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山西銀監(jiān)會(huì)如何監(jiān)管非法集資

來(lái)源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-05-31 18:45:27 261 人看過(guò)

山西省銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于非法集資的規(guī)定第一條為了預(yù)防和處理非法集資行為，保護(hù)社會(huì)公眾的合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。第二條本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)法定許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向特定對(duì)象集資，并承諾償還本息或者支付回報(bào)的行為。財(cái)務(wù)管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條非法集資者、非法集資者的違法行為，依照有關(guān)法律、法規(guī)和本條例的規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱非法集資者，是指發(fā)起、領(lǐng)導(dǎo)、組織實(shí)施非法集資活動(dòng)的單位和個(gè)人。本條例所稱非法集資者，是指為非法集資提供宣傳、推銷等幫助的其他單位和個(gè)人。第四條非法集資的參與人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因參與非法集資造成的損失。本條例所稱非法集資參與人，是指投資非法集資的單位和個(gè)人。第五條省人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的非法集資行為的處理負(fù)總責(zé)。

縣級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資的職能部門，履行非法集資的預(yù)防、監(jiān)督和行政查處職責(zé)，其他部門按照職責(zé)分工相互配合。在處理非法集資的過(guò)程中，有關(guān)地方政府要采取有效措施，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。第六條國(guó)務(wù)院設(shè)立處置非法集資問(wèn)題部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議），指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促聯(lián)席會(huì)議成員單位和各省人民政府，自治區(qū)、直轄市開展非法集資的處置工作。第七條縣級(jí)以上地方人民政府和聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范非法集資的宣傳工作，教育公眾非法集資的違法性和危害性，提高對(duì)非法集資行為的識(shí)別能力和防范意識(shí)。第八條縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)信息共享，識(shí)別、監(jiān)測(cè)、控制和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

聯(lián)席會(huì)議各成員單位要加強(qiáng)日常管理，防范和監(jiān)測(cè)所轄行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)和督促當(dāng)?shù)厝嗣裾嘘P(guān)部門開展非法集資監(jiān)測(cè)工作。

聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)和協(xié)調(diào)各成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府加強(qiáng)非法集資信息共享，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告有關(guān)線索。第九條工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)廣告的監(jiān)督管理，完善監(jiān)督管理措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的廣告，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送負(fù)責(zé)非法集資的部門進(jìn)行認(rèn)定；認(rèn)定為非法集資廣告的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

發(fā)布融資廣告的廣告主應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)的金融從業(yè)資格或者其他證明文件。廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)審查有關(guān)金融業(yè)務(wù)資格或者證明文件，檢查廣告內(nèi)容。第十條互聯(lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送非法集資處理部門進(jìn)行認(rèn)定；認(rèn)定為非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)依法查處。第十一條金融管理部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)可疑資金的監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融管理部門和非法集資處理部門報(bào)告。第十二條縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)社會(huì)公眾舉報(bào)涉嫌非法集資活動(dòng)。第十三條縣級(jí)以上地方人民政府處理非法集資的職能部門，對(duì)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的、群眾舉報(bào)的、有關(guān)部門依法移送的涉嫌非法集資線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)甄別處理，并配合有關(guān)部門各部門采取相應(yīng)措施。

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如銀行存在非法集資行為，投訴銀監(jiān)會(huì)有用。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第六十二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照本法第三章、第四章、第五章的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督時(shí)，檢查監(jiān)督人員應(yīng)當(dāng)出示合法的證件。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的其他信息。第七十四條商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；（三）違反規(guī)定提高或者降低利

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以下是對(duì)于非法集資銀監(jiān)會(huì)的回答，希望幫到你。處置非法集資條例（征求意見稿）第一章總則第一條為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。第二條本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。本條例所稱非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷等幫助的其他單位和個(gè)人。第四條非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。本條例所稱非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。第五條省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作?？h級(jí)以上地方人民政府確

