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融資證券手續(xù)

按照各試點(diǎn)券商制定的融資融券資格申請(qǐng)流程，符合開(kāi)戶條件的個(gè)人客戶首先必須提交基本的申請(qǐng)資料———包括融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、金融資產(chǎn)證明、個(gè)人信用報(bào)告等資料。

2客戶在了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并通過(guò)融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)后，還須填寫和簽署有關(guān)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)揭示書和融資融券合同等文件。

3此后，券商總部對(duì)客戶提交的上述資料和簽署的相關(guān)文件進(jìn)行資格審查。通過(guò)資格審查后，客戶還必須到券商指定的證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正式開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)手續(xù)。上述過(guò)程一般不超過(guò)15個(gè)工作日。

4開(kāi)戶程序作為投資者參與融資融券業(yè)務(wù)的首要環(huán)節(jié)，比普通證券交易復(fù)雜。有意參與該項(xiàng)業(yè)務(wù)的投資者，應(yīng)認(rèn)真了解開(kāi)戶過(guò)程的五個(gè)主要的步驟：

5第一步：投資者需確定擬開(kāi)戶的證券公司及營(yíng)業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)

6證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn);未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。2010年3月19日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了首批6家融資融券試點(diǎn)券商名單，分別是**君安證券、**證券、**證券、**證券、**證券和**證券。

7而且，證券公司對(duì)其下屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)也有資格規(guī)定，不一定所有營(yíng)業(yè)部都可辦理融資融券業(yè)務(wù)。

8目前，投資者參與融資融券業(yè)務(wù)，只能到上述6家證券公司下屬的具備融資融券業(yè)務(wù)資格的營(yíng)業(yè)部辦理。

9第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件

10融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。

11舉例來(lái)說(shuō)，投資者到××證券股份有限公司開(kāi)立信用賬戶，首先要參加該公司組織的融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試，只有通過(guò)該測(cè)試，才能夠提出業(yè)務(wù)申請(qǐng);其次投資者還必須滿足一定的條件，如：(一)符合法律、法規(guī)以及中國(guó)**登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開(kāi)立證券賬戶;(二)在公司開(kāi)立普通賬戶18個(gè)月以上且無(wú)不良記錄;(三)在公司開(kāi)立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模(個(gè)人投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值100萬(wàn)元以上、機(jī)構(gòu)投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值200萬(wàn)元以上);(四)近1年內(nèi)累計(jì)成交金額與其在公司開(kāi)立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值之比達(dá)一定比例以上;等等。另外，證券公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件，如：(一)曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入;(二)利用他人名義開(kāi)立信用賬戶;(三)普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶;(四)普通賬戶中的證券已設(shè)定擔(dān)保或存在其他權(quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施;(五)交易結(jié)算資金未納入第三方存管;(六)因違法違規(guī)或資信狀況不佳被列入“黑名單”;(七)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足等。

12投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶手續(xù)前，需評(píng)估、確定自身是否滿足證券公司的融資融券客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)。

13第三步：投資者需通過(guò)證券公司總部的征信

14證券公司在向客戶融資、融券前，將對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

15投資者需根據(jù)證券公司要求提交征信材料，以××證券公司為例，投資者需提交的材料包括：(一)證券賬戶卡;(二)身份證明資料，包括有效居民身份證等;(三)工作證明資料，包括但不限于工作證、工作單位開(kāi)具的工作證明、聘任合同等(至少提供其中一項(xiàng));(四)居住證明資料;(五)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試答卷;(六)中國(guó)人民銀行、其它資信機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)估(級(jí))報(bào)告等。

16證券公司將根據(jù)投資者提交的申請(qǐng)材料、資信狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。

第四步：投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件

投資者與證券公司簽訂融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真聽(tīng)取證券公司相關(guān)人員講解業(yè)務(wù)規(guī)則、合同內(nèi)容，了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)，并在融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。

對(duì)融資融券合同的如下內(nèi)容，投資者應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注和了解：(一)融資、融券的額度、期限、利(費(fèi))率、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式;(二)保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;(三)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;(四)投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利;(五)擔(dān)保證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等。

第五步：投資者在開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信用證券賬戶與信用資金賬戶

(一)開(kāi)立信用證券賬戶

投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，證券公司將按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為投資者開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開(kāi)戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

信用證券賬戶獨(dú)立于普通證券賬戶，是新開(kāi)的證券賬戶。投資者在進(jìn)行融資融券交易前，需將用于擔(dān)保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。融資融券交易了結(jié)后，投資者可以將擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。在融資融券交易期間，經(jīng)證券公司同意，投資者可將超過(guò)維持擔(dān)保比例300%以上部分的擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。

(二)開(kāi)立信用資金賬戶

投資者在與證券公司簽訂融資融券合同后，需與證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協(xié)議。證券公司應(yīng)當(dāng)通知第三方存管銀行，根據(jù)投資者的申請(qǐng)，為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶。投資者信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者只能開(kāi)立一個(gè)信用資金賬戶。

經(jīng)過(guò)以上步驟，投資者在證券公司的開(kāi)戶手續(xù)已經(jīng)辦妥。當(dāng)投資者提交了足額的擔(dān)保物之后，就可以開(kāi)始進(jìn)行融資融券交易。