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民法典中企業(yè)能否進(jìn)行債務(wù)融資，企業(yè)債務(wù)融資有哪些

來源：法律編輯整理時間： 2024-01-18 20:47:52 112 人看過

一、民法典中企業(yè)能否進(jìn)行債務(wù)融資

企業(yè)能進(jìn)行債務(wù)融資，債務(wù)融資包括如下：

1、銀行信貸銀行信貸是企業(yè)最重要的一項債務(wù)資金來源，在大多數(shù)情況下，銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表，有能力對企業(yè)進(jìn)行干涉和對債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)。但是債務(wù)人存在道德風(fēng)險，并且由于銀行不能對其債權(quán)資產(chǎn)及時準(zhǔn)確地做出價值評估而難以得到有效的控制。

2、企業(yè)債券債券融資在約束債務(wù)代理成本方而具有銀行信貸不可替代的重要作用。企業(yè)債券通常存在一個廣泛交易的市場，投資者可以隨時予以出售轉(zhuǎn)讓。這就為債權(quán)投資人提供了充分的流動性可以降低投資的“套牢”效應(yīng)，也即是降低了投資的專用性。

3、商業(yè)信用商業(yè)信用是期限較短的一類負(fù)債，而且一般是與特定的交易行為相聯(lián)系，風(fēng)險在事前基本上就能被“鎖定”所以它的代理成本較低。但是，由于商業(yè)信用比較分散，單筆交易的額度一般較小，債權(quán)人對企業(yè)的影響很弱，大多處于消極被動的地位，即使企業(yè)出現(xiàn)濫用商業(yè)信用資金的行為，債權(quán)人也很難干涉。

4、租賃融資租賃融資作為一種債務(wù)融資方式，最大的特點(diǎn)是不會產(chǎn)生資產(chǎn)替代問題，因為租賃品的選擇必須經(jīng)過債權(quán)人（租賃公司）審查，而且是由債權(quán)人實施具體的購買行為，再交付到企業(yè)手中。而且，在債務(wù)清償之前，債權(quán)人始終擁有租賃品在法律上的所有權(quán)，對企業(yè)可能的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或隱匿行為都能產(chǎn)生較強(qiáng)的約束?！吨腥A人民共和國公司法》第一百五十三條，本法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券。公司發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的發(fā)行條件。

二、企業(yè)債務(wù)融資有哪些

方式

1、債權(quán)轉(zhuǎn)讓，是指合同債權(quán)人通過協(xié)議將其債權(quán)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的行為。

2、信托貸款。

根據(jù)《信托法》、《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)可以作為委托人以信托貸款的方式實現(xiàn)借貸給另一企業(yè)的目的。

信托貸款的貸款對象是由受托人確定的，委托人在乎的是收益，而不是借款的對象。

3、委托貸款，是指由委托人（包括政府部門、企事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織及個人等）提供資金，并確定貸款對象、用途、金額、期限、利率等，由金融機(jī)構(gòu)代辦發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回，金融機(jī)構(gòu)只收取手續(xù)費(fèi)，風(fēng)險由委托人完全承擔(dān)的貸款。

4、自然人替身模式，即出借方先將資金借給個人（通常為借入資金方的大股東或者可信賴的第三人），該個人再將資金借給實際使用資金的企業(yè)，該企業(yè)則為該個人向資金出借方的企業(yè)提供連帶保證，或者再提供抵押、質(zhì)押等擔(dān)保。

如果個人不能還款時，則出借方追索個人借款人，并同時要求擔(dān)保企業(yè)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

5、存單質(zhì)押擔(dān)保貸款模式，它是與銀行貸款相結(jié)合的模式，即擬出借資金方實際并不借出自己，而是將自己存入銀行取得存單，并以該存單為借款企業(yè)向銀行申請貸款作質(zhì)押擔(dān)保。

《中華人民共和國公司法》（2018修正）：第七章　公司債券　　第一百五十三條　本法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券。\n公司發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的發(fā)行條件。