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P2P行業(yè)監(jiān)管辦法呼之欲出。3月17日，媒體獲悉，銀監(jiān)會(huì)普惠金融部近期召集了各地監(jiān)管部門和P2P機(jī)構(gòu)代表召開閉門會(huì)，討論P(yáng)2P行業(yè)監(jiān)管已形成的文件初稿(以下簡(jiǎn)稱文件)。根據(jù)該文件內(nèi)容，除了明確P2P平臺(tái)中介職能、強(qiáng)化信息披露、注冊(cè)資本金3000萬(wàn)元、10倍的杠桿限制外，還明確要求P2P平臺(tái)上的融資項(xiàng)目標(biāo)的要一一對(duì)應(yīng)，不允許拆標(biāo)，不能開展債權(quán)轉(zhuǎn)讓，并且，對(duì)單筆融資項(xiàng)目額度還將設(shè)置上限要求。一位接近銀監(jiān)會(huì)的知情人士說(shuō)，如果禁止了拆標(biāo)又相應(yīng)設(shè)置項(xiàng)目額度上限，那么就是在強(qiáng)調(diào)P2P平臺(tái)的小額融資功能。這意味著，P2P機(jī)構(gòu)接手千萬(wàn)級(jí)融資項(xiàng)目大單的時(shí)代將終結(jié)，轉(zhuǎn)而導(dǎo)向小額借貸平臺(tái)之路。按照銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部主任王XX的監(jiān)管思路，P2P機(jī)構(gòu)不是信用中介，也不是交易平臺(tái)，而是信息中介，而且P2P機(jī)構(gòu)也并非是經(jīng)營(yíng)資金的金融機(jī)構(gòu)，所以，不能持有投資者的資金，不能建立資金池;P2P機(jī)構(gòu)要落實(shí)實(shí)名制原則，投資人與融資

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銀監(jiān)會(huì)非法集資條例具體是怎么規(guī)定的

一、銀監(jiān)會(huì)非法集資條例具體是怎么規(guī)定的?銀監(jiān)會(huì)《處置非法集資條例》還沒有開始實(shí)施，目前只是公布了征求意見稿，在我國(guó)，非法集資不是一個(gè)具體的罪名，包括非法吸收公共存款罪和集資詐騙罪。《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，

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處置非法集資條例第一章總則規(guī)定為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。規(guī)定本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。規(guī)定非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。本條例所稱非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷等幫助的其他單位和個(gè)人。規(guī)定非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。本條例所稱非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。規(guī)定省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作。縣級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門履行非法集資預(yù)防監(jiān)測(cè)、行政調(diào)查處理和行政處罰

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P2P網(wǎng)貸
p2p網(wǎng)貸平臺(tái)如何加強(qiáng)監(jiān)管，避免非法集資問(wèn)題

主要看兩點(diǎn)：一、平臺(tái)質(zhì)量。平臺(tái)本身實(shí)力如何，注冊(cè)資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)時(shí)間。平臺(tái)是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行擔(dān)保等等。二、平臺(tái)風(fēng)控，平臺(tái)對(duì)借貸項(xiàng)目的審核是否過(guò)關(guān)，有沒有抵押，平臺(tái)是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機(jī)制是否合理，平臺(tái)和借款人有沒有簽協(xié)議等等。在p2p網(wǎng)貸平臺(tái)上簽了合同有效嗎？p2p網(wǎng)貸簽的合同具備有效要件就是有效的。根據(jù)《民法典》第一百四十三條規(guī)定，具備下列條件的民事法律行為有效：（一）行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；（二）意思表示真實(shí)；（三）不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背公序良俗。第四百六十五條規(guī)定，依法成立的合同，受法律保護(hù)。依法成立的合同，僅對(duì)當(dāng)事人具有法律約束力，但是法律另有規(guī)定的除外?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有

2023-07-04

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銀行業(yè)監(jiān)督
如何確定《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管原則

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的四條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法公開公正和效率的原則。第五條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，不受地方政府各級(jí)政府部門社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中所應(yīng)遵循的四項(xiàng)原則，即依法監(jiān)管原則，公開公平原則，效率原則和獨(dú)立性原則。依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在頒布管理文件和實(shí)施監(jiān)管措施的時(shí)候要嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，在法律規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不可以濫用職權(quán)以權(quán)代法。公平公開原則是指在進(jìn)行監(jiān)管過(guò)程中，不分監(jiān)管對(duì)象，一視同仁統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并強(qiáng)調(diào)監(jiān)管的透明性。獨(dú)立性原則是指監(jiān)管部門依法獨(dú)立行使監(jiān)管職責(zé)，不受地方政府各級(jí)政府部門社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。

