保險代理人應是理財顧問
來源：法律編輯整理
時間： 2024-04-05 11:29:50
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如果保險代理人同時具備專業(yè)的理財知識和資格，那保戶在投保時，也將實現(xiàn)其部分理財需求。昨天，安聯(lián)大眾保險與國際認證財務顧問師協(xié)會簽約，在上海、上海兩地啟動認證財務顧問師培訓項目，以提升代理人資質。安聯(lián)大眾首席執(zhí)行官孟建安認為，在個人金融理財市場興起的中國，保險代理人僅能制訂保障計劃，已完全不能滿足客戶需求。為此，該公司要求代理人對多金融產品須熟悉并掌握，以為客戶提供全方位理財建議和財務規(guī)劃為目標。
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再保險再保險顧問是促成再保險分出公司與分入公司建立再保險關系的中介人，他們把分出公司視為自己的客戶，在為分出公司爭取較優(yōu)惠條件的前提下選擇紛入公司并收取由分入公司支付的傭金，同時提供包括代收分保保費、代付攤回賠款和互惠交換業(yè)務等在內的服務，作為再保險顧問，必須熟悉保險市場，與眾多的投保人、保險人和再保險人保持著廣泛經常的聯(lián)系，同時還必須具備豐富的專業(yè)知識和實務經驗，具備相當?shù)募夹g咨詢能力，從而為分出公司爭取優(yōu)惠的條件。由于再保險業(yè)務具有較強的國際性，因此充分利用再保險顧問就顯得十分重要，尤其是巨額保險的分保更是如此。事實上，許多巨額的再保險業(yè)務都是通過再保險顧問促成的，在西方保險業(yè)務發(fā)達的國家，擁有特殊有利地位的再保險顧問在有利條件下能夠為本國巨額保險的投保人提出很多有吸引力的保險和再保險方案，從而把許多資金力量不大、規(guī)模有限的保險人組織起來，成立再保險集團，承辦巨額保險。談共保與再保險據報道，2023-08-17358人看過 -
劉先生在朋友推薦的某汽車銷售公司買了一臺新款三廂車。上保險時，朋友要劉先生的車保險也放在他們店里辦，并保證比其他車主優(yōu)惠200元。礙于面子，劉先生交代第三者責任險一定要投保50萬元保額并繳清保費后，便匆匆離開了。2個月后，劉先生在跑長途的過程中，由于疲勞過度而釀成一起車禍，被判賠償受害者15萬元。在劉先生聯(lián)系索賠事宜時，保險公司工作人員明確告訴他只能賠5萬元，因為他的第三者責任險只保了5萬元?！霸趺纯赡?？”劉先生一聽驚呆了，馬上找朋友問個明白，但朋友電話早已停機，人也早無蹤影。又找保險公司理論，保險公司說他們在該店根本沒設任何代辦點。分析現(xiàn)實生活中，很多人和劉先生一樣，礙于情面來選擇保險代理人，從而把險情當做了人情，這樣的選擇方式往往會導致很多隱患。由于抱著“熟人辦事我放心”的心理，馬馬虎虎決定投保，連重要的保險責任和免責條款也未了解，因而很容易被一些“黑代理”從中做手腳，一旦出現(xiàn)問題，再2023-04-23414人看過 -
代理法律顧問要代理開庭，是需要取得被代理人的授權委托書的，并且是需要在委托權限范圍內開庭的，需要出具代理意見書。授權委托書必須記明委托事項和權限。訴訟代理人代為承認、放棄、變更訴訟請求，進行和解，提起反訴或者上訴，必須有委托人的特別授權。民事訴訟法一審程序：民事訴訟是指公民之間、法人之間、其他組織之間以及他們相互之間因財產關系和人身關系提起的訴訟。1、起訴即向有管轄權的法院立案庭遞交訴狀。2、立案審查符合立案條件，通知當事人7日內交訴訟費，交費后予以立案;不符合立案條件，裁定不予受理。如果對裁定駁回起訴不服，10日內向上級人民法院提出上訴。受理后，法院5日內將起訴狀副本送達對方當事人，對方當事人15日內進行答辯，通知當事人進行證據交換，可根據當事人申請，做出財產保全裁定，并立即開始執(zhí)行3、排期開庭提前3日通知當事人開庭時間、地點、承辦人;公開審理的案件提前3日進行公告。4、開庭審理宣布開庭，核2023-06-1466人看過 -
