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證券公司融資融券業(yè)務(wù)是什么意思啊？

來源：法律編輯整理時(shí)間： 2022-01-19 01:42:14 413 人看過

一、證券公司融資融券業(yè)務(wù)是什么意思?。?/p>

證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；

（二）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；

（三）公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；

（五）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；

（六）已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；

（七）已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；

（八）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試；

（九）有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；

（十）證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

二、經(jīng)營租賃與融資租賃的比較

經(jīng)營租賃的會計(jì)處理方法相對簡單

以融資租賃方式租入的資產(chǎn)，承租方雖沒有所有權(quán)，但由于租賃期較長，一般占資產(chǎn)尚可使用年限的75％以上，且一般為一次性租賃，在會計(jì)上認(rèn)為承租方對其擁有控制權(quán)。因此，融資租入的資產(chǎn)在會計(jì)處理方法上應(yīng)比照自有固定資產(chǎn)入帳，在帳面確認(rèn)為資產(chǎn)，同時(shí)應(yīng)按最低租賃付款額確認(rèn)為負(fù)債。

在整個租賃期間應(yīng)對入帳資產(chǎn)計(jì)提折舊并核算每期償付的租金，同時(shí)租賃期間發(fā)生的一些費(fèi)用如維修費(fèi)等也應(yīng)由承租方承擔(dān)并入帳處理。另外，在整個會計(jì)處理過程還應(yīng)考慮貨幣時(shí)間價(jià)值，再加上融資租賃業(yè)務(wù)本身的多樣性、復(fù)雜性，使得整個會計(jì)處理過程難度較大。

相比之下，經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)的會計(jì)處理就簡單得多。以經(jīng)營租賃方式租入的資產(chǎn)，承租方對其既無所有權(quán)，也無控制權(quán)，無須將其作為資產(chǎn)入帳，只需核算每期的租金即可。

經(jīng)營租賃能改善財(cái)務(wù)信息

企業(yè)對外提供的財(cái)務(wù)報(bào)表是外部相關(guān)利益人了解企業(yè)財(cái)務(wù)信息的重要渠道。在合法、保質(zhì)的前提下，能夠更多地提供企業(yè)正面的財(cái)務(wù)信息是每個企業(yè)夢寐以求的，而經(jīng)營租賃能為企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表添光彩。

如上所述，因?yàn)椴捎媒?jīng)營租賃方式租入資產(chǎn)，帳面無需反映租賃資產(chǎn)，因此企業(yè)既可以取得所需資產(chǎn)，又可以減少固定資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例，從而增加了企業(yè)資產(chǎn)的流動性。同時(shí)也可以提高企業(yè)的資產(chǎn)報(bào)酬率，增強(qiáng)企業(yè)的融資能力并達(dá)到表外籌資的效果。

三、融資融券如何交易

（一）通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向證券公司借入資金用于證券買入，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息；投資者向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買多”。

（二）融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向證券公司借入證券賣出，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費(fèi)用；投資者向證券公司融券賣出稱為“賣空”。

（三）總體來說，融資融券交易關(guān)鍵在于一個“融”字，有“融”投資者就必須提供一定的擔(dān)保和支付一定的費(fèi)用，并在約定期內(nèi)歸還借貸的資金或證券。

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證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好；（三）有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券；（四）有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案；（五）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，并按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以證券公司的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶證券擔(dān)保賬戶，在指定商業(yè)銀行開立客戶資金擔(dān)保賬戶?？蛻糍Y金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金應(yīng)當(dāng)參照本條例第五十七條的規(guī)定進(jìn)行管理。在以證券公司名義開立的客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開立授信賬戶。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)

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融資
什么是融資融券，融資融券余額增加好還是減少好

融資融券交易（secritiesmargintrading）又稱證券信用交易或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入證券（融資交易）或借入證券并賣出（融券交易）的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項(xiàng)基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分別發(fā)布公告，表示將于2010年3月31日起正式開通融資融券交易系統(tǒng)，開始接受試點(diǎn)會員融資融券交易申報(bào)。融資融券業(yè)務(wù)正式啟動融資余額越高，說明大家都看漲，融券余額越多，則說明大家都看跌，所以說融資余額多好。1、融資融資和融券實(shí)際上都是一種借貸投資。股民和機(jī)構(gòu)可以向證券公司借款（借入想要數(shù)量的股票），同時(shí)繳納一定比例的保證金。如果是看漲股票，那么就借入股票，在高點(diǎn)賣出，賺得中間差價(jià)，歸還借入時(shí)股票價(jià)格對應(yīng)的錢款即可，這就是融資操作。如果是看

2023-03-04

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融資
證券公司如何進(jìn)行債務(wù)融資

債務(wù)融資發(fā)行債券融資是證券公司作為債務(wù)人向債權(quán)人承諾在未來一定時(shí)間內(nèi)償還本息并發(fā)行證券的一種融資方式。證券公司債務(wù)融資主要包括發(fā)行債券和銀行貸款。證券公司發(fā)行債券的目的是籌集中長期資金。證券公司發(fā)行的債券利率普遍高于同期銀行儲蓄存款利率。與股權(quán)融資相比，債券融資具有還款性、到期性、固定利率、安全性和流動性等特點(diǎn)。此外，發(fā)行債券的資金成本低于股權(quán)融資，可以保證公司的控制權(quán)，發(fā)揮財(cái)務(wù)杠桿作用。但債券融資額度有限，金融風(fēng)險(xiǎn)高，對發(fā)行債券的限制遠(yuǎn)比長期借款嚴(yán)格。銀行貸款融資是指證券公司通過向銀行借款的方式籌集所需資金。證券公司向銀行貸款的方式有：（1）短期信用貸款。目前，循環(huán)授信額度主要由銀行提供，即證券公司與商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議。證券公司在一定期限內(nèi)需要資金的，有權(quán)退出授信額度，無需再次向債權(quán)人提出申請。這種信貸額度只在證券公司資金周轉(zhuǎn)困難時(shí)作為應(yīng)急資金使用。這種融資方式被歐美證券公司

2023-05-07

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融資
誰可以參與融資融券業(yè)務(wù)

1、什么是融資融券業(yè)務(wù)?融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券叫融資交易，客戶向證券公司賣出為融券交易。2、融資融券優(yōu)點(diǎn)(1)有利于為投資者提供多樣化的投資機(jī)會和風(fēng)險(xiǎn)回避手段。(2)有利于提高投資者的資金利用率。(3)有利于增加反映證券價(jià)格的信息。3、哪些投資者可以參與融資融券業(yè)務(wù)?投資者參與融資融券交易，需滿足下列條件：(1)符合證券公司按照適當(dāng)性制度要求制定的選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn);(2)通過證券公司的征信，符合證券公司關(guān)于客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信合規(guī)記錄等方面的要求;(3)不屬于未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時(shí)間不足半年、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄

2023-04-24

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