其特殊的地方：（1）惡意透支的主體是“持卡人”，而使用型犯罪則并不限于“持卡人”。所謂“持卡人”，是指直接向銀行申辦并核準(zhǔn)領(lǐng)取信用卡的人，也就是享有該信用卡資格的人。反之，不是經(jīng)申辦程序從銀行領(lǐng)取信用卡的人，均不屬持卡人，例如因盜竊、搶劫、侵占、拾取、收贓購(gòu)買等行為非法取得他人的信用卡或者非法持有某種假卡、廢卡的人。這些人雖手頭也持有信用卡，但并不是刑法意義上的持卡人。這類持卡人如果利用手中的信用卡實(shí)施詐騙犯罪，造成了大量透支，實(shí)質(zhì)上是刑法所規(guī)定的使用型犯罪以及盜竊信用卡詐騙等行為，而不應(yīng)以透支型犯罪論處。為了與上述這類非法持卡人相區(qū)別，學(xué)說上通2023-08-04226人看過 -
惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無(wú)效的透支行為。惡意透支是信用卡業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)形式，屬于信用卡詐騙的一部分。對(duì)發(fā)卡銀行而言，它是最常見的并且危害極大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確分析信用卡惡意透支風(fēng)險(xiǎn)的成因，提出合理有效的防范措施，對(duì)于減少發(fā)卡銀行的損失，促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展具有重大意義。信用卡惡意透支的種類主要有以下幾種：1、頻繁透支。持卡人以極高的頻率，在相距很近的信用卡營(yíng)業(yè)點(diǎn)反復(fù)支取現(xiàn)金，積少成多，在短時(shí)間內(nèi)占用銀行大量現(xiàn)金。2、多卡透支。持卡人向多家銀行提出申請(qǐng)，多頭開戶，持卡人往往以新透支來(lái)償還舊透支，出現(xiàn)多重債務(wù)，導(dǎo)致無(wú)力償還。3、異地透支。持卡人利用我國(guó)通訊設(shè)備還不發(fā)達(dá)，異地取現(xiàn)信息不能及時(shí)匯總，“緊急止付通知”難以及時(shí)送達(dá)的現(xiàn)狀，在全國(guó)范圍流竄作案，肆意透支。4、相互勾結(jié)透支。一是持卡人之間相互交叉，連鎖擔(dān)保，分別在不同銀行申辦信用卡2023-06-05249人看過 -
惡意透支信用卡構(gòu)成信用卡詐騙罪。惡意透支，開展信用卡詐騙活動(dòng)：1、數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款或者沒收財(cái)產(chǎn)。構(gòu)成信用卡惡意透支犯罪的行為（一）明知沒有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；（二）肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的；（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；（四）抽逃轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；（五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情2023-07-07332人看過 -
信用卡惡意透支信用卡會(huì)被判緩刑的情形是：1、犯罪情節(jié)較輕；2、有悔罪表現(xiàn)；3、沒有再犯罪的危險(xiǎn)；4、宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒有重大不良影響。對(duì)于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時(shí)符合下列條件的，可以宣告緩刑，對(duì)其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑。另案被取保侯審會(huì)被判緩刑嗎取保候?qū)徱院筮€要審判，也可能判實(shí)刑，主要看具體案件情況。取保候?qū)徥恰吨腥A人民共和國(guó)刑事訴訟法》規(guī)定的一種刑事強(qiáng)制措施。是指在刑事訴訟中公安機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)對(duì)未被逮捕或逮捕后需要變更強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人，為防止其逃避偵查、起訴和審判，責(zé)令其提出保證人或者交納保證金，并出具保證書，保證隨傳隨到，對(duì)其不予羈押或暫時(shí)解除其羈押的一種強(qiáng)制措施?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第七十二條【適用條件】對(duì)于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時(shí)符合下列條件的，可以宣告緩刑，對(duì)其中不2023-07-16398人看過
-
如果持卡人惡意透支，沒有歸還錢的想法，那就有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。我國(guó)《中華人民共和國(guó)刑法》中規(guī)定，信用卡詐騙數(shù)額較大的，將被判處五年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上罰金；如果信用卡詐騙數(shù)額特別巨大的，將被判處十年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上罰金，甚至有可能被沒收全部財(cái)產(chǎn)。信用卡惡意透支會(huì)坐牢么信用卡惡意透支會(huì)坐牢。惡意透支行為包括兩種基本行為方式：1、超過規(guī)定限額透支，即超過信用卡章程的規(guī)定或者發(fā)卡銀行的允許透支；2、超過規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒有歸還本息。一般來(lái)說，信用卡惡意透支行為，將在發(fā)卡銀行留下不良的信用記錄，影響持卡人的個(gè)人信用。《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或2023-07-0879人看過 -
