單位投資信托與共同基金有什么區(qū)別
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-06-12 15:05:54
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單位投資信托是一種固定的債券投資組合，分批出售，利益不分割。單位投資信托是一種無人管理的投資公司，壽命有限，向投資人募集資金，購買資產(chǎn)建立投資組合。
單位投資信托是指投資于在基金生命期內(nèi)固定的資產(chǎn)組合的資金集合形式。為了形成這樣一種單位投資信托，基金發(fā)起人(sponsor)(通常是某家經(jīng)紀(jì)公司)購買那些已存入信托的證券組合，然后它賣給公眾基金股份，或稱為“基金單位”。在信托投資中，稱為“可贖回信托憑證”。證券組合本金所產(chǎn)生的一切收入和支出都是由受托人(通常是一家銀行或信托公司)付給基金股份持有人的。許多單位信托投資公司都持有固定收益證券，其期限與證券的期限一致，如果該信托投資于短期證券，比如貨幣市場(chǎng)工具，那么該基金的期限可以是只有幾個(gè)月。如果該信托投資公司投資于長期證券，如固定收益證券，則該基金的期限又可以長達(dá)幾年。固定收益?zhèn)@種固定期限非常適合于有固定生命周期的單位投資信托。事實(shí)上，有大約90%的單位投資信托是投資于固定收益證券的，并且有90%左右的固定收益單位投資信托投資于免稅債務(wù)。
在單位投資信托中，很少是積極管理型的，因?yàn)榛鹨坏┙?，其證券組合結(jié)構(gòu)也就固定下來了。所以這些信托又被稱為“無管理的信托”?；鹨话阃顿Y于相對(duì)單一的資產(chǎn)類型;例如，某一基金投資于市政債券，另一基金投資于公司債務(wù)。這種證券類型的單一性是與缺乏積極的管理息息相關(guān)的?；馂橥顿Y者提供了這樣一種工具，通過這種工具，投資者可以購買某種特定類型的資產(chǎn)組合。同時(shí)，證券組合缺乏積極的管理也意味著它的管理費(fèi)用要低于那些有管理的基金。
單位投資信托不允許現(xiàn)金股利再投資。單位投資信托必須將現(xiàn)金股利分配于投資人。
單位投資信托發(fā)起人通過以標(biāo)的資產(chǎn)購買成本加上一定溢價(jià)的價(jià)格出售信托中的股份來獲取利潤。
對(duì)于那些希望將持有的基金變現(xiàn)的投資者來說，他們可以以凈資產(chǎn)價(jià)值將基金股份賣回給受托人。而受托人的處理辦法是他們可以以從證券組合中賣出證券，以獲得足夠的現(xiàn)金來支付投資者，或者將股份賣給一個(gè)新的投資者(同樣會(huì)是以一個(gè)溢價(jià)的價(jià)格賣給投資者)。
單位投資信托與共同基金的區(qū)別
單位投資信托在固定的到期日把所有的資產(chǎn)賣掉后將所得返還給投資者，除此之外，它們的投資組合在基金形成之初就已固定且永不變化，除非投資組合中有公司破產(chǎn)或發(fā)生其他變化。這就是“無管理”的由來。單位投資信托的目標(biāo)是為了獲得資本增值或股息收入。就單位投資信托債券信托而言，它們通常每個(gè)月都會(huì)向投資者支付收入，這些收入來自債券的利息、到期債券的收益等。
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信托投資信托投資公司與其他金融機(jī)構(gòu)無論是在其營業(yè)范圍、經(jīng)營手段、功能作用等各個(gè)方面都有著諸多的聯(lián)系,同時(shí)也存在明顯的差異。從我國信托業(yè)產(chǎn)生和發(fā)展的歷程來看,信托投資公司與商業(yè)銀行有著密切的聯(lián)系和淵源,在很多西方國家由于實(shí)行混業(yè)經(jīng)營的金融體制,其信托業(yè)務(wù)大都涵蓋在銀行業(yè)之中,同時(shí)又嚴(yán)格區(qū)分,故在此以商業(yè)銀行為例,與信托投資公司加以比較,其主要區(qū)別體現(xiàn)在以下方面。(一)經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。信托體現(xiàn)的是委托人、受托人、受益人之間多邊的信用關(guān)系,銀行業(yè)務(wù)則多屬于與存款人或貸款人之間發(fā)生的雙邊信用關(guān)系。(二)基本職能不同。信托的基本職能是財(cái)產(chǎn)事務(wù)管理職能,側(cè)重于理財(cái),而銀行業(yè)務(wù)的基本職能是融通資金。(三)業(yè)務(wù)范圍不同。信托業(yè)務(wù)是集“融資”與“融物”于一體,除信托存貸款外,還有許多其他業(yè)務(wù),范圍較廣。而銀行業(yè)務(wù)則是以吸收存款和發(fā)放貸款為主,主要是融通資金,范圍較小。(四)融資方式不同。信托機(jī)構(gòu)作為受托人代替委托人充2023-05-01392人看過 -
