反洗錢真正的義務(wù)主體是誰
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時(shí)間： 2023-03-25 19:22:32
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反洗錢的義務(wù)主體包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。以及按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。
一、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該怎么量刑
擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)量刑：
1、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；
2、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。
二、構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的要件有哪些
1、客體要件
侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益。本罪針對金融機(jī)構(gòu)背離受托義務(wù)，擅自運(yùn)用受托客戶財(cái)產(chǎn)的行為而設(shè)立。由于該行為使客戶的財(cái)產(chǎn)陷入極大風(fēng)險(xiǎn)之中，從而動搖社會公眾的投資信念，嚴(yán)重?fù)p害客戶的合法權(quán)益并危害金融管理秩序、妨害金融市場的健康發(fā)展，須以刑法制裁。
2、客觀要件
客觀方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)的行為。
所謂違背受托義務(wù)，是指金融機(jī)構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體約定義務(wù)。
所謂擅自運(yùn)用，是指非法動用受托客戶的資金，包括具有歸還意圖的非法使用和不打算歸還的非法占有。
所謂客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，是指客戶按約定存放在各類金融機(jī)構(gòu)或者委托金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的資金和資產(chǎn)，含存款、證券交易資金、期貨交易資金以及受托理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn)、信托業(yè)務(wù)中的信托財(cái)產(chǎn)、證券投資基金等。
3、主體要件
犯罪主體是特殊主體，即金融機(jī)構(gòu)，具體指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)。
其他金融機(jī)構(gòu)，主要是指經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的、有資格開展投資理財(cái)特定業(yè)務(wù)的信托投資公司、投資咨詢公司、投資管理公司等金融機(jī)構(gòu)。該犯罪主體是單位。
4、主觀要件
主觀方面表現(xiàn)為故意，一般是為了獲取非法利潤。
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的理財(cái)途徑越來越多，金融機(jī)構(gòu)在接受客戶委托理財(cái)?shù)倪^程中往往會積聚起大量的資產(chǎn)。這些資產(chǎn)一旦擅自使用，可能會給金融機(jī)構(gòu)帶來豐厚收益，但卻使得資產(chǎn)管理活動處于巨大的風(fēng)險(xiǎn)之中，嚴(yán)重?fù)p害委托人利益，擾亂金融秩序。因此，《刑法》新增了“背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪”這一罪名，以填補(bǔ)刑事立法的漏洞。
三、反洗錢行政主管部門屬于哪個(gè)部門
國家反洗錢行政主管部門指的是中國人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。
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法律綜合知識一般來說，夫妻任何一方生育權(quán)的實(shí)現(xiàn)都需要對方的配合，這樣容易讓人產(chǎn)生生育權(quán)是相對權(quán)的誤解，我們認(rèn)為，首先如果認(rèn)為生育權(quán)是相對權(quán)，則特定的義務(wù)主體只能是配偶另一方那么配偶的配合行為就成為了一種義務(wù)，如果不配合，即構(gòu)成對另一方生育權(quán)的侵犯，這顯然違背了生育權(quán)的本質(zhì)，且由于夫妻雙方都享有生育權(quán)而造成只要雙方行使權(quán)利的意見不一致即構(gòu)成雙方侵權(quán)的荒謬情況。其次，既然相對權(quán)的義務(wù)主體是特定的，且如果認(rèn)為生育權(quán)是相對權(quán)，那么其義務(wù)主體只能是配偶另一方，導(dǎo)致生育權(quán)只能對抗配偶而不能對抗配偶以外的任何第三人，這與人身權(quán)的本質(zhì)不容。事實(shí)上，夫妻雙方任何一方生育權(quán)的實(shí)現(xiàn)都需要對方的配合，這是由人的生理特點(diǎn)決定的，但并不能因此而否認(rèn)生育權(quán)的絕對權(quán)屬性。以民事權(quán)利的作用為標(biāo)準(zhǔn)，可分為支配權(quán)、請求權(quán)、形成權(quán)、抗辯權(quán)。支配權(quán)是指權(quán)利人可以直接支配權(quán)利客體，而具有排他性的權(quán)利。其特點(diǎn)為權(quán)利人可以直接支配權(quán)利客體，而不需要2024-01-08126人看過 -