2023-05-03

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銀行業(yè)監(jiān)督
銀行業(yè)監(jiān)督管理法草案詳細(xì)規(guī)定銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施

為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化監(jiān)管手段、加大監(jiān)管力度，首次提請(qǐng)全國(guó)人大常委會(huì)審議的銀行業(yè)監(jiān)督管理法草案詳細(xì)規(guī)定了銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施。草案規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)材料、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)采取有關(guān)措施、對(duì)可能發(fā)生信用危機(jī)等嚴(yán)重問(wèn)題的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管、對(duì)嚴(yán)重危害金融秩序并損害公眾利益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)制定的有關(guān)規(guī)定，草案規(guī)定對(duì)未遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，銀監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令撤銷董事會(huì)決議、責(zé)令股東補(bǔ)充資本金、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、限制股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、責(zé)令股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員等強(qiáng)制措施;銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話;銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息。根據(jù)近年來(lái)金融監(jiān)管工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并參照其他國(guó)家和地區(qū)金融監(jiān)管做法，草案規(guī)定銀監(jiān)會(huì)可以指令合并有嚴(yán)重問(wèn)題的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu);銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、被指令合并或者被撤銷的，

2023-05-03

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法律綜合知識(shí)
購(gòu)房監(jiān)管資金如何解除監(jiān)管

購(gòu)房監(jiān)管資金解除監(jiān)管的方式為：交易雙方本人前往各區(qū)交易中心駐點(diǎn)簽署資金監(jiān)管解除協(xié)議，辦理解凍手續(xù)，并提前備好所需材料，包括交易雙方身份證原件，持有的兩份監(jiān)管協(xié)議原件、客戶刷卡小票、監(jiān)管協(xié)議中預(yù)留的銀行卡原件，經(jīng)審核后，雙方簽署協(xié)議解除確認(rèn)書即可解除?！侗本┦猩唐贩款A(yù)售資金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十三條預(yù)售項(xiàng)目完成初始登記并達(dá)到購(gòu)房人可單方辦理轉(zhuǎn)移登記的條件，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可持區(qū)縣住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門出具的相關(guān)證明文件向監(jiān)管銀行申請(qǐng)解除資金監(jiān)管。監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽訂商品房預(yù)售資金終止監(jiān)管協(xié)議，解除對(duì)商品房預(yù)售資金的監(jiān)管。

2024-08-15

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內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)
山西省社會(huì)保障資金審計(jì)監(jiān)督辦法

第一條為了規(guī)范我省社會(huì)保障資金審計(jì)監(jiān)督工作，強(qiáng)化社會(huì)保障資金管理，確保社會(huì)保障資金的安全完整和有效使用，維護(hù)社會(huì)公共利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》和有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱社會(huì)保障資金，是指依法征收、國(guó)家提供和社會(huì)籌集的社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)優(yōu)撫、社會(huì)救濟(jì)、社會(huì)福利等專項(xiàng)資金。第三條本辦法所稱社會(huì)保障資金審計(jì)，是指審計(jì)機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定，對(duì)本級(jí)人民政府有關(guān)部門及下級(jí)人民政府管理的社會(huì)保障資金的籌集、使用和管理情況進(jìn)行的審計(jì)監(jiān)督。第四條接受審計(jì)監(jiān)督的社會(huì)保障資金包括：（一）社會(huì)保障補(bǔ)助資金；（二）養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育等社會(huì)保險(xiǎn)基金；（三）居民最低生活保障、救災(zāi)救濟(jì)、優(yōu)撫安置、社會(huì)福利基金，以及殘疾人事業(yè)費(fèi)和就業(yè)保障金；（四）國(guó)家發(fā)展公共醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的補(bǔ)助資金；（五）住房公積金；（六）社會(huì)募集資金；（七）法律、法規(guī)、規(guī)章以及國(guó)家有關(guān)部門和省人民政府確定的社會(huì)保障資金。第五

2023-06-09

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