（1）法律依據(jù)不同。契約型基金是依照基金契約組建的，信托法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)；公司型基金是依照公司法組建的。（2）法人資格不同。契約型基金不具有法人資格，而公司型基金本身就是具有法人資格的股份有限公司。（3）投資者的地位不同。契約型基金的投資者作為信托契約中規(guī)定的受益人，對(duì)基金如何運(yùn)用所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)；公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對(duì)公司的重大決策進(jìn)行審批、發(fā)表自己的意見。（4）融資渠道不同。公司型基金由于具有法人資格。在資金運(yùn)用狀況良好、業(yè)務(wù)開展順利、又需要擴(kuò)大公司規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)，可以向銀行借款：契約型基金因不具有法人資格，一般不向銀行借款。（5）經(jīng)營財(cái)產(chǎn)的依據(jù)不同。契約型基金憑借基金契約經(jīng)營基金財(cái)產(chǎn)；公司型基金則依據(jù)公司章程來經(jīng)營。（6）基金運(yùn)營不同。公司型基金像一般的股份公司一樣，除非依據(jù)公司法到了破產(chǎn)、清算階段，否則公司一般都具有永久性；契約型基金則依2023-06-06458人看過 -
1.勞動(dòng)合同中約定工資和基本工資可以相同也可以不同。部分用人單位和勞動(dòng)者簽訂的勞動(dòng)合同上顯示的工資和基本工資一樣，該工資不低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY水平，其他的福利或者補(bǔ)貼等按照崗位制度等形式予以確定，勞動(dòng)者實(shí)際拿到的工資高于勞動(dòng)合同上所示的工資。部分用人單位和勞動(dòng)者簽訂的勞動(dòng)合同上顯示的工資和勞動(dòng)者實(shí)際的工資相同，通常適用于職能類員工，每月工資相同的情況。2.勞動(dòng)合同中約定工資和基本工資和五險(xiǎn)一金的關(guān)系勞動(dòng)合同中約定工資經(jīng)雙方確定，只要不低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY就是合法的，勞動(dòng)合同約定工資低于實(shí)發(fā)工資的情況，用人單位可以少繳納五險(xiǎn)一金，通?？?jī)效考核等每月變化的報(bào)酬是不包含在五險(xiǎn)一金的基數(shù)里面的。3.勞動(dòng)合同中約定工資和基本工資在涉及補(bǔ)償金和賠償金時(shí)是不受影響，是以實(shí)際的近期12個(gè)月的實(shí)際發(fā)放的平均工資作為基數(shù)的?！秳趧?dòng)法》中的工資是指用人單位依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定或勞動(dòng)合同的約定，以貨幣形式直接支付給本單位勞動(dòng)2023-03-05230人看過
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信托基金一、信托與私募基金的區(qū)別是怎樣的1、在安全性方面。信托產(chǎn)品的安全性普遍高于私募基金，這主要是因?yàn)樾磐惺茔y監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管，行業(yè)較為規(guī)范，且信托公司本身注冊(cè)資本雄厚決定的。當(dāng)然，信托近年來也有個(gè)別延期和“踩雷”事件，也需要具體項(xiàng)目具體分析。就出現(xiàn)資金虧損的概率而言，信托產(chǎn)品的概率是遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于私募基金的。2、在投資渠道方面。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《私募監(jiān)管暫行辦法》)的規(guī)定，私募基金可投資于股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術(shù)品等其他投資標(biāo)的。而信托產(chǎn)品的投資范圍也相當(dāng)廣，既可以投資證券等金融產(chǎn)品，也可以投資實(shí)業(yè)，兩者投資范圍限制區(qū)別不大。但信托投資實(shí)業(yè)的居多，投資金融的多為通道類產(chǎn)品；而私募基金投資股票股權(quán)之類的證券投資基金為大多數(shù)。3、在流動(dòng)性方面。信托根據(jù)簽訂的協(xié)議，在信托期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉(zhuǎn)讓，流動(dòng)性較差。而私募基金經(jīng)2023-03-25152人看過 -