考試大輔導：什么是兼業(yè)保險代理人？兼業(yè)保險代理人是指受保險公司的委托，在從事自身業(yè)務的同時，指定專人為保險公司代辦保險業(yè)務的單位。兼業(yè)保險代理人的基本條件：1、具有法人資格或經法定代表人授權。2、具有《保險代理人資格證書》的專人從事保險代理業(yè)務。兼業(yè)代理人無需出外展業(yè)，因此不需持有《保險代理人展業(yè)證書》。3、有符合規(guī)定的營業(yè)場所。4、必須持有《經營保險代理業(yè)務許可證（兼業(yè)）》，方可從事保險代理業(yè)務。兼業(yè)保險代理人的業(yè)務范圍：1、代理推銷保險產品。2、代理收取保險費。3、規(guī)定兼業(yè)保險代理人只能代理與本行業(yè)直接相關，且能為投保人提供便利的保險業(yè)務。2023-04-23161人看過
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華泰財產中國保險監(jiān)督管理委員會關于保險兼業(yè)代理人多家代理問題的批復，經研究，現(xiàn)批復如下：為了規(guī)范保險中介市場，促進保險業(yè)健康發(fā)展，我會正在全國范圍內開展保險中介市場的清理整頓工作，加強保險兼業(yè)代理人的管理是其中的一項重要內容。由于兼業(yè)代理人代理保險業(yè)務的特殊性，目前規(guī)定兼業(yè)代理人只能同時為四家保險公司代理保險業(yè)務是適當?shù)摹Ｔ谏胁怀墒斓臈l件下，將對被代理保險公司家數(shù)的限制完全放開，極容易導致管理失控，增加經營風險。因此保險兼業(yè)代理人只能同時為四家保險公司代理保險業(yè)務，其中只能為一家人壽保險公司代理的規(guī)定目前不宜放寬。此復。2023-04-2391人看過 -
美國多家調研公司曾在去年公布多項調查，結果顯示，雖然便利、優(yōu)惠兩大因素促使很多客戶希望通過直銷方式購買保險，但是最終放棄保險代理人的客戶比例卻不高，更多的消費者表示還是偏愛通過保險代理人渠道購買保險、接受服務。VertisCommnications的研究結果顯示：27%的接受調查者認為，對消費者來說，一家保險公司所能提供的最重要的服務仍是知性代理人或客戶代表；其次為22%的接受調查者選擇的一周七天、全天24小時可以聯(lián)系到代理人。保險的專業(yè)度需依賴專業(yè)代理人銷售“即使在美國，通過網絡購買財險、車險的比例相對較高，因為產品設計比較簡單，銀行保險也存在類似問題。但是網上銷售壽險的比例僅2%左右，關鍵還是在于壽險、健康險設計復雜，還是需要專業(yè)人士的意見?！庇寻畋ｋU資深營管處總監(jiān)羅若遠向記者介紹。金盛保險理財顧問部總監(jiān)楊文岳分析：“目前海外保險市場中，中介仍然占據很大比例，尤其是作為個體中介的保險營2023-04-23391人看過 -
代理甲方：_________乙方：_________甲方委托乙方在甲方授權范圍內，以甲方的名義代甲方辦理網絡服務銷售業(yè)務，乙方在本合同有效期內，按照約定范圍從事代理行為所產生的網絡服務責任由甲方承擔。甲方按本合同約定支付乙方代理手續(xù)費(傭金)。甲、乙雙方就代理事宜約定如下。第一條甲方授權范圍。(一)在本合同有效期內乙方可代理甲方從事銷售產品、收取費用及售后服務工作。(二)乙方代理銷售的產品：_________(三)甲方根據業(yè)務發(fā)展的需要可以對乙方代理的業(yè)務區(qū)域及產品范圍進行調整。第二條本合同一經訂立生效，乙方有3個月的見習期，見習期間，甲乙雙方均可提出終止本合同，見習期結束后，甲方未提出延長見習期或者終止本合同的，乙方自動轉為正式代理期。第三條甲方根據乙方代理的服務費收入支付乙方代理手續(xù)費，具體支付標準甲方按不同服務內容、不同繳費方式確定，并予公布。甲方根據業(yè)務發(fā)展需要可以對代理手續(xù)費標準進行2023-06-14265人看過 -