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一、什么是債務(wù)融資債務(wù)融資是指通過銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款或發(fā)行債券等方式融入資金的行為。債務(wù)融資具有以下特點(diǎn)：(一)短期性。債務(wù)融資籌集的資金具有使用上的時間性，需到期償還。(二)可逆性。企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，負(fù)有到期還本付息的義務(wù)。(三)負(fù)擔(dān)性。企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，需支付債務(wù)利息，從而形成企業(yè)的固定負(fù)擔(dān)。(四)流通性。債券可以在流通市場上自由轉(zhuǎn)讓。二、企業(yè)可以通過哪些方式進(jìn)行債務(wù)融資債務(wù)融資的具體方式根據(jù)企業(yè)規(guī)模的大小和企業(yè)的經(jīng)營類型會有不同，那么具體來講，企業(yè)可以通過哪些方式進(jìn)行債務(wù)融資呢?下面就為您詳細(xì)介紹：(一)通過銀行信貸融資。銀行信貸是企業(yè)最重要的一項債務(wù)資金來源，在大多數(shù)情況下，銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表，有能力對企業(yè)進(jìn)行干涉和對債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)。(二)通過發(fā)行企業(yè)債券融資。債券融資在約束債務(wù)代理成本方而具有銀行信貸不可替代的重要作用，它具有以下

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多年來的金融市場發(fā)展經(jīng)驗使我們深刻體會到了建設(shè)多層次資本市場的重要，大力發(fā)展債券市場已經(jīng)形成了共識。近年來，我國債券市場取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，充分發(fā)揮了保障國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策實施、優(yōu)化資源配置、推動金融體制深化改革、加大金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展力度的積極作用。然而目前我國非金融企業(yè)債務(wù)融資只采用公開方式發(fā)行，隨著我國債券市場規(guī)模的逐步擴(kuò)大，這種發(fā)行方式的制約后果也逐步顯現(xiàn)。因此，建立與公開發(fā)行相呼應(yīng)的定向發(fā)行體制，從根本上改變債券一級市場一條腿發(fā)展的現(xiàn)狀，正是對支持非金融企業(yè)債務(wù)融資進(jìn)行的有益探索。一、我國債券市場發(fā)展現(xiàn)狀近年來，我國債券市場通過不斷完善的機(jī)制要素、產(chǎn)品要素和投資者要素等為整個金融體系穩(wěn)健運(yùn)行做出了重要貢獻(xiàn)，并帶動了市場創(chuàng)新步伐的加快。1、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的快速發(fā)展經(jīng)過近幾年的發(fā)展，我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具市場取得了有目共睹的成就。2005年推出的短期融資券成為了我國債券市場

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企業(yè)如何進(jìn)行融資減債融資減債是指通過增資擴(kuò)股、發(fā)行股票或債券等融資方式籌集資金還債。首先，負(fù)債企業(yè)可以通過吸收新股東包括風(fēng)險投資商和跨國投資銀行加入、擴(kuò)大股本的方式融資還債。加入WTO之后，中國已成為全球新一輪投資的熱點(diǎn)，國內(nèi)企業(yè)很容易通過吸收外資參股的方式，獲得長期發(fā)展所需要的資金。其次負(fù)債企業(yè)可以通過向社會公開發(fā)行股票籌集大量資本金，從而減輕企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)。再次，負(fù)債企業(yè)可以通過發(fā)行境內(nèi)債券或境外國際債券融資還債。目前境內(nèi)債券的發(fā)行規(guī)模受到嚴(yán)格控制；而且所發(fā)行的債券，必須進(jìn)入公開市場，不允許柜臺交易的存在。隨著我國資本市場的進(jìn)一步發(fā)展完善，發(fā)行債券將初步成為我國中小企業(yè)籌集中長期發(fā)展資金的重要方式。根據(jù)我國《公司法》、《證券法》和《企業(yè)債券管理條例》的規(guī)定，增資擴(kuò)股、發(fā)行股票、發(fā)行債券必須具備一定的條件并辦理相關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)。企業(yè)融資的方式(一)企業(yè)的資金來源主要包括內(nèi)源融資和外源融資兩個

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一、企業(yè)融資方式有哪些,如何進(jìn)行融資（一）銀行貸款。銀行是企業(yè)最主要的融資渠道。按資金性質(zhì)，分為流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優(yōu)惠，貸款分為信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)。（二）股票籌資。股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點(diǎn)，因而籌資風(fēng)險較小。股票市場可促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，真正成為自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產(chǎn)重組提供了廣闊的舞臺，優(yōu)化企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)的整合能力。（三）債券融資。企業(yè)債券，也稱公司債券，是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，表示發(fā)債企業(yè)和投資人之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券持有人不參與企業(yè)的經(jīng)營管理，但有權(quán)按期收回約定的本息。在企業(yè)破產(chǎn)清算時，債權(quán)人優(yōu)先于股東享有對企業(yè)剩余財產(chǎn)的索取權(quán)。企業(yè)債券與股票一樣，同屬有價證

