1、如果已經(jīng)發(fā)生了到期不還的結(jié)果，要看行為人在申請(qǐng)貸款時(shí)，嚴(yán)重履約能力不足的事實(shí)是否已經(jīng)存在，行為人對(duì)此是否清楚。
如果無(wú)法履約的原因形成于獲得貸款以后，或者行為人對(duì)根本無(wú)法履約這一點(diǎn)并不十分了解，即使到期不還，也不應(yīng)認(rèn)定為貸款詐騙，而應(yīng)以借貸糾紛處理。
2、要看行為人獲得貸款后，是否積極將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途。
盡管到期后行為人無(wú)法償還，但如果貸款確實(shí)被用于所規(guī)定的項(xiàng)目，一般也說(shuō)明行為人主觀上沒(méi)有欺詐貸款的故意，不應(yīng)以詐騙論處。
3、要看行為人于貸款到期后是否積極設(shè)法償還。
如果行為人僅僅口頭上承認(rèn)欠款，而實(shí)際上沒(méi)有積極籌款準(zhǔn)備歸還的行為，也不能證明行為人沒(méi)有詐騙的故意。不賴賬，不一定就沒(méi)有詐騙的故意。
4、將所有因素綜合起來(lái)考慮，才能得出正確結(jié)論。
因?yàn)橘J款詐騙犯罪與一般借貸民事糾紛之間的根本區(qū)別在于行為人主觀上是否出于騙取他人財(cái)產(chǎn)的目的，而這一目的又必然通過(guò)一定行為表現(xiàn)出來(lái)。能夠說(shuō)明某種主觀心理狀態(tài)的行為越多、越全面，罪與非罪之間的界限才越明顯。
《刑法》第一百九十三條
有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
二、詐騙罪與合同詐騙罪有何區(qū)別
詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。而合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
兩者的區(qū)別在于：
1．侵犯的客體不同。詐騙罪是公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，而合同詐騙罪除了財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)還包括經(jīng)濟(jì)秩序。
2．客觀方面不同。詐騙罪是采用欺騙行為非法取得財(cái)產(chǎn)的行為，而合同詐騙罪的成立要求必須通過(guò)簽訂、履行合同過(guò)程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物。
《刑法》第二百六十六條
詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
三、集資詐騙罪與民間借貸的區(qū)別
集資詐騙罪與民間借貸的區(qū)別有：
1、借款的目的：民間借貸主要是出于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)上的需求而進(jìn)行的短期借貸行為，借來(lái)的資金是用來(lái)救急的；
以便更加順利地進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而且等到資金流轉(zhuǎn)順暢后，會(huì)盡快歸還。而集資詐騙是以非法占有為目的的。
2、借款對(duì)象的范圍：民間借貸的范圍較小，大多發(fā)生在親朋好友等之間，是依靠債權(quán)債務(wù)人之間的相互信任或抵押、質(zhì)押等方式達(dá)成的；
主要以一對(duì)一的借款模式為主，指向特定的對(duì)象。
而集資詐騙范圍很廣，是面向不特定的多數(shù)人進(jìn)行集資，通過(guò)向社會(huì)公眾發(fā)放集資公告，或通過(guò)中間人等其他方式集資。
《刑法》第一百九十二條
以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；
并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；
數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
《中華人民共和國(guó)刑法》（2020修正）：第二編 分則 第五章 侵犯財(cái)產(chǎn)罪 第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
