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融資融券的流程

來源：法律編輯整理時間： 2022-02-11 19:43:52 361 人看過

一、融資融券的流程

融資融券是一些炒股大戶常用的一種方式，通過融資融券，能夠?qū)⑼顿Y人自身的投資規(guī)模擴大，如果運營得當(dāng)，那么就有可能獲得更高的收益，如下：

（一）前期盡調(diào)

投資者要開通融資融券業(yè)務(wù)，首先要到證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)，證券公司在收到申請后會對投資者的資格進行審查，同時要對投資人的擔(dān)保資產(chǎn)進行審核。

證券公司根據(jù)投資者的征信情況，同時結(jié)合投資者金融資產(chǎn)、總資產(chǎn)等資產(chǎn)狀況，可以給投資人一個授信額度，投資者在這個額度內(nèi)可以向證券公司融資或融券。

（二）簽訂協(xié)議及開立賬戶

通過審查后的投資者需要跟證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險提示書等協(xié)議，在合同中會對投資者的權(quán)利和義務(wù)作出明確的規(guī)定。

完成協(xié)議簽訂后，投資者需要到證券公司開立信用證券賬戶，同時還要到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。賬戶開立后，投資者需要將擔(dān)保資金轉(zhuǎn)入信用資金賬戶。

（三）開展交易

投資者可以根據(jù)自身的需要選擇融資或者融券業(yè)務(wù)，達到預(yù)期的交易目標(biāo)后可以歸還證券公司的款項或者股票。當(dāng)投資者用融資買入股票時，證券公司用自有的資金為投資者支付購買股票的資金，投資者只要在額度范圍內(nèi)就可以買入自己想買入的股票；當(dāng)投資者參與融券業(yè)務(wù)時，證券公司會用公司自有證券代替投資者完成證券的交易，投資者不需要用自己的證券去賣出。

二、融資融券的概念

融資融券又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。

融資是指借錢用來買證券，證券公司把錢借給用戶購買證券，到期后歸還借款本息，用戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”；融券是借證券來賣，最后用證券歸還，證券公司把證券借給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。

三、融資融券交易的概念

融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入資金用于證券買賣，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息；融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入證券賣出，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費用。總體來說，融資融券交易關(guān)鍵在于一個“融”字，有“融”投資者就必須提供一定的擔(dān)保和支付一定的費用，并在約定期內(nèi)歸還借貸的資金或證券。

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融資融券條件有哪些，開戶流程是怎樣的

1、投資者有半年以上的交易經(jīng)驗；2、個人股票賬戶金20日日均資產(chǎn)在50萬及以上；3、符合實名制賬戶要求；4、用戶資產(chǎn)納入第三方存管業(yè)務(wù)，資產(chǎn)沒有抵押或者擔(dān)保；5、投資人具備融資融券風(fēng)險承受能力。開戶流程：1、征信：投資者到證券公司申請融資融券資格，證券公司對投資者的開戶資格進行審核，對投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進行評估。2、簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同、融資融券交易風(fēng)險揭示書，合同對投資者、證券公司的權(quán)力義務(wù)關(guān)系作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。3、開立賬戶：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。4、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物：投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。5、評估授信：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度。一、個人申請融資融券需要

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融資融券交易程序及條件

證券融資程序根據(jù)試點證券公司制定的證券融資資格申請流程，符合開戶條件的個人客戶必須首先提交基本申請材料，包括《證券融資業(yè)務(wù)申請表》，金融資產(chǎn)證明、個人信用報告等

