精品亚洲国产成人蜜臀av,激情综合丁香五月,久久精品女人天堂av麻

非法集資四個(gè)常見手法

來源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-03-07 09:21:22 146 人看過

非法集資常見的四種手段：1、承諾高額回報(bào)。2、編造虛假項(xiàng)目。3、以虛假宣傳造勢。4、利用親情誘騙。非法集資是一種打著國家政策的幌子實(shí)際為網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌等的新型犯罪，它的常見手段有以下四種，早認(rèn)識(shí)早防范！一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢。四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

一、保險(xiǎn)業(yè)非法集資案件特點(diǎn)

從近幾年保險(xiǎn)業(yè)非法集資案件情況看，具有以下特點(diǎn)：

1、承諾高額回報(bào)

涉案人往往向客戶承諾高于同期銀行存款利率的利息，采取先支付利息、到期支付本金或繼續(xù)滾存的方式進(jìn)行集資。

2、假借保險(xiǎn)名義仍是非法集資主要手段

涉案人虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者假借辦理“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”名義，或者以投資項(xiàng)目急需資金為由進(jìn)行集資。

3、代銷第三方理財(cái)產(chǎn)品引發(fā)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)凸顯

這類案件并不是由保險(xiǎn)從業(yè)人員主導(dǎo)的，一旦案發(fā)，發(fā)行第三方理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)和主犯，往往人去樓空。

4、以偽造的單證、私刻的公司印章為工具

涉案人往往出具假保單或者所謂的投資理財(cái)協(xié)議，以自購的收據(jù)、或者公司作廢收據(jù)代替發(fā)票甚至真接手寫欠條，并在偽造單證或欠條上加蓋私刻的公章，騙取資金。

5、利用職務(wù)便利誘騙

涉案人往往利用職務(wù)便利，以保險(xiǎn)公司員工或銷售人員的身份取得當(dāng)事人信任，從而騙取資金。

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請通過反饋渠道提交信息，我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】

擴(kuò)展閱讀

律師服務(wù)

熱門律師推薦

律師普法

換一批

更多主犯相關(guān)文章

經(jīng)濟(jì)犯罪
非法集資有哪些基本的類型和常見手段

有關(guān)部門建議：1、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信天上不會(huì)掉餡餅，對高額回報(bào)、快速致富的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。2、要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否承諾回報(bào)。3、要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏這巨大風(fēng)險(xiǎn)。4、要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。一、非法集資量刑標(biāo)準(zhǔn)2022是怎樣非法集資罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，數(shù)額較大根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，指10萬元以上。量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：《中華人民共和國刑法》第一百九十二條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的

2023-02-23

121人看過
債權(quán)憑證
非法集資活動(dòng)常見有那些大類

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：⑴借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；⑵以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；⑶通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；⑷通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；⑸以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。一、非法集資案件是怎么處理的非法集資類型案件是近年較為多發(fā)的案件，根據(jù)案件的情況，可能涉及非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、虛假廣告罪的罪名。在認(rèn)定非法集資行為時(shí)，我們要明確兩點(diǎn)：一是行為人

2023-06-19

251人看過
保全
非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式和常見手段

1、以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；2、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資；3、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資；4、利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資；5、通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。一、非法集資能追回多少錢非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。關(guān)于追回非法集資的錢，關(guān)鍵是要看非法集資者那里還有多少錢.對非法集資的處置流程一般是這樣的:案發(fā)地人民政府組織有關(guān)成員單位成立專案組(或工作組)。按照案件的實(shí)際情況組織對非法集資活動(dòng)的取締和公告的發(fā)布工作。對集資群眾身份、集資數(shù)額等進(jìn)行逐筆登記，掌握案件的集資總?cè)藬?shù)、集資總金額、已返金額和未返金額等情況。專案組對涉案企業(yè)(