-
怎樣區(qū)分民間借貸與借貸型詐騙？
486人看過(guò)
-
如何區(qū)分借貸式詐騙與民間借貸糾紛
187人看過(guò)
-
如何區(qū)分民間借貸，集資詐騙罪和非法吸收公眾存款
337人看過(guò)
-
如何區(qū)分民間借貸，非法集資，詐騙
182人看過(guò)
-
民間借貸關(guān)系和詐騙罪的差別
133人看過(guò)
-
挪用公款罪和民間借貸罪的區(qū)別
127人看過(guò)
-
法律綜合知識(shí)一、如何去區(qū)分集資詐騙犯罪與正常民間借貸集資詐騙和民間借貸都是不通過(guò)國(guó)家認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)而自行進(jìn)行的資金借貸活動(dòng)，兩者的差別在于：1、目的不同。集資詐騙的行為人具有非法占有的目的，意圖永久性占有投資者的投資款；民間借貸則是債務(wù)主體為了彌補(bǔ)生產(chǎn)、生活等方面出現(xiàn)的暫時(shí)性資金短缺，并在約定時(shí)間內(nèi)償還本息的行為。2、客觀表現(xiàn)不同。集資詐騙承諾的利息往往數(shù)額較大，雖然利率高低并不是集資詐騙與民間借貸糾紛本質(zhì)區(qū)別的界限，但可以作為參考依據(jù)。對(duì)于集資者承諾明顯無(wú)法兌現(xiàn)的虛高利率吸引投資，一般可以認(rèn)定構(gòu)成集資詐騙罪?！缎谭ā返谝话倬攀l以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。二、2024-01-1865人看過(guò) -
刑事責(zé)任能力1、行為人的主觀意圖不同詐騙人主觀上具有非法占有的故意，即行為人在借錢時(shí)就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行為人具有非法占有為目的作為主觀構(gòu)成要件的，因此，詐騙人“借錢”只是其虛構(gòu)的幌子，主觀上根本沒(méi)有歸還的意圖。而正常的借貸人在借款時(shí)卻具有歸還的意思，往往只是因?yàn)榭陀^原因造成債務(wù)不能及時(shí)歸還。2、行為人采取的方式不同詐騙人在借款時(shí)都會(huì)采用虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的手段，導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，如虛構(gòu)借款用于某種投資或營(yíng)利性的活動(dòng)，又如虛構(gòu)自已的財(cái)務(wù)狀況，使被害人誤信其有歸還的能力。而正常借貸中，借款人往往會(huì)如實(shí)的告知其借款用途，很少采用欺騙的方法。3、行為人對(duì)借款的態(tài)度不同詐騙人在騙得財(cái)物后不會(huì)考慮歸還財(cái)物，因此在財(cái)物的使用上毫無(wú)顧慮和節(jié)制，直接造成財(cái)物的滅失，如將借款用于賭博、吸毒或個(gè)人揮霍而民間借貸中，借款人本身具有歸還借款的能力，或者將借款用于可產(chǎn)生合法收益的途徑，以保障歸還借款。一、借錢后2023-03-31309人看過(guò) -
高利貸１、性質(zhì)不同。民間借貸是屬于互助性質(zhì)的行為，通常屬于私人之間的單獨(dú)交往。雖然放貸者也從中牟取利益，但其利息一般不高，并且最多只能為銀行利息的四倍，超出四倍的部分則不受法律的保護(hù)。而高利貸的放貸者則是以牟取暴利為其唯一的目的，放貸者把放貸當(dāng)做一種商業(yè)行為，其行為發(fā)揮著銀行的職能，通常利息奇高，而不只是略超出銀行利息四倍。２、規(guī)模不同。民間借貸的規(guī)模一般較小，其借貸對(duì)象一般只針對(duì)特定的個(gè)人和單位，并且放貸的次數(shù)較少。而高利貸則規(guī)模較大，通常是向不特定的多數(shù)人、多次發(fā)放貸款。為了正確區(qū)分高利貸與民事法律規(guī)范中的民間借貸，有法律界人士對(duì)高利貸定義如下：個(gè)人或者非金融機(jī)構(gòu)以牟利為目的，利用非銀行借貸資金，通過(guò)約定的方式，向不特定的多數(shù)人，以遠(yuǎn)高于銀行同期利率四倍（不包括四倍）的利率多次放貸給他人的行為。一、借貸的利息過(guò)高是否合法貸款可以附帶利息，但是利息超過(guò)一定的程度就不受法律的保護(hù)，所以要在法律規(guī)2023-03-14411人看過(guò) -