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融資融券的申請條件？

融資融券的辦理流程：1、公司營業(yè)執(zhí)照；2、公司章程；3、股東大會決議；4、招股說明書或者公開發(fā)行募集文件；5、財務(wù)會計報告；6、代收股款銀行的名稱及地址。聘請保薦人的，還應(yīng)當(dāng)報送保薦人出具的發(fā)行保薦書；實行承銷的，還應(yīng)當(dāng)報送承銷機構(gòu)名稱及有關(guān)的協(xié)議。融資融券交易的關(guān)鍵行情反彈，部分投資者開始關(guān)注融資融券。參與融資融券交易時，投資者獲得證券公司授予額度后即可進行。在交易過程中須遵守以下規(guī)則：（1）融資融券交易的證券不得超出交易所規(guī)定的標(biāo)的證券范圍；（2）融資、融券期限最長不得超過6個月，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率；（3）融資交易選擇融資買入指令申報，融券交易選擇融券賣出指令申報；融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或其整數(shù)倍；融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價，申報時無當(dāng)日最新成交價的，申報價格不得低于其前收盤價；（4）投資者信用證券帳戶不

2023-07-05

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融資融券與融資杠桿的主要模式

一、融資融券融資融券交易又稱“證券信用交易”或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的**公司提供擔(dān)保物，借入資金買入證券(融資交易)或借入證券并賣出(融券交易)的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度。二、融資融券主要模式融資融券交易是海外證券市場普遍實施的一項成熟交易制度，是證券市場基本職能發(fā)揮作用的重要基礎(chǔ)。各個開展融資融券的資本市場都根據(jù)自身金融體系和信用環(huán)境的完善程度，采用了適合自身實際情況的融資融券業(yè)務(wù)模式，概括地歸結(jié)為三大類：以美國為代表的市場化模式、以日本為代表的集中授信模式和以中國臺灣為代表的雙軌制模式。美國：分散信用模式在美國的市場化模式中，證券交易經(jīng)紀(jì)公司處于核心地位。美國信用交易高度市場化，投資者進行信用交易時，向**公司申請融資融券，**公司直接對投資者提供信用。而當(dāng)**公司自身資

2023-06-19

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融資融券的主要方式和融資杠桿

1、融資融券，又稱“證券信用交易”或融資融券，是指投資者向**具有融資融券資格的公司提供擔(dān)保品，借入資金買入證券（融資融券）或借入證券賣出（融資融券）的行為。包括證券公司對投資者的融資融券和金融機構(gòu)對證券公司的融資融券。在世界范圍內(nèi)，融資融券交易制度是一種基本的信用交易制度其次，融資融券交易的主要模式是國外證券市場廣泛實施的成熟交易制度和證券市場基本功能的重要基礎(chǔ)。根據(jù)自身金融體系和信用環(huán)境的完善，所有開展融資融券交易的資本市場都采用了適合自身實際情況的商業(yè)模式，可以概括為三類：以美國為代表的市場化模式、以美國為代表的金融市場化模式、以美國為代表的金融市場化模式、以美國為代表的金融市場化模式和以美國為代表的金融市場化模式，以日本為代表的集中信貸模式和以臺灣為代表的雙軌制模式：分散信貸模式在美國的市場化模式中，證券交易經(jīng)紀(jì)公司處于核心地位。美國的信貸交易是高度市場化的。投資者進行信用交易時，

2023-05-07

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融資融券的融資利率是如何計算的？

融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金，為擔(dān)保證券公司因融資融券所生對客戶債權(quán)的信托財產(chǎn)。證券公司與客戶約定的融資、融券期限不得超過證券交易所規(guī)定的最長期限，且不得展期；融資利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利率是什么融資利息是針對融資融券業(yè)務(wù)，是指融資人為了達到融資和融券的目的而繳納給券商一定費用。該費用等于融券資本或則融資資本乘于融資融券利息，該利息是一個百分基數(shù)。融資年利率，就是融資融資年度成本與本金的比率從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程，也就是說公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動