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債務(wù)免除債務(wù)免除的性質(zhì)如下：1、免除是無因行為。債權(quán)人免除債務(wù)，無論是贈與、和解還是其他原因，這些原因是否成立，都不影響免除效力；2、免除為無償行為。免除債務(wù)表明債權(quán)人放棄債權(quán)，不再要求債務(wù)人履行債務(wù)。因此，債務(wù)人不必將免除作為相應(yīng)的對價(jià)。免除不需要特定的形式。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，債權(quán)人免除部分或者全部債務(wù)的，部分或者全部終止合同的權(quán)利義務(wù)，但債務(wù)人在合理期限內(nèi)拒絕的除外。民法典的債務(wù)免除是什么債務(wù)免除是指債權(quán)人免除債務(wù)人的全部債務(wù)或者是部分債務(wù)，合同的權(quán)利義務(wù)部分或者全部終止。【法律依據(jù)】《民法典》第五百七十五條規(guī)定債權(quán)人免除債務(wù)人部分或者全部債務(wù)的，債權(quán)債務(wù)部分或者全部終止，但是債務(wù)人在合理期限內(nèi)拒絕的除外?！吨腥A人民共和國民法典》第五百七十五條債權(quán)人免除債務(wù)人部分或者全部債務(wù)的，債權(quán)債務(wù)部分或者全部終止，但是債務(wù)人在合理期限內(nèi)拒絕的除外。2023-07-07292人看過 -
近日，央行行長周XX在對下半年工作部署時(shí)表示，要穩(wěn)步推進(jìn)包括反洗錢在內(nèi)的多項(xiàng)金融管理工作。我們認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)以及每一位合法公民都有履行反洗錢的義務(wù)。關(guān)于洗錢，我國刑法規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。對于洗錢犯罪的處罰，刑法同樣做了規(guī)定，沒收實(shí)施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。對于洗錢的危害，主要有三方面，其一，洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了便利，使得犯罪分子違法所得表面合法化，損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益。其二，洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)。其三，洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣。2023-04-24348人看過 -
法律綜合知識雖然現(xiàn)行的法律沒有明確在土地征收中，征收方與被征收方無法就補(bǔ)償安置協(xié)議達(dá)成一致的時(shí)候，市、縣級人民政府應(yīng)以自己的名義作出補(bǔ)償決定，但是法律規(guī)定的不明確，并不能成為市、縣人民政府規(guī)避履行集體土地征收補(bǔ)償安置義務(wù)的理由。市、縣級人民政府有確保被征收人通過簽訂協(xié)議或者補(bǔ)償決定等方式取得補(bǔ)償?shù)牧x務(wù)。所以說，雖然《土地管理法》等相關(guān)法律并沒有明確規(guī)定，在征收方與被征收方針對拆遷補(bǔ)償達(dá)不成一致的時(shí)候，市、縣級人民政府有作出補(bǔ)償決定的職責(zé)和義務(wù)。但是，權(quán)利之所在，即責(zé)任之所在，即義務(wù)之所在，市、縣級人民政府組織實(shí)施的征收行為，應(yīng)當(dāng)通過合理方式保障被征收人的補(bǔ)償權(quán)益。綜上可知，不管房屋是合法建筑，還是違法建筑，都不是行政機(jī)關(guān)想拆就能拆的，需要由有權(quán)機(jī)關(guān)，遵守法定的程序，才能將房屋進(jìn)行強(qiáng)制拆除。在實(shí)踐中，很多情況下，強(qiáng)制拆除都是被拆遷方連招呼都不打一聲，直接進(jìn)行的強(qiáng)制拆除，那么這種強(qiáng)制拆除行為顯然是違反了法2024-02-02423人看過 -
社會保險(xiǎn)對社會保險(xiǎn)各險(xiǎn)種的繳費(fèi)義務(wù)主體，我國《社會保險(xiǎn)法》作了明確規(guī)定。其中基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)和失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)由用人單位和職工按照國家規(guī)定的比例共同繳納；工傷保險(xiǎn)費(fèi)與生育保險(xiǎn)費(fèi)則由用人單位按照規(guī)定的比例繳納，個(gè)人對此兩種社會保險(xiǎn)費(fèi)不需要繳納；新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)行個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助和政府補(bǔ)貼相結(jié)合的方式進(jìn)行繳納；城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)行個(gè)人繳費(fèi)和政府補(bǔ)貼相結(jié)合的方式；新型農(nóng)村合作醫(yī)療實(shí)行個(gè)人繳費(fèi)、集體扶持和政府資助相結(jié)合的籌資機(jī)制。社會保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)怎么算社會保險(xiǎn)基數(shù)它是按照職工上一年度1月至12月的所有工資性收入所得的月平均額來進(jìn)行確定。社會保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)是計(jì)算用人單位及其職工繳納社保費(fèi)和職工社會保險(xiǎn)待遇的重要依據(jù)，有上限和下限之分，具體數(shù)額根據(jù)各地區(qū)實(shí)際情況而定。職工個(gè)人以本人上年度工資收入總額的月平均數(shù)作為本年度月繳費(fèi)基數(shù)，其中：新進(jìn)本單位的人員以職工本人起薪當(dāng)月的足月工資收入作為繳費(fèi)2023-07-23122人看過