高利轉(zhuǎn)貸罪：一開始就具有賺取銀行利息差的目的；貸款詐騙罪：通過(guò)欺騙方式取得銀行的錢，具有非法占有目的；騙取貸款罪：不符合要求還要弄虛作假去貸款，不具有賺取利息差和非法占有的目的。一、信用卡欠款4個(gè)月沒(méi)有償還能力會(huì)坐牢嗎需要結(jié)合具體情況判斷。如果是不符合貸款資質(zhì)但是通過(guò)提供虛構(gòu)收入證明、虛假貸款審批材料等行為從銀行處騙取貸款并且逾期未償還的，是很有可能構(gòu)成貸款詐騙行為的，貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。一旦構(gòu)罪可能會(huì)面臨五年以下有期徒刑或者拘役。如果貸款審批材料是沒(méi)有任何問(wèn)題的，主觀上也不存在侵占的意愿，是不會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪，被追究刑事責(zé)任的。關(guān)于這方面還有什么疑問(wèn)的話，可以聯(lián)系律師詳細(xì)咨詢。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，2023-06-2197人看過(guò)
-
律師事務(wù)所民間借貸與詐騙罪的界定標(biāo)準(zhǔn)是借款的用途是否合法，行為人借款時(shí)是否存在詐騙手段，行為人無(wú)法還款的原因是什么等。民間借貸不還錢可以向法院起訴追討。一、民間借貸與詐騙罪的界定界定民間借貸糾紛與詐騙罪還可從以下方面綜合考慮：1.審查行為人借款的用途是否具有非法性。一般的正常民間借貸，借款人一般會(huì)將款項(xiàng)用于正常的生產(chǎn)生活，而詐騙詐罪的行為人主要將借款用于揮霍或者非法目的，如販毒、非法經(jīng)營(yíng)、賭博以及投機(jī)行為等。2.行為人在借款時(shí)是否實(shí)施了詐騙手段3.看危害程度的大小。4.看借款人是否有償還的能力以及不能歸還的原因。5.行為人在不能歸還借款后的態(tài)度二、民間借貸不還錢怎么辦1.民間借貸到期不還的，債權(quán)人可以到法院起訴追討；2.債務(wù)應(yīng)當(dāng)償還，經(jīng)債權(quán)人催要拒不償還的，由法院判決強(qiáng)制償還。如債務(wù)人暫無(wú)償還能力的，雙方可以協(xié)商分期償還；3.到法院起訴時(shí)，需要向法院提供起訴狀、身份證復(fù)印件、借款合同或者借條等證據(jù)材2023-06-05232人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、民間借貸借款人詐騙，擔(dān)保人怎么辦如若擔(dān)保人為欺詐所蒙蔽，可向法院或仲裁機(jī)關(guān)請(qǐng)求撤回?fù)?dān)保合同，從而無(wú)需承擔(dān)后續(xù)責(zé)任。若遭受詐騙，務(wù)必立即報(bào)案。保證擔(dān)保范疇包括主債務(wù)及其利息、違約金、損失賠償以及實(shí)現(xiàn)債權(quán)所需費(fèi)用。若有特別約定，依約處理。倘若擔(dān)保范圍未做明確表述，保證人應(yīng)對(duì)所有債務(wù)負(fù)責(zé)。保證責(zé)任包含代為履行和賠償責(zé)任兩部分，具體內(nèi)容需由當(dāng)事人協(xié)商決定。代為履行即雙方約定，在債務(wù)人無(wú)法履行債務(wù)時(shí)，由保證人代為履行。僅在保證人無(wú)法履行時(shí)，方可承擔(dān)賠償責(zé)任以代替?zhèn)鶆?wù)實(shí)際履行。保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方，保證人仍需在原保證范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)，須得保證人書面同意，否則保證人對(duì)未經(jīng)其同意的債務(wù)不再承擔(dān)責(zé)任。債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同，亦須取得保證人書面同意，否則保證人不再承擔(dān)責(zé)任。保證人承擔(dān)責(zé)任后，有權(quán)向債務(wù)人追償。若債務(wù)人破產(chǎn)，保證人可參與破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，提前行使2024-07-01268人看過(guò) -