2023-07-03

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融資抵押股票和融資融券的區(qū)別

定義它主要是以取得現(xiàn)金為目的，公司通過股票質(zhì)押融資取得的資金通常用來彌補流動資金不足，股票質(zhì)押融資不是一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，在本質(zhì)上更體現(xiàn)了一種民事合同關(guān)系，在具體的融資細(xì)節(jié)上由當(dāng)事人雙方合意約定。正常情況下，無論股票是否處于限售期，均可作為質(zhì)押標(biāo)的。限售股質(zhì)押，在限售期先于行權(quán)時間結(jié)束的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定質(zhì)押合同有效。2008年10月，中國證監(jiān)會頒布了《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》。符合條件的上市公司股東即日起可以用無限售條件的股票申請發(fā)行可交換公司債券，以緩解“大小非”股東資金困境，減少其拋售股票的動力?！兑?guī)定》明確發(fā)債主體限于上市公司股東，且應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》和《公司債券發(fā)行試點辦法》的有限責(zé)任公司或者股份公司，公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于3億元人民幣。此外，為保持用于交換的股票作為擔(dān)保物的信用，《規(guī)定》還對用于交換的上市公司股票的資質(zhì)提出了要求，并且明確了用于交換股票

2023-04-30

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融資融券對投資者的要求

根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券試點管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）的規(guī)定，投資者參與融資融券交易前，證券公司應(yīng)當(dāng)了解該投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好等內(nèi)容。對于不滿足證券公司征信要求、在該公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的投資者，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。融資融券開戶條件一般有：客戶在營業(yè)部開戶時間符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》及監(jiān)管部門要求，開戶手續(xù)規(guī)范齊備；客戶具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章或上海證券交易所和深圳證券交易所禁止或限制進入證券市場的情形；未被列入各種信用記錄“黑名單”；客戶普通資金賬戶的交易結(jié)算資金已納入第三方存管；客戶具備一定財產(chǎn)實力，具有相當(dāng)數(shù)量的證券資產(chǎn)；客戶具備一定的投資經(jīng)驗以及與融資融券產(chǎn)品相匹配的風(fēng)險承受

2023-06-24

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融資融券標(biāo)的股是什么意思，融資融券標(biāo)的股條件是什么

一、融資融券標(biāo)的股是什么意思融資融券標(biāo)的股即標(biāo)的證券。標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券。證券交易所按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根百據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足證券交易所規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取試點初期標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。證券公司在上述范圍內(nèi)確定并公布該公司允許的標(biāo)的證券。證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證度券投資基金、債券及其他證券。二、融資融券標(biāo)的股條件是什么《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條第二款規(guī)定，客戶融資買入、融券賣出的證券，不得超出證券交易所規(guī)定的范圍。《上海證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》第二十四條及《深圳證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》第3．2條規(guī)定，標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）在本所上市交易超過3個月；（二）融資買

2023-02-25

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創(chuàng)業(yè)融資公司融資流程

1、撰寫B(tài)P撰寫商業(yè)計劃書，用于應(yīng)對不知何時會遇到的投資人或投資經(jīng)理。撰寫商業(yè)計劃書不僅是一個包裝和表達的過程，也是一個理清產(chǎn)品思路的過程。一個技術(shù)上完美的商業(yè)計劃書如果仍然邏輯怪誕、缺乏說服力，很有可能是你的產(chǎn)品本身就有問題。一個聰明的創(chuàng)業(yè)者會借由表達來發(fā)現(xiàn)自己的不足，從而先改善產(chǎn)品或商業(yè)模式——如果你信奉精益創(chuàng)業(yè)，返工的過程就不長，成本也不高。千萬不要輕視用心撰寫B(tài)P的意義。2、找到投資人先股權(quán)眾籌平臺注冊下上傳自己的項目，接通一個最大的渠道。然后你可以到車庫咖啡蹲點兒，微博發(fā)私信，四處找聯(lián)系方式，拜托別人引薦……總之用各種方法尋找投資人吧。一般情況下，如果你的項目足夠好(很大程度體現(xiàn)在BP上)，最大的可能還是通過股權(quán)眾籌平臺接觸到投資人。一個殘酷的事實在于，不要試圖忽悠投資人和平臺的投資經(jīng)理，不好的項目是沒什么機會見到投資人的;如果你總也過不了這關(guān)，回去閉關(guān)打磨下產(chǎn)品會好些。3、路演

