單位違法發(fā)放貸款罪相關(guān)法律規(guī)定
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時間： 2023-10-01 05:40:14
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單位違法發(fā)放貸款罪司法解釋是指銀行或其他金融機構(gòu)及其工作人員違反法律和行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失的行為。違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。違法發(fā)放貸款罪的對象是貸款，即貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。
單位違法發(fā)放貸款罪司法解釋是指銀行或其他金融機構(gòu)及其工作人員違反法律和行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失的行為。違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。違法發(fā)放貸款罪的對象是貸款，即貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。
違 法 發(fā) 放 貸 款 罪 ： 關(guān) 系 人 以 外 的 誰 ？
違法發(fā)放貸款罪是一種嚴重的金融犯罪行為，對金融市場和金融機構(gòu)都會造成嚴重的破壞。根據(jù)我國刑法第一百八十六條的規(guī)定，銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。同時，根據(jù)最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二），違法發(fā)放貸款罪應(yīng)由犯罪地的公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院受理。對于此罪，單位犯違法發(fā)放貸款罪的，對單位判處罰金，并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照上述對個人犯罪的規(guī)定處罰。因此，違法發(fā)放貸款罪的量刑標準是非常嚴格的，對犯罪行為人的懲罰也是非常嚴重的。
單位違法發(fā)放貸款罪司法解釋是一項嚴重的金融犯罪行為，對金融市場和金融機構(gòu)都會造成嚴重的破壞。根據(jù)我國刑法第一百八十六條的規(guī)定，銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。同時，根據(jù)最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二），違法發(fā)放貸款罪應(yīng)由犯罪地的公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院受理。對于此罪，單位犯違法發(fā)放貸款罪的，對單位判處罰金，并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照上述對個人犯罪的規(guī)定處罰。因此，單位要承擔相應(yīng)的法律責任，對犯罪行為人的懲罰也是非常嚴重的。
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。
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貸款是銀行或者其他金融機構(gòu)通過一定的程序?qū)①Y金附條件地借給單位和個人使用的一種金融活動，是價值運動的一種特殊形式。加強信貸管理，對搞活經(jīng)濟，改善宏觀調(diào)控十分重要。近年來，一些銀行和其他金融機構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定，發(fā)放人情貸款、關(guān)系貸款，給國家和金融機構(gòu)造成重大經(jīng)濟損失，嚴重擾亂國家的正常金融秩序，為嚴厲打擊這類犯罪，刑法規(guī)定了違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪和違法發(fā)放貸款罪，兩罪的主要區(qū)別之一在于貸款的發(fā)放對象不同，前者是向關(guān)系人發(fā)放貸款；后者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款。根據(jù)刑法規(guī)定，構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的條件是：1．構(gòu)成犯罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員，非上述機構(gòu)或者其工作人員，不能構(gòu)成本罪。2．行為人必須實施了違反《商業(yè)銀行法》、《銀行管理暫行條例》以及其他有關(guān)信貸管理的法律、法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的行為。關(guān)系2023-06-11254人看過 -
1、客體要件，違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。2、客觀要件，本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。3、主觀要件，違法發(fā)放貸款罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。4、主體要件，本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為本罪主體。一、違法票據(jù)付款罪的構(gòu)成要件是什么？(一)客體要件本罪侵犯的是國家票據(jù)管理制度及票據(jù)當事人的合法權(quán)益。票據(jù)是商品經(jīng)濟發(fā)展一定階段的產(chǎn)物，是在商品交換和信用活2023-03-12193人看過 -
一、銀行職工違法發(fā)放貸款被公訴2008年，劉某因工程需要急需辦理一筆5萬元貸款，當托人詢問貸款事項時被告知因其貸款有不良記錄已被列入黑名單，已經(jīng)無法辦理貸款。但當劉某得知可以使用他人名義貸款時，劉某立即帶著張某的身份證復(fù)印件找到銀行職工王某，要求其辦理貸款的相關(guān)手續(xù)。而王某在了解相關(guān)情況后，雖然知道這是違法操作，但也很快為劉某辦理了相關(guān)手續(xù)，5萬元的貸款不久就發(fā)放到劉某手中。2012年，王某再次以張某的名義為劉某貸款6萬元，用于償還2008年5萬元貸款的本金和利息。而直到2014年12月，張某在辦理貸款時才得知自己欠了6萬多元的貸款，而且已經(jīng)被征信系統(tǒng)列入黑名單。經(jīng)奈曼旗檢察院審查，犯罪嫌疑人王某違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)，明知借款人非實際使用人，安排借用他人身份證以他人名義違法發(fā)放貸款，未嚴格審查貸款用途、還款能力的情況下，在2011年至2014年期間違法發(fā)2023-02-22367人看過
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單位犯罪的性質(zhì)：單位犯罪不同于個人犯罪。個人犯罪的主體是自然人，其具有辨認控制能力，能夠作出意思決定，對故意或者過失實施的犯罪行為，應(yīng)當承擔刑事責任。作為犯罪主體的單位，雖然不等同于個人，但也是現(xiàn)實的社會實體，單位決策機構(gòu)及其代表人以單位名義實施的行為，應(yīng)視同為單位的行為。單位犯罪不同于共同犯罪。一個單位犯罪時，該單位是犯罪主體，就單位而言，只有一個主體，因而不同于共同犯罪；一個單位犯罪時，該單位成員并不一定是犯罪人，該單位也并不一定是非法組織，因而不同于集團犯罪。當然，單位犯罪符合共同犯罪成立條件時，成立單位共同犯罪。例如，甲單位與乙單位共同故意走私的，成立單位共同犯罪。一、刑法中結(jié)伙是幾人共同犯罪成立的主體條件是兩人以上。這里要注意準確對“人”的理解，這里的“人”是指符合刑法規(guī)定的作為犯罪主體條件的人，不僅包括達到刑事責任年齡、具備刑事責任能力的自然人，也包括法人、單位等法律擬制的人。2023-03-1179人看過 -