民間借貸如何判斷是否為詐騙的一個(gè)關(guān)鍵因素是行為獲取的款項(xiàng)是否存在以非法占有為目的。以非法占有為目的，是指行為人意圖使用非法手段對(duì)他人所有的財(cái)物行使事實(shí)上的占有、使用、收益或處分權(quán)，從而侵犯他人對(duì)某一特定財(cái)物的所有權(quán)的正常行使。詐騙則采取欺騙的手段騙取對(duì)方的信任，同時(shí)以借貸為名詐騙財(cái)物，則往往表現(xiàn)為攜款潛逃，或是大肆揮霍或賭博，根本不想到歸還。一、貪污與挪用公款的區(qū)別有哪些1、兩者侵犯的客體不同。兩種犯罪雖然都侵犯公共財(cái)產(chǎn)權(quán)，但侵犯程度不同，社會(huì)危害性也就不同。貪污罪侵犯的是公共財(cái)產(chǎn)所有權(quán)中的占有、使用、收益、處分等全部權(quán)能，而挪用公款罪只侵犯公款的占有、使用和收益權(quán)。2、兩者主觀故意的內(nèi)容不同。貪污罪的主觀故意是非法占有公共財(cái)物，不準(zhǔn)備歸還；而挪用公款罪的主觀故意是暫時(shí)占有并使用公款，打算以后予以歸還。判斷挪用公款是否轉(zhuǎn)化為貪污，應(yīng)當(dāng)按照主客觀相一致的原則，具體判斷和認(rèn)定行為人主觀上是否具2023-03-08455人看過(guò) -
犯罪目的一、二者主觀目的不同，采取的手段也不一樣。詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。詐騙罪中，行為人主觀方面表現(xiàn)為直接故意，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，使被害人產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)而“自愿”交出財(cái)物，從而取得他人所有的財(cái)物，行使事實(shí)上的占有、使用、收益或處分權(quán)，侵犯他人對(duì)某一特定財(cái)物的所有權(quán)的正常行使，具有非法永久占公私財(cái)物的為己有的犯罪目的。因此，刑法上的詐騙罪除了要求行為人采取了虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手段外，還要求行為人具有將他人財(cái)物據(jù)為己有的主觀目的。民間借貸糾紛，是指借款人與貸款人達(dá)成借貸協(xié)議，由借款人向貸款人借款，借款人不能按期歸還而產(chǎn)生的糾紛，是一種民事行為，其本質(zhì)屬于民事法律關(guān)系，應(yīng)受民法調(diào)整。二、看危害程度的大小。詐騙罪中，行為人以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物數(shù)額較大，對(duì)危害結(jié)果的發(fā)生在主觀上是直接故意，較之以民間借貸糾紛，具有較大的2023-03-16455人看過(guò)
-
詐騙罪與民間借貸糾紛，詐騙罪與非罪之間的區(qū)分關(guān)鍵在于行為人的主觀方面是否具有非法占有公私財(cái)物之目的。非法占有的目的，屬于行為人主觀上的心理活動(dòng)，具有一定的隱蔽性。考察行為人的主觀目的，只能從行為人實(shí)施的具體客觀行為事實(shí)方面進(jìn)行綜合判斷。具體到個(gè)案，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人與貸款人的相互關(guān)系、借款的原因、不能按期歸還的原因及借款人的償債能力等多方面綜合考慮，按照事前、事中和事后的各種主客觀因素進(jìn)行整體判斷。一、本罪與一般合同糾紛的界限合同糾紛與合同詐騙罪有許多相似之處：第一，兩者都產(chǎn)生于民事交往過(guò)程中，并且都以合同形式出現(xiàn)；第二，在履行合同的過(guò)程中，對(duì)合同所規(guī)定的義務(wù)都不履行或不完全履行；第三，合同詐騙在客觀上表現(xiàn)為虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相，合同糾紛中的當(dāng)事人有時(shí)也伴有欺騙行為；第四，兩者都是非法占有特定物。