法律綜合知識一、人身保險的概念和特征人身保險是以人的生命和身體為保險標的的一種保險。當人們遭受不幸事故或因疾病、年老以致喪失工作能力、傷殘、死亡或年老退休時，根據保險合同條款的規(guī)定，保險人對被保險人或受益人給付預定的保險金或年金，以解決病、殘、老、死所造成的經濟困難。人身保險也有其自身特點：1．人身保險是一種定額保險。如前所述，因為人的壽命和身體的價值不能用金錢來衡量，因此人身保險合同就無法通過保險標的的價值確定保險金額。一般情況下，人身保險的保險金額由投保人根據被保險人對人身保險的需要和投保人的繳費能力，在法律允許范圍與條件下，與保險人協(xié)商確定，屬于定額保險，2．人身保險的保險利益是以人與人的關系來確定，而不是以人與物或責任的關系來確定。人身保險合同主要是采取限制家庭成員關系范圍并結合被保險人同意的方式對人身保險合同保險利益加以明確。3．人身保險的長期性。人身保險的保險期間都比較長，特別是人壽保險，2022-04-12172人看過
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代理企業(yè)法律顧問只要經過授權，并且取得了法律資格證書就可以代理訴訟?！吨腥A人民共和國民事訴訟法》第六十一條當事人、法定代理人可以委托一至二人作為訴訟代理人。下列人員可以被委托為訴訟代理人：(一)律師、基層法律服務工作者；(二)當事人的近親屬或者工作人員；(三)當事人所在社區(qū)、單位以及有關社會團體推薦的公民。一、法律顧問如何代理開庭法律顧問要代理開庭，是需要取得被代理人的授權委托書的，并且是需要在委托權限范圍內開庭的，需要出具代理意見書。授權委托書必須記明委托事項和權限。訴訟代理人代為承認、放棄、變更訴訟請求，進行和解，提起反訴或者上訴，必須有委托人的特別授權。民事訴訟法一審程序：民事訴訟是指公民之間、法人之間、其他組織之間以及他們相互之間因財產關系和人身關系提起的訴訟。1、起訴即向有管轄權的法院立案庭遞交訴狀。2、立案審查符合立案條件，通知當事人7日內交訴訟費，交費后予以立案；不符合立案條件，2023-06-25460人看過 -
新華網甘肅頻道消息為進一步規(guī)范蘭州市法律服務市場秩序,12月24日,蘭州中院、蘭州市司法局聯(lián)合下發(fā)通知,嚴禁律師以法律顧問名義代理案件。為了應對各種經濟糾紛,不少企事業(yè)單位都聘請了執(zhí)業(yè)律師來擔任單位的法律顧問,遇到訴訟案件,有的法律顧問為了獨占案件代理費,在和從業(yè)的事務所沒有簽署委托協(xié)議的情況下私下代理案件,以法律顧問的身份出現(xiàn)在法庭上,既擾亂了法律服務市場,又逃避了相關部門的監(jiān)管,在社會上產生了不良影響。同時,一些法律工作者又利用普通市民法律知識的欠缺,以律師的身份承攬案件,給案件當事人造成了很大損失。12月24日,經蘭州中院、市司法局研究決定,下發(fā)了規(guī)范法律服務市場的通知。通知規(guī)定,禁止非律師以律師名義代理案件,禁止律師以法律顧問名義代理案件;律師助理只能協(xié)同執(zhí)業(yè)律師一起參與訴訟,沒有律師執(zhí)業(yè)證的一律不準予其單獨以律師名義代理案件。在案件代理中,一方當事人或其代理人發(fā)現(xiàn)對方代理人身份不2023-04-2480人看過 -