2023-04-16

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中小企業(yè)債券融資發(fā)行的流程

一、中小企業(yè)債券融資發(fā)行的流程中小企業(yè)債券融資發(fā)行的流程大致如下：1．確定債務(wù)融資需求：中小企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身的發(fā)展規(guī)劃和資金需求，確定債務(wù)融資的具體金額以及用途。2．編制發(fā)行方案：中小企業(yè)應(yīng)編制詳細(xì)的集合債發(fā)行方案，包括債券種類、發(fā)行規(guī)模、期限、利率等。3．選擇發(fā)行機構(gòu)：根據(jù)自身需求，選擇合適的發(fā)行機構(gòu)，如證券公司、投資銀行等。4．盡職調(diào)查和審計：中小企業(yè)需要進行盡職調(diào)查和審計，確保相關(guān)信息真實可靠。接下來進入發(fā)行準(zhǔn)備階段：1．編制相關(guān)材料：中小企業(yè)需準(zhǔn)備好相關(guān)申請文件，包括企業(yè)信息披露、風(fēng)險提示書、法律意見書等。2．審核與填報：將相關(guān)材料提交給發(fā)行機構(gòu)，由發(fā)行機構(gòu)進行審核和填報，確保材料完整、規(guī)范。3．發(fā)行公告與宣傳：中小企業(yè)需及時發(fā)布發(fā)行公告，并進行相關(guān)宣傳，以吸引更多投資者的關(guān)注。之后進入發(fā)行階段：1．主承銷商對債券進行市場推介路演及詢價，組建承銷團，簽署《承銷團協(xié)議》。2．中介機構(gòu)出

2024-02-07

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融資融券會破產(chǎn)嗎

一般不會破產(chǎn)，這個方式是一般不會出現(xiàn)資不抵債的情況的。我國的《企業(yè)破產(chǎn)法》第三條第一款規(guī)定：“企業(yè)因經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重虧損，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，依照本法規(guī)定宣告破產(chǎn)?！本艽丝芍髽I(yè)破產(chǎn)必須具備兩個條件，一是企業(yè)必須是經(jīng)營上的嚴(yán)重虧損;再是企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。首先，嚴(yán)重虧損，無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的企業(yè)，由其債權(quán)人或債務(wù)人向企業(yè)所在地法院提交破產(chǎn)申請。另外，如果企業(yè)具備了企業(yè)破產(chǎn)條件，其要進入破產(chǎn)程序還必須由人民法院依法裁定并宣告其破產(chǎn)，這樣企業(yè)才正式進入破產(chǎn)程序。

2023-06-14

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美國融資融券制度

美國融資融券制度在美國信用交易體系下，基本上呈現(xiàn)出以下幾個方面的特點：1、美國融資融券交易的最大特征就是高度的市場化在美國的信用交易模式中，監(jiān)管當(dāng)局從活躍市場同時又要有效地防范風(fēng)險的目標(biāo)出發(fā)，制訂了一套較為完整的規(guī)則。在制度所限定的范圍內(nèi)，融資融券交易完全由市場的參與者自發(fā)完成。在融資融券的資格上，幾乎沒有特別的限定。而證券公司之間，同樣可以相互融資融券；證券公司與交易客戶之間，只要建立在"合意"的基礎(chǔ)上，實際上也可以進行融資融券的活動。2、信用交易體系與貨幣市場回購市場緊密聯(lián)系美國的貨幣市場基本上是對機構(gòu)開放的，各個機構(gòu)都能夠在貨幣市場上進行交易，獲得開展信用交易所需的資金或者證券。而在貨幣市場中，使用最為廣泛的工具就是債券回購。日本融資融券制度日本證券公司融資融券制度最大的特點就是證券抵押和融券的轉(zhuǎn)融通完全由專業(yè)化的證券金融公司完成。日本的專業(yè)化融資融券模式具有以下特征：1．證券金融公

2023-04-24

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融資融券的簡介與解釋

融資融券又稱“證券信用交易”，包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。融資融券的法律依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)?！吨腥A人民共和國證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融

2023-07-04

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