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法律綜合知識不真正義務(wù)一般指的是減輕損害的義務(wù)，違反此種義務(wù)，僅使權(quán)利人蒙受不利益，而不發(fā)生損害賠償問題。對不真正義務(wù)的違反，從本質(zhì)上說是權(quán)利人對自己利益的疏忽或者放棄，相對方?jīng)]有過錯(cuò)，因而不可歸責(zé)于相對方。不真正義務(wù)是什么意思的法律依據(jù)《民法典》第五百九十一條當(dāng)事人一方違約后，對方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大；沒有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失請求賠償。當(dāng)事人因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用，由違約方負(fù)擔(dān)?！吨腥A人民共和國民法典》：第八章 違約責(zé)任 第五百九十一條 當(dāng)事人一方違約后，對方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大；沒有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失請求賠償。\n 當(dāng)事人因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用，由違約方負(fù)擔(dān)。2022-06-17357人看過 -
法律綜合知識反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域?！缎谭ā返谝话倬攀粭l【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并2024-04-16445人看過
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詞條
反洗錢國際合作是指國際或跨區(qū)域反洗錢主體在一定的原則下就加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合工作并作出的一種區(qū)域性或國際性的法律制度安排。 反洗錢法正式建立了我國預(yù)防洗錢的基本法律制度。對于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)金融秩序，開展反... 更多>
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(4)不真正義務(wù)云南在線咨詢 2022-10-20不真正義務(wù)，亦稱間接義務(wù)，是指在合同關(guān)系中權(quán)利人對自己利益的維護(hù)照顧義務(wù)。不真正義務(wù)的理論根據(jù)是誠實(shí)信用原則，比較典型的不真正義務(wù)就是非違約方的減損義務(wù)，《合同法》第119條規(guī)定，當(dāng)事人一方違約后，對方應(yīng)當(dāng)采取積極的措施防止損失的擴(kuò)大;沒有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。另外，《合同法》規(guī)定的買受人的受領(lǐng)義務(wù)、檢驗(yàn)義務(wù)均屬于不真正義務(wù)。對不真正義務(wù)明確幾點(diǎn)：A、不真正義務(wù)的違 -
反洗錢三大核心義務(wù)包括西藏在線咨詢 2024-03-19反洗錢的三大核心義務(wù)包括：1、客戶身份識別制度，其流程包括四個(gè)方面：識別、登記、核對、留存；2、大額和可疑交易報(bào)告制度，實(shí)為大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告制度的合稱；3、客戶身份資料及交易記錄保存制度，要求反洗錢義務(wù)主體盡可能完整、全面、準(zhǔn)確、按最低要求時(shí)效來保存客戶的身份資料和交易記錄，一般而言至少為5年。 -
違反保密義務(wù)附隨義務(wù)的責(zé)任主體是什么貴州在線咨詢 2022-11-091、勞動者如果違反保密義務(wù)用人單位可以追究勞動者的責(zé)任。 2、保密義務(wù)是指勞動者在與用人單位建立勞動關(guān)系時(shí)，對其接觸或者可能接受到的用人單位的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。 3、無論是否在勞動合同期限內(nèi)，員工保守企業(yè)的商業(yè)秘密是其法定義務(wù)。 4、如果勞動者違反保密義務(wù)可能需要承擔(dān)違約責(zé)任或者侵權(quán)的民事責(zé)任。如果達(dá)到法定條件可能構(gòu)成商業(yè)秘密而被追究刑事責(zé)任。 -
誰是物權(quán)關(guān)系義務(wù)主體天津在線咨詢 2022-05-24除物權(quán)人以外的任何不特定第三人均為義務(wù)主體。物權(quán)是一種對世權(quán)力，需要不特定的除物主以外的其它人承擔(dān)保證物主正常完全行使物權(quán)的義務(wù)，因此其義務(wù)主體是不特定的。 -
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