入世以來，保險兼業(yè)代理在保險行業(yè)中越來越體現(xiàn)出舉足輕重的作用，也成為拓展保險業(yè)務的重要渠道。據《2008年保險中介市場發(fā)展報告》數(shù)據顯示，截至2008年年底，我國共有保險兼業(yè)代理機構136634家，實現(xiàn)代理保費收入4149.46億元,占全國總保費收入的42.4%。保險代理的主要功能保險代理的主要功能是，具有保險監(jiān)督管理機構規(guī)定資格條件并取得保險監(jiān)督管理機構頒發(fā)的經營保險代理業(yè)務許可證的保險代理人，在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為，在保險人授權的范圍內為保險人代為辦理保險業(yè)務，其有效代理行為的結果使投保人和保險人之間形成保險法律關系，其行為不當造成投保人損失的，也由保險人承擔相應法律責任。保險代理相關糾紛的現(xiàn)狀1.未及時檢驗承保標的，導致理賠糾紛。金融機構、鄉(xiāng)保險代辦處等保險兼業(yè)代理機構，其主業(yè)是金融業(yè)務或其他服務，對于兼業(yè)的保險業(yè)務限于按部就班、流程式辦理，對于承保中投保人簽2023-04-23173人看過 -
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五險一金根據《關于規(guī)范代理制保險營銷員管理制度的通知》，保險公司和保險中介機構在與代理制保險營銷員簽署個人保險代理合同時，應在顯著位置明示不屬于勞動合同，并不得要求其適用公司員工管理制度。抱歉，我需要更多的上下文才能回答您的問題。請?zhí)峁└嘈畔?，以便我可以幫助您。根據《關于規(guī)范代理制保險營銷員管理制度的通知》，要求保險公司和保險中介機構與代理制保險營銷員簽署個人保險代理合同時，應當在合同顯著位置明示不屬于勞動合同，同時，不得要求代理制保險營銷員適用公司員工管理制度?！颈ｋU銷售根據《中華人民共和國保險法》第一百三十七條規(guī)定，保險代理人在代理保險業(yè)務時，應當向客戶提示所代理的保險產品的猶豫期。如果客戶在猶豫期內要求解除合同，保險代理機構不得解除合同，除非符合法律規(guī)定的條件。因此，保險代理人在代理保險業(yè)務時，應當遵守該法律規(guī)定，尊重客戶的權益，不得違反法律規(guī)定。保險代理人在代理保險業(yè)務時，應當遵守相關法2023-10-27294人看過 -
代理一、計時收費(一)適用范圍：全部律師服務事項(二)收費標準：200—1000元/小時二、計件收費(一)適用范圍：不涉及財產關系的法律事務(二)收費標準1、刑事(1)偵查階段：2000—6000元；(2)審查起訴階段：3000—9000元；(3)審判階段：4000—12000元；對疑難重大復雜案件、集團犯罪案件可在不高于上列標準的1.5倍的范圍內協(xié)商確定收費。刑事自訴、擔任被害人代理人的按上列標準執(zhí)行。2、民事、商事、行政訴訟：3000—10000元；三、按標的額比例收費(一)適用范圍：適用于涉及財產關系的法律事務；(二)收費標準：在收取基礎費用1000元的基礎上再按其爭議標的額分段按比例累加計算收?。?萬元(含1萬元)以下：免加收1萬—10萬元(含10萬元)：6%——5%，10萬—50萬元(含50萬元)：5%——4%，50萬—100萬元(含100萬元)：4%——3%，100萬—500萬元(2023-02-18322人看過
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