盡管合同詐騙與合同糾紛有許多相似之處，但兩者也有本質(zhì)的區(qū)別。行為人主觀上有無(wú)非法占有他人財(cái)物的2023-03-06446人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、民間借貸關(guān)系怎么區(qū)分？民間借貸，是指公民之間、公民與法人之間及公民與其他組織之間借貸。民間借貸分為民間個(gè)人借貸活動(dòng)和公民與非金融企業(yè)之間的借貸。關(guān)于民間借貸合同，只要雙方當(dāng)事人意思表示真實(shí)即可認(rèn)定有效，但利率不得超過(guò)人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率，即不得超過(guò)銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的四倍，否則視為高利貸，超出部分不受法律保護(hù)。民間借貸法律關(guān)系的特征為：1、民間借貸是公民與公民之間，公民與法人之間及公民和其他組織之間的借貸。2、民間借貸是出借人和借款人的合約行為。借貸雙方是否形成借貸關(guān)系以及借貸數(shù)額、借貸標(biāo)的、借貸期限等取決于借貸雙方的書面或口頭協(xié)議。只要雙方當(dāng)事人意思表示真實(shí)即可認(rèn)定有效。3、民間借貸合同關(guān)系成立的前提是借貸物的實(shí)際支付。借貸雙方間是否形成借貸關(guān)系，除對(duì)借款標(biāo)的、數(shù)額、償還期限等內(nèi)容意思表示一致外，還要求出借人將貨幣或其他有價(jià)證券交付給借款人，這樣借貸關(guān)系才算正式成立。4、民間借貸2024-02-05412人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)從犯罪構(gòu)成來(lái)看，兩項(xiàng)罪行相對(duì)接近，在司法實(shí)踐中應(yīng)注意避免混淆：（一）犯罪對(duì)象同為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的信用資金。（二）主體要件相同凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然人，單位均構(gòu)成，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與該兩罪的行為人內(nèi)外勾結(jié)，提供幫助，亦可成為共犯。（三）客觀要件相同的兩項(xiàng)罪行表現(xiàn)，可能是編制引進(jìn)資金、項(xiàng)目、經(jīng)營(yíng)企業(yè)等虛假理由，使用虛假合同，使用虛假證明書，保證虛假產(chǎn)權(quán)證明書，或者超過(guò)抵押物價(jià)值重復(fù)保證等虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法。（四）客體要件相近兩罪的客體均為復(fù)雜客體。侵犯貸款罪的主要客戶是金融管理秩序，其次是銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的所有權(quán)（包括所有權(quán)、使用權(quán)、處分權(quán)）。貸款詐騙罪侵權(quán)的主要客體是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的所有權(quán)，其次侵權(quán)的是國(guó)家金融管理制度。因此，如何辨別二罪的關(guān)鍵在于主觀要件。雖然兩罪采取的手段相似，但主觀目的不同。詐騙貸款罪不是以非法占有為目的，只是在不符2024-04-25451人看過(guò) -