經(jīng)理從2006年5月1日起，上海各家信托公司開始執(zhí)行《結(jié)構(gòu)化證券投資信托業(yè)務(wù)自律守則》?！妒貏t》規(guī)定，必須具備相關(guān)的資質(zhì)，私募基金等專業(yè)機(jī)構(gòu)才能與信托公司合作。此外，在設(shè)立信托計(jì)劃時(shí)，這些私募基金應(yīng)先把資金存放于信托公司的專有賬戶上，再發(fā)售信托計(jì)劃。證券投資信托也不會(huì)“坐莊”某只股票。證券投資信托的規(guī)模一般不超過1億元，根據(jù)規(guī)定，對(duì)一只股票的投資不超過總規(guī)模的10％。在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，類似于基金公司，信托公司通常在證券投資信托的操作中規(guī)定，單只股票投資不得超過信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值的10％，單只股票投資不得超過其總股本的5％。證券投資類信托計(jì)劃與證券投資基金兩者有本質(zhì)區(qū)別。首先，證券投資信托通過投資者與信托公司協(xié)商一致，以私募方式設(shè)立，證券投資基金則通過公募方式。其次，信托合同份數(shù)不超過200份，公募基金則沒有數(shù)量的限制。此外，在證券投資信托中，投資者對(duì)投資哪些股票、投資多少、怎樣投資等等可以擁有相當(dāng)2023-04-24150人看過 -
基金轉(zhuǎn)托管基金轉(zhuǎn)托管，指基金份額持有人申請(qǐng)將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為，也可以說轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在一個(gè)代銷機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)出至另一代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)換與基金轉(zhuǎn)托管的區(qū)別：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其他開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊(cè)登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。而轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在某一個(gè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的基金份額轉(zhuǎn)出至（可以是不同銷售機(jī)構(gòu)，但須是代理銷售所轉(zhuǎn)托管的基金的機(jī)構(gòu)）另一銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)。2023-06-06309人看過 -
基金管理人問題證券投資基金的托管人和基金管理人有什么區(qū)別?我國誰對(duì)證券投資基金的研究比較權(quán)威?關(guān)于證券投資基金的管理的研究有什么突破呢?答案為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)?；鹬饕顿Y于證券市場(chǎng)，為保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性、基金托管人應(yīng)為基金開設(shè)獨(dú)立的銀行存款賬戶，并負(fù)責(zé)賬戶的管理而基金管理人是基金市場(chǎng)最主要的參與者。一般是作為專業(yè)從事基金資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)，最主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對(duì)象，決定投資時(shí)機(jī)、價(jià)格和數(shù)量，運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行有價(jià)證券投資。比較權(quán)威的，好像沒有哦?；具€都是靠翻譯國外文獻(xiàn)。不是前段時(shí)間被海外學(xué)者指責(zé)，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家合格的不超過5個(gè)嗎!所以你要了解這些東西最好看看國外的東西吧。我國在1997年11月14日，國務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)布了《證券投資基金管理暫行辦法》(以下2023-06-0982人看過