2023-03-11

489人看過
有期徒刑
非法集資手段：民間借貸的常見方式有哪些？

這段內(nèi)容講述了非法集資的相關(guān)知識(shí)。資金必須通過行政部門依法批準(zhǔn)或者以合法經(jīng)營的形式籌集，否則就是非法集資。非法集資會(huì)通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，并向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。但是，未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。資金沒有通過行政部門依法批準(zhǔn)，或者以合法經(jīng)營的形式籌集。法律上是支持集資的，但集資之前需要經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)才可以，否則就是非法集資了。2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。這一點(diǎn)，在民間借貸中，主要就是以發(fā)傳單的形式。3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。在實(shí)際中，非法集資的人怕集不到錢，就會(huì)說以投資的形式回報(bào)利息等方式來誘惑群眾拿錢。4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。這

2023-09-09

469人看過

犯罪構(gòu)成
涉嫌非法集資的常見形式有哪些

1、利用投融(資)理財(cái)信息咨詢公司等民間理財(cái)類公司為平臺(tái)開展非法集資。此類公司僅需工商注冊，業(yè)務(wù)僅限于信息咨詢，但很多公司超范圍非法經(jīng)營，公開宣稱開展所謂投資理財(cái)，向社會(huì)公眾吸收或變相吸收資金；2、一些限定業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)組織超范圍開展非法集資。比如，一些私募股權(quán)投資超范圍經(jīng)營涉嫌向公眾非法集資；非融資性擔(dān)保企業(yè)以及一些融資擔(dān)保公司以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名的非法集資，或者為非法集資提供擔(dān)保；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；3、假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款；4、打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資

2023-03-15

470人看過
高利貸
非法集資的七種常見形式是什么

涉嫌非法集資的七種常見形式是什么1.以投融資（融資）信息咨詢公司等民間金融公司為平臺(tái)進(jìn)行非法集資。這類公司只需工商注冊，業(yè)務(wù)僅限于信息咨詢。然而，許多公司越界非法經(jīng)營，公然宣稱進(jìn)行所謂的投資理財(cái)，向社會(huì)吸收資金或變相吸收資金。如部分私募股權(quán)投資超出經(jīng)營范圍，涉嫌向社會(huì)非法集資；非融資性擔(dān)保企業(yè)和部分融資性擔(dān)保公司以從事?lián)I(yè)務(wù)的名義非法集資，或者為非法集資提供擔(dān)保；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以分紅為誘餌，吸收農(nóng)民資金到外地投資或放高利貸3.假冒私人銀行名義，借用國家扶持民間資本的政策，發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，謊稱已取得或正在申請民營銀行牌照，冒充民營銀行名義，以境外投資、高新技術(shù)開發(fā)等名義出售原有股份或吸收存款，偽造、編造國際知名公司網(wǎng)站，并在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布境外基金、原始股、境外上市、高新技術(shù)開發(fā)等信息。他們虛構(gòu)股權(quán)上市的增值前景或承諾高預(yù)期收益，誘使人們將資金匯入指定的個(gè)人賬戶，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃跑，

2023-05-07

432人看過
借款
如何分辨非法集資，常見種類有哪些？

非法集資是一種常見的經(jīng)濟(jì)型犯罪，確切的說，非法集資不是刑事法律規(guī)范中的罪名，而是四種類型的經(jīng)濟(jì)型犯罪的總稱。由于非法集資的社會(huì)危害性是比較大的，而且即使案件被司法機(jī)關(guān)偵破，也不能保證受害人的集資額能全數(shù)返還，故而了解一些識(shí)別非法集資的手段是十分有必要的。你是否知道該如何分辨非法集資?一、怎么識(shí)別非法集資活動(dòng)?1、看回報(bào)率要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會(huì)平均利率水平的，就可能屬于非法集資。2、看范圍要看是不是針對社會(huì)不特定公眾吸收資金，一對一，還是一對多，如果是一對多就有可能屬于非法集資。3、看資金流向要看籌集資金為誰所用，如果是自己占用，就屬于非法集資。二、非法集資活動(dòng)有哪些常見種類(1)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金;(2)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金;(3)以代種植(