一、惡意透支信用卡怎么處罰最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合公布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（下稱《解釋》），規(guī)定：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定的限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)過發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。我們可以看出，構(gòu)成“惡意透支”有兩個(gè)實(shí)質(zhì)性條件，一是必須經(jīng)過發(fā)卡銀行的兩次催要，二是超過三個(gè)月仍不歸還，二者同時(shí)具備。對(duì)于前面所述的“限額”，該《解釋》也作了具體的規(guī)定，即透支數(shù)額在1萬(wàn)元以上就達(dá)到本罪數(shù)額上的立案標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)我國(guó)刑法一百九十六條的規(guī)定，犯信用卡詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元2023-02-26147人看過 -
信用卡惡意透支的數(shù)額，就是信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的欠款數(shù)額。如果超過一萬(wàn)元的，可構(gòu)成信用卡詐騙罪。一、信用卡的欠款三萬(wàn)會(huì)不會(huì)坐牢呢？信用卡欠款三萬(wàn)會(huì)不會(huì)坐牢取決于如果行為人是惡意透支，數(shù)額較大的，則可能構(gòu)成信用卡詐騙罪，要坐牢，但如果主觀上不是惡意，則只是一般的借款，具體如下：1、是否以非法占有為目的；2、是否超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的。發(fā)卡銀行違規(guī)以信用卡透支形式變相發(fā)放貸款，不算惡意透支。判斷行為人是否非法占有為目的惡意透支，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)。二、信用卡惡意透支10萬(wàn)被告會(huì)怎么樣信用卡惡意透支10萬(wàn)被告會(huì)坐牢。信用卡惡意透支被告是要坐牢的，惡意透支是指持卡人2023-03-28259人看過
-
信用卡（1）超出了透支限額，是否超過透支限額以信用卡帳戶余額軋差數(shù)是否超過限額為準(zhǔn)；（2）在規(guī)定期限內(nèi)未償還透支款本息而又繼續(xù)透支的；（3）超限額或超期透支前沒有取得發(fā)卡行授權(quán)的許可，包括逃避授權(quán)、偽造授權(quán)和騙取授權(quán)等情形；（4）透支人主觀上有非法占用發(fā)行卡資金的故意。惡意透支信用卡的行為構(gòu)成惡意透支信用卡的行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。惡意透支信用卡，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用卡惡意透支行為包括兩種基本行為方式：1、超過規(guī)定限額透支；2、超過規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒有歸還本息。一般來(lái)說，信用卡惡意透支行為，將在發(fā)卡銀行留下不良的信用記錄，影響持卡人的個(gè)人信用?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)2023-07-31169人看過
-
法律綜合知識(shí)一、怎樣才算信用卡惡意透支信用卡惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，沒有在還款日按時(shí)還款而產(chǎn)生逾期，且經(jīng)過銀行催收后仍不償還，欠款數(shù)額較大的行為。《刑法》第一百七十七條之一，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。二、透支信用卡逾期不還會(huì)怎樣透支信用卡又逾期不還的第一個(gè)后2024-02-06110人看過 -
有期徒刑如不存在以下行為則不屬于惡意透支：1、明知沒有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；2、肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的；3、透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；4、抽逃轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；5、使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；6、其他非法占有資金，拒不歸還的行為。一、以非法占有為目的情形有什么非法占有為目的八種情形：(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;(二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的;(三)攜帶集資款逃匿的;(四)將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的;(五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的;(六)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的。二、信用卡惡意透支如何認(rèn)定信用卡惡意透支的認(rèn)定包括：以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為，屬于惡意透支。惡意透支，2023-06-22285人看過 -
有期徒刑惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。法律依據(jù)：《刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的。（2023-04-14486人看過 -
法律綜合知識(shí)一、信用卡透支三千，能否構(gòu)成信用卡惡意透支《刑法》第一百九十六條規(guī)定：有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的（二）使用作廢的信用卡的（三）冒用他人信用卡的（四）惡意透支的?！缎谭ā返谝话倨呤邨l之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空?/div>2024-02-07168人看過-