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信托基金一、信托基金和普通基金的區(qū)別1、在安全性方面，信托與基金的區(qū)別是信托產(chǎn)品的安全性高于基金，風(fēng)險(xiǎn)較低；2、在投資渠道方面，信托與基金的區(qū)別是信托產(chǎn)品的投資范圍相當(dāng)廣，既可以投資證券等金融產(chǎn)品，也可以投資實(shí)業(yè)，而證券投資基金的投資范圍目前只限于股票和債券。3、（1）信托與基金的區(qū)別體現(xiàn)在法律方面。證券投資基金適用的法律為《證券投資基金法》及其配套規(guī)定，如《證券投資基金信息披露辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等。（2）證券投資集合資金信托計(jì)劃適用的法律為《信托法》及其配套規(guī)定，如《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托投資公司監(jiān)管的通知》、《銀監(jiān)發(fā)關(guān)于規(guī)范集合資金信托業(yè)務(wù)問題通知》等；4、信托與基金的區(qū)別體現(xiàn)在監(jiān)管方面。（1）證券投資基金的募集，必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，運(yùn)行中受證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。而證券投資集2023-04-12467人看過 -
保險(xiǎn)金一、保險(xiǎn)信托與保險(xiǎn)金信托有區(qū)別嗎保險(xiǎn)信托與保險(xiǎn)金信托是有區(qū)別的，具體如下：1、信托財(cái)產(chǎn)不同2、設(shè)立門檻的監(jiān)管要求不同3、信托當(dāng)事人的設(shè)置要求不同4、信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用的特點(diǎn)不同二、什么是保險(xiǎn)金信托保險(xiǎn)金信托，是以保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)（具體指身故保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)）作為信托財(cái)產(chǎn)，并指定信托公司為唯一保險(xiǎn)受益人的一種信托產(chǎn)品。具體而言，投保人先與保險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)合同，投保人同時(shí)又作為委托人，與信托機(jī)構(gòu)簽訂信托合同，信托機(jī)構(gòu)既是信托受托人也是保險(xiǎn)受益人。當(dāng)保險(xiǎn)理賠條件達(dá)成，保險(xiǎn)公司將身故理賠金交給信托機(jī)構(gòu)，信托機(jī)構(gòu)將身故理賠金作為信托財(cái)產(chǎn)，放入為信托受益人設(shè)立的信托專戶，由信托機(jī)構(gòu)依據(jù)信托合同管理、運(yùn)用這筆信托財(cái)產(chǎn)，信托期滿后將信托利益交付給受益人。三、信托財(cái)產(chǎn)具體指哪些1、受托人因管理信托財(cái)產(chǎn)而取得的財(cái)產(chǎn)受托人依法有管理信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。如果受托人在管理信托財(cái)產(chǎn)過程中取得了一定的收益，這種收益在性質(zhì)上2023-04-24342人看過 -
一、證券投資基金與股票債券的區(qū)別（一）它們所反映的關(guān)系不同。（二）它們所籌資金的投向不同。二、證券投資基金的概念（一）證券投資基金的基本含義證券投資基金是一種利益共存、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。投資基金起源于1868年的英國，而后興盛于美國，現(xiàn)在已風(fēng)靡于全世界。在不同的國家，投資基金的稱謂有所區(qū)別，英國稱之為“單位信托投資基金”，美國稱為“共同基金”，日本則稱為“證券投資信托基金”。這些不同的稱謂在內(nèi)涵和運(yùn)作上無太大區(qū)別。投資基金在西方國家早已成為一種重要的融資、投資手段，并在當(dāng)代得到了進(jìn)一步發(fā)展。20世紀(jì)60年代以來，一些發(fā)展中國家積極仿效，愈來愈運(yùn)用投資基金這一形式吸收國內(nèi)外資金，促進(jìn)本國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在我國，隨2023-04-12272人看過 -