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法律綜合知識
企業(yè)涉及債務(wù)了如何融資？

一、企業(yè)涉及債務(wù)了如何融資？企業(yè)涉及債務(wù)的融資，第一是通過信用去進(jìn)行融資，例如企業(yè)貸款、企業(yè)借款。第二是通過資產(chǎn)去進(jìn)行抵押，例如用股票去券商抵押，用房產(chǎn)等去銀行抵押等等。第三是通過找風(fēng)投以及戰(zhàn)略投資者輸血的方式進(jìn)入，即通過他們?nèi)牍?、合伙?jīng)營等方式進(jìn)行融資。綜上所述，這是目前市面上主要的融資方式。二、融資的方式第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進(jìn)行投資但實際并不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所采用。缺點(diǎn)是操作周期較長，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內(nèi)公司的性質(zhì)就要改為中外合資。第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司賬戶上，然后當(dāng)即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為

2024-01-17

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融資
短融券接過企業(yè)債務(wù)融資“接力棒”

中期票據(jù)停發(fā)之后，短期融資券、企業(yè)債和公司債接過了幫助企業(yè)完成債務(wù)融資任務(wù)的接力棒。昨日，又有三家公司公布了短期融資券的發(fā)行公告。這樣一來，包括已發(fā)行和未發(fā)行的短融券在內(nèi)，截至7月21日，當(dāng)月共有287.7億元短期融資券發(fā)行，其中本周就有9只共計177.7億元的規(guī)模，發(fā)行頻率大大增加。上月中旬市場傳聞中期票據(jù)被叫停，構(gòu)成了短期融資券發(fā)行規(guī)模顯著反彈的背景。從該品種今年以來的月度發(fā)行規(guī)模上可以看出，在3月份達(dá)到了574.7億元的高峰之后，接下來的4月份，短融券發(fā)行規(guī)模驟降至159.3億元，而當(dāng)月恰好是中期票據(jù)這一新品種問世之時。到5月份時，僅為123億元。但到了6月份，短融券發(fā)行數(shù)據(jù)又大幅反彈至322億元。當(dāng)月，鐵道部在中期票據(jù)停發(fā)消息出來之前便發(fā)行了75億元短期融資券，事后被市場認(rèn)為是一個明顯的先兆。此后，也有中國鋁業(yè)（601600，股吧）等曾以中期票據(jù)融資的企業(yè)轉(zhuǎn)投短融券發(fā)行。據(jù)此有業(yè)內(nèi)

2023-06-05

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融資
什么樣的企業(yè)才能做債務(wù)融資

企業(yè)債務(wù)融資常見有下列四類：一、銀行信貸銀行信貸是企業(yè)最重要的一項債務(wù)資金來源，在大多數(shù)情況下，銀行也是債權(quán)人參與公司治理的主要代表，有能力對企業(yè)進(jìn)行干涉和對債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)。但銀行信貸在控制代理成本方面同樣存在缺陷：流動性低，一旦投入企業(yè)則被“套牢”；信貸資產(chǎn)缺乏由充分競爭產(chǎn)生的市場價格，不能及時對企業(yè)實際價值的變動做出反應(yīng)；面臨較大的道德風(fēng)險，尤其是必須經(jīng)常面對借款人發(fā)生將銀行借款挪作他用或改變投資方向，以及其他轉(zhuǎn)移、隱匿企業(yè)資產(chǎn)的行為。債務(wù)人的道德風(fēng)險由于銀行不能對其債權(quán)資產(chǎn)及時準(zhǔn)確地做出價值評估而難以得到有效的控制。二、企業(yè)債券債券融資在約束債務(wù)代理成本方面具有銀行信貸不可替代的重要作用。首先，企業(yè)債券通常存在一個廣泛交易的市場，投資者可以隨時予以出售轉(zhuǎn)讓。這就為債權(quán)投資人提供了充分的流動性可以降低投資的“套牢”效應(yīng)，也即是降低了投資的專用性。其次，債券對債權(quán)融資代理成本的約束還通

2023-03-06

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