信用卡一、信用卡惡意透支被刑事立案怎么辦信用卡惡意透支被起訴的應(yīng)積極應(yīng)訴。盡量減輕或者免于刑事處罰。對(duì)于被認(rèn)定為惡意透支的，法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)立案追訴，銀行可以向法院提起刑事訴訟，追究持卡人的刑事責(zé)任。但是如果能在判決前償還欠款的，可以減輕或者免除刑事責(zé)任。惡意透支是指持卡人為了非法占有，超過規(guī)定時(shí)間或規(guī)定數(shù)額，經(jīng)銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還欠款的行為。二、欠信用卡真的無(wú)力償還怎么辦1、如果我們實(shí)在無(wú)法償還信用卡欠款，可以主動(dòng)聯(lián)系銀行，詢問欠款及利息金額并向銀行說明目前的情況，表示自己不是不想償還欠款，而實(shí)在是有心無(wú)力，向銀行表示自己的還款意向，避免被起訴。2、與銀行積極溝通之后，向銀行提出申請(qǐng)，申請(qǐng)個(gè)性化分期付款，根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)狀況及收入預(yù)期合理分期。當(dāng)無(wú)力償還信用卡欠款時(shí)，一定不要等到銀行催債，要積極采取措施，主動(dòng)與銀行溝通。根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條之規(guī)定：在特殊情況下，2023-05-23312人看過 -
法律綜合知識(shí)一、什么是信用卡惡意透支信用卡惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無(wú)效的透支行為。惡意透支是信用卡業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)形式，屬于信用卡詐騙的一部分。二、信用卡惡意透支認(rèn)定的兩個(gè)界限《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對(duì)惡意透支進(jìn)行了明確界定：“持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的‘惡意透支’?！倍凑招谭ǖ谝话倬攀鶙l規(guī)定，惡意透支“數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金”；“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)?！睈阂馔钢儆谛庞每ㄔp騙的犯罪行為，在司法解釋中，對(duì)惡意透支增加了兩個(gè)限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過2024-04-14363人看過
-
#法律綜合知識(shí)
北京
律師推薦
#法律綜合知識(shí)
知識(shí)導(dǎo)航
法律綜合知識(shí)頻道
展開
#法律綜合知識(shí)
詞條
法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
#法律綜合知識(shí)
最新文章
-
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16
#法律綜合知識(shí)
相關(guān)咨詢
-
信用卡惡意透支如何認(rèn)定？信用卡惡意透支的數(shù)額如何認(rèn)定黑龍江在線咨詢 2023-01-14信用卡在我們的生活中已是重要的金融工具，幾乎人人手中都擁有信用卡，然后隨之衍生出來(lái)的信用卡惡意透支成為了信用卡詐騙案件中最常見的犯罪形式，案件率逐年遞增。信用卡犯罪是比較嚴(yán)格的財(cái)產(chǎn)型犯罪。陜西睿群律師事務(wù)所王涓律師解析。 一、信用卡惡意透支的法律界定根據(jù)我國(guó)《刑法》確定的定義，惡意透支，是一種犯罪行為，是持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為，數(shù)額較大的， -
信用卡惡意透支的判斷標(biāo)準(zhǔn)信用卡惡意透支怎么辦臺(tái)灣在線咨詢 2021-10-221、在司法解釋中，惡意透支增加了兩個(gè)限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催款，二是三個(gè)多月沒有償還債務(wù)。其中沒有收到銀行的催款通知和其他催款文件，所以排除了沒有按還的行為。持卡人未收到相關(guān)通知和文件，過了一定期限未歸還的，不是惡意透支。2、由于惡意透支這類信用卡詐騙犯罪屬于故意犯罪，主觀上具有非法占有的目的，這是該行為犯罪非常重要的構(gòu)成要件。非法占有是區(qū)分惡意透支和善意透支的主要界限，只有以非法占有為目的 -
惡意透支惡意透支信用卡案例黑龍江在線咨詢 2022-04-20法律依據(jù)如下：根據(jù)《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2009〕19號(hào)）：第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿1
-
惡意透支行為是指使用信用卡進(jìn)行惡意透支還是支付惡意透支如何認(rèn)定福建在線咨詢 2022-05-06）使用信用卡進(jìn)行惡意透支。透支是指在銀行設(shè)立賬戶的客戶在賬戶上已無(wú)資金或資金不足的情況下，經(jīng)過銀行批準(zhǔn)，允許客戶以超過其賬上資金的額度支用款項(xiàng)的行為。透支實(shí)質(zhì)上是銀行借錢給客戶。所謂惡意透支，根據(jù)《刑法》第196條第二款的規(guī)定，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。善意透支和惡意透支的本質(zhì)區(qū)別在于行為人在主觀上的差異。兩者在客觀上都是造 -
信用卡惡意透支達(dá)到多少數(shù)額時(shí)會(huì)被立案?jìng)刹? 信用卡惡意透支的認(rèn)定香港在線咨詢 2022-03-07最高人民檢察院、公安部昨日聯(lián)合印發(fā)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》，對(duì)公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門管轄的86種刑事案件的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)做出了規(guī)定，涉及信用卡惡意透支、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、操縱證券期貨市場(chǎng)等熱點(diǎn)問題。信用卡惡意透支達(dá)1萬(wàn)元將被立案根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》，惡意透支信用卡，數(shù)
- 我是律師 咨詢合作
- 申請(qǐng)成為嚴(yán)選律師
案件接洽 服務(wù)客戶