股權(quán)投資先解釋一下基金和信托的各自含義：基金：主要指私募股權(quán)形式的房地產(chǎn)基金，多數(shù)為有限合伙制。資金介入方式為股權(quán)+債權(quán)(明股暗債)。信托：房地產(chǎn)信托形式上分為單一信托和集合信托。兩者均須滿足四三二原則(四證全、30%自有資金投入、二級(jí)開發(fā)資質(zhì))，項(xiàng)目篩選門檻高;資金介入方式除了以上方式外，還可以進(jìn)行委托貸款。信托，有《信托法》限制和支持?；鹬皇莻€(gè)統(tǒng)稱，可以是一個(gè)有限公司、合伙企業(yè)、資管計(jì)劃或信托計(jì)劃。房地產(chǎn)基金與房地產(chǎn)信托有什么區(qū)別?本質(zhì)上都是投資于房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)獲得產(chǎn)業(yè)發(fā)展利潤的投資工具。根據(jù)投資形式不同可分為債權(quán)(固定收益)、股權(quán)(浮動(dòng)收益)以及上述兩種投資形式的結(jié)合(部分固定部分浮動(dòng))。目前因中國法律不允許企業(yè)之間借貸，故房地產(chǎn)基金在法律形式上表現(xiàn)為股債結(jié)合或純股權(quán)投資。一、從管理人角度區(qū)分：房地產(chǎn)信托由信托公司進(jìn)行管理，房地產(chǎn)基金無剛性要求。二、從組織結(jié)構(gòu)區(qū)分：房地產(chǎn)信托投資主體是資金集合2023-06-07206人看過
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基金投資1.在安全性方面。信托產(chǎn)品的安全性普遍高于私募基金，這主要是因?yàn)樾磐惺茔y監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管，行業(yè)較為規(guī)范，且信托公司本身注冊(cè)資本雄厚決定的。當(dāng)然，信托近年來也有個(gè)別延期和“踩雷”事件，也需要具體項(xiàng)目具體分析。就出現(xiàn)資金虧損的概率而言，信托產(chǎn)品的概率是遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于私募基金的。 2.在投資渠道方面。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《私募監(jiān)管暫行辦法》)的規(guī)定，私募基金可投資于股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術(shù)品等其他投資標(biāo)的。而信托產(chǎn)品的投資范圍也相當(dāng)廣，既可以投資證券等金融產(chǎn)品，也可以投資實(shí)業(yè)，兩者投資范圍限制區(qū)別不大。但信托投資實(shí)業(yè)的居多，投資金融的多為通道類產(chǎn)品;而私募基金投資股票股權(quán)之類的證券投資基金為大多數(shù)。 3.在流動(dòng)性方面。信托根據(jù)簽訂的協(xié)議，在信托期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉(zhuǎn)讓，流動(dòng)性較差。而私募基金經(jīng)常有封閉期和贖回費(fèi)的設(shè)定2023-02-19330人看過 -
簡(jiǎn)單地來說，融資是企業(yè)從外部籌集資金，而投資正好相反，投資是以購買有價(jià)證券等方式向企業(yè)等主體注入資金以獲取收益的一種行為。并且一般來說，兩種行為的主體也不一致，融資的主體更多是企業(yè)，而投資的主體更多是個(gè)人。融資可以分為直接融資和間接融資。直接融資指的是直接想資金持有人籌集資金，而間接融資指的是通過如銀行這類金融機(jī)構(gòu)通過長期或短期借貸等方式獲得資金。一、中小企業(yè)獲得融資方式在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)融資方式總的來說有兩種：一是內(nèi)部融資，即將自己的儲(chǔ)蓄(留存盈利和折舊)轉(zhuǎn)化為投資的過程；二是外部融資，即吸收其他經(jīng)濟(jì)主體的儲(chǔ)蓄，使之轉(zhuǎn)化為自己投資的過程。隨著技術(shù)的進(jìn)步和生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，單純依靠?jī)?nèi)部融資已經(jīng)很難滿足企業(yè)的資金需求。外部融資成為企業(yè)獲取資金的重要方式。外部融資又可分為債務(wù)融資和股權(quán)融資。1、股權(quán)融資股權(quán)融資是指資金不通過金融中介機(jī)構(gòu)，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供2023-03-0458人看過
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公司債務(wù)是指公司與特定債務(wù)人之間產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系可能表現(xiàn)為多種形式，如合同、侵權(quán)、多式運(yùn)輸合同、加工承攬、技術(shù)咨詢或服務(wù)合同等，可能涉及到金錢、物品或金錢與物品的組合。... 更多>
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