經(jīng)濟犯罪一、內(nèi)蒙古違法發(fā)放貸款罪司法解釋規(guī)定違法放貸怎么處罰?內(nèi)蒙古違法發(fā)放貸款罪司法解釋規(guī)定違法放貸處五年以下有期徒刑，《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準規(guī)定(二)》第42條對違法發(fā)放貸款罪的立案追訴標準作出了規(guī)定：1、違法發(fā)放貸款在100萬以上的;2、違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在20萬元以上的。需要注意以下幾點：(1)違法放款100萬以上，無論時間長短、損失與否都是要追究刑事責任的;(2)以上的數(shù)額規(guī)定可以是單筆貸款形成的，也可以是多比貸款累計形成的。二、違法發(fā)放貸款罪的司法解釋(一)銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：1.個人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的;2.單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在三十2023-06-03196人看過 -
單位犯罪違法發(fā)放貸款罪會構(gòu)成單位犯罪。銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。二、放貸貸款這樣算不算非法經(jīng)營非法放貸罪立案標準是：個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。銀行或者其他金融機2023-03-14153人看過 -
辭職時未支付的工資，應(yīng)當在公司收到辭職申請并批準后即時發(fā)放。實際操作上，公司處于財務(wù)方面的便利，辭職所在當月工資，公司通常在規(guī)定工資發(fā)放日發(fā)放。就是說，你在職的時候工資什么時候發(fā)，辭職當月的工資也在通常工資發(fā)放日那一天發(fā)放。勞動法規(guī)定每個月什么時候發(fā)工資勞動法規(guī)定用人單位應(yīng)按雙方約定的日期支付工資，每月至少支付一次。但具體幾號沒有明確規(guī)定，工資應(yīng)當以貨幣形式按月支付給勞動者本人。不得克扣或者無故拖欠勞動者的工資。用人單位發(fā)放工資應(yīng)該給付工資憑證，嚴格防止用人單位做假工資單，存折上一部分，現(xiàn)金一部分，以此少繳納社會保險和住房公積金，少支付經(jīng)濟補償金?！豆べY支付暫行規(guī)定》第九條勞動關(guān)系雙方依法解除或終止勞動合同時，用人單位應(yīng)在解除或終止勞動合同時一次付清勞動者工資。2023-07-17161人看過
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一、貸款詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪怎么規(guī)定的1、違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的犯罪。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。2、貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：(1)編造引2023-05-28328人看過 -
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單位涉嫌違法發(fā)放貸款罪不會對普通員工造成任何影響的。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定，違法發(fā)放貸款罪，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。單位違法發(fā)放貸款罪司法解釋單位違法發(fā)放貸款罪司法解釋是指銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。違法發(fā)放貸款2023-08-06379人看過 -
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以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。哪些情況可以減刑可以適當減刑的條件：1、犯罪人員揭發(fā)、檢舉犯罪活動，或者提供屬實重要的破案線索；2、阻止他人的犯罪活動；3、在科研生產(chǎn)線中技術(shù)卓越、成績突出的；4、在排除重大事故以及搶險救災(zāi)的事件中表現(xiàn)積極的；5、對社會以及國家有重大貢獻的。減刑是指犯罪人員，被判處拘役、管制、有期徒刑、無期徒刑期間，認真遵守監(jiān)獄規(guī)則、接受教育改造、有悔改的行動或者有立功的表現(xiàn)2023-07-22221人看過 -
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商業(yè)銀行是銀行的一種類型，職責是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔信用中介的金融機構(gòu)。主要的業(yè)務(wù)范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。 設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任... 更多>
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與我國刑法相關(guān)的違法發(fā)放貸款罪湖北在線咨詢 2023-01-14我國刑法違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件：主體要件是依法注冊設(shè)立的商業(yè)銀行、金融公司及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)；主觀要件行為人出于過失；客觀要件是違反國家規(guī)定發(fā)放貸款；客體要件是國家的金融管理制度。 《刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的 -
單位貸款的情形屬于違法發(fā)放貸款罪嗎廣東在線咨詢 2023-10-04違法發(fā)放貸款罪可以構(gòu)成單位犯罪。違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體是中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員。 根據(jù)《刑法》第一百八十六條規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別 -
單位涉及非法發(fā)放貸款罪上海在線咨詢 2024-12-20單位犯違法發(fā)放貸款罪 銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員 -
關(guān)于如何認定違規(guī)放貸罪，相關(guān)法律法規(guī)有哪些規(guī)定？江蘇在線咨詢 2025-01-10在我國，關(guān)于違規(guī)放貸罪的規(guī)定并未明確。然而，根據(jù)《刑法》中的違法發(fā)放貸款罪認定標準，銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員如果違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，且貸款數(shù)額達到一定標準，將面臨刑事處罰。具體規(guī)定如下： 1. 行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人直接違反國家規(guī)定，則可以追究其刑事責任。 2. 貸款數(shù)額是否巨大。若貸款數(shù)額未達到巨大標準，則行為人不能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。 3. 是否造成重大損失。若未造成重 -
違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別甘肅在線咨詢 2022-02-15違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于： (1)行為對象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 (2)行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為；后者表現(xiàn)為向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。 (3)構(gòu)成犯罪的具體標準不同。前者要求造成重大損失的才構(gòu)成犯罪；后者要求構(gòu)成較大損失的就可以構(gòu)