2023-04-17

158人看過
傳銷
最新！了解非法集資詐騙的常見類型

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》的規(guī)定，非法集資行為可以歸納為七種形式。這些形式包括：以發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金；對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資；利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資；以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資；以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；以及利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》的規(guī)定,非法集資行為可以歸納為以下七種形式:1.以發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金;2.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資;3.利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資;4.以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資;5.以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;6.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;7.利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資

2023-09-12

69人看過

承諾
非法集資的主要形式是怎樣的，有哪些常見手段？

一、非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資;利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形

2023-04-28

121人看過
有期徒刑
非法集資犯罪的中常見的刑法罪名是什么？

一、非法集資犯罪的中常見的刑法罪名是什么?根據(jù)我國刑法的規(guī)定，非法集資類犯罪主要涉及到三個(gè)罪名，即刑法第192條規(guī)定的集資詐騙罪、刑法第176條規(guī)定的非法吸收公眾存款罪、刑法第179條規(guī)定的擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。其中擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪發(fā)案較少。二、非法集資罪的行為表現(xiàn)集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：(1)集資后攜帶集資款潛逃的;(2)未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的;(3)使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的;(4)向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動(dòng)利率50%以上的高回報(bào)率的?？傊瑧?yīng)對非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是一個(gè)復(fù)雜的過程，實(shí)踐證明，由具備一定法律知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)的律師來處理，既可以防范法律糾紛，也可以更好

2023-04-28

69人看過
承諾
非法集資概念是什么？常見類型有什么？

一、什么是非法集資?非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌集資金的行為。一般要具備以下四個(gè)特征：1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。二、非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式?非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;5、以商品銷售與返租、回購

2023-04-28

219人看過
承諾
非法集資企業(yè)行業(yè)常見的方式有哪些

一是承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。三是以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上

2023-02-17

190人看過

借款
非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式

為增加投資理財(cái)?shù)目尚哦龋瑺I造手續(xù)齊全、實(shí)力雄厚的假象，吸引群眾參與，不法分子往往會(huì)成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以合法經(jīng)營形式掩飾違法行為。同時(shí)，還會(huì)以各種名目混淆投資理財(cái)概念，讓群眾失去理性判斷，主要表現(xiàn)形式有以下幾種：一是以簽訂投資或三方擔(dān)保合同的方式進(jìn)行非法集資。如，2011年發(fā)生的盛歸來案件中，盛歸來擔(dān)保公司讓關(guān)聯(lián)的房地產(chǎn)企業(yè)作為借款方，與集資群眾借款擔(dān)保合同，從而吸收社會(huì)公眾資金。二是以個(gè)人或企業(yè)借款的方式進(jìn)行非法集資。如洛寧縣張百成案件中，犯罪嫌疑人張百成夫婦以名下經(jīng)營電器商場需要流動(dòng)性資金為名，長期“拆東墻，補(bǔ)西墻”，高息向身邊人員和客戶借款。三是以投資黃金并承諾到期回購的方式進(jìn)行非法集資。如厚德黃金珠寶公司案件。發(fā)案企業(yè)與群眾簽訂期限半年、一年不等實(shí)物黃金投資協(xié)議，投資的黃金由企業(yè)負(fù)責(zé)保管，承諾到期原價(jià)回購，并支付約定利息，以此來吸收群眾資金。此外，還包括一

2023-03-12

291人看過
犯罪構(gòu)成
常見的七種形式涉嫌非法集資是哪些

1、利用投融(資)理財(cái)信息咨詢公司等民間理財(cái)類公司為平臺(tái)開展非法集資。此類公司僅需工商注冊，業(yè)務(wù)僅限于信息咨詢，但很多公司超范圍非法經(jīng)營，公開宣稱開展所謂投資理財(cái)，向社會(huì)公眾吸收或變相吸收資金；2、一些限定業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)組織超范圍開展非法集資。比如，一些私募股權(quán)投資超范圍經(jīng)營涉嫌向公眾非法集資；非融資性擔(dān)保企業(yè)以及一些融資擔(dān)保公司以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名的非法集資，或者為非法集資提供擔(dān)保；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；3、假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款；4、打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資

2023-04-29

117人看過