債務(wù)人１、性質(zhì)不同。民間借貸是屬于互助性質(zhì)的行為，通常屬于私人之間的單獨(dú)交往。雖然放貸者也從中牟取利益，但其利息一般不高，并且最多只能為銀行利息的四倍，超出四倍的部分則不受法律的保護(hù)。而高利貸的放貸者則是以牟取暴利為其唯一的目的，放貸者把放貸當(dāng)做一種商業(yè)行為，其行為發(fā)揮著銀行的職能，通常利息奇高，而不只是略超出銀行利息四倍。２、規(guī)模不同。民間借貸的規(guī)模一般較小，其借貸對(duì)象一般只針對(duì)特定的個(gè)人和單位，并且放貸的次數(shù)較少。而高利貸則規(guī)模較大，通常是向不特定的多數(shù)人、多次發(fā)放貸款。為了正確區(qū)分高利貸與民事法律規(guī)范中的民間借貸，有法律界人士對(duì)高利貸定義如下：個(gè)人或者非金融機(jī)構(gòu)以牟利為目的，利用非銀行借貸資金，通過(guò)約定的方式，向不特定的多數(shù)人，以遠(yuǎn)高于銀行同期利率四倍（不包括四倍）的利率多次放貸給他人的行為。一、關(guān)于高利貸違法嗎民間借貸中的高利貸僅是利息的約定違反了法律規(guī)定，但不構(gòu)成犯罪。放高利貸是屬于違2023-03-08158人看過(guò)
-
法律綜合知識(shí)一、怎樣區(qū)分集資詐騙和詐騙罪集資詐騙罪與詐騙罪的區(qū)分是：詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物的所有權(quán)；集資詐騙罪侵犯的客體是國(guó)家正常的金融管理秩序和公私財(cái)物的所有權(quán)?？陀^方面詐騙罪行為人一般在較小的范圍內(nèi)對(duì)某一特定的人或單位，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法進(jìn)行；集資詐騙罪則是規(guī)模較大、公開的方式。立案的標(biāo)準(zhǔn)不同；量刑等也不同?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。二、個(gè)人集資詐騙罪是怎樣定罪量刑的個(gè)人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。刑法規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年2024-01-1595人看過(guò) -
借貸合同一、民間借貸分析是怎樣民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸；借貸即借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付約定利息的合同。我國(guó)民法典第二百一十條規(guī)定：自然人之間的借款合同，自貸款人提供借款時(shí)生效。故民間借貸合同是單務(wù)、實(shí)踐或要物合同；民間借貸合同，受民法典調(diào)整，只要主體適格、意思表示真實(shí)示即可以認(rèn)定為有效，借貸利息沒(méi)有約定，出借人主張利息的不予支持；約定利息的，最高不得超過(guò)銀行同類貸款利率的4倍，超出此限度的，超出部分的利息不予保護(hù)。有關(guān)民間借貸的法律規(guī)范，在我國(guó)相關(guān)司法解釋、金融規(guī)章規(guī)范中的規(guī)定是較為明確的，但在司法實(shí)務(wù)中對(duì)民間借貸合同的認(rèn)識(shí)卻出現(xiàn)不一致看法，導(dǎo)致有關(guān)民間借貸管轄程序性問(wèn)題出現(xiàn)了不同理解，合同沒(méi)有約定或約定不明確或約定無(wú)效的法院管轄，常常被法院認(rèn)定為被告住所地為唯一管轄法院。二、民間借貸中的形式有幾種民間借貸的主要形式如下：1、企業(yè)集資型借貸。企業(yè)集2023-04-26297人看過(guò)
法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
-
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16 -
2025-09-16
-
民間借貸要謹(jǐn)慎，怎樣區(qū)分民間借貸與借貸型詐騙四川在線咨詢 2022-10-07兩者的區(qū)別在于獲取款項(xiàng)是否存在“以非法占有為目的”，民間借貸一般發(fā)生于有信任基礎(chǔ)的雙方之間，獲取款項(xiàng)后需在一定時(shí)限內(nèi)予以歸還，否則出借方可向人民法院提起訴訟主張還款。而詐騙罪通常發(fā)生于認(rèn)識(shí)不久的雙方之間，采取欺騙手段獲得款項(xiàng)，且根本不打算償還款項(xiàng)，即有非法占有的目的。綜上，民間借貸為正常資金流轉(zhuǎn)方式，而詐騙罪屬于違法行為。 -
貸款詐騙罪和民事借貸區(qū)別是什么？貸款詐騙罪與民間借貸有什么聯(lián)系貴州在線咨詢 2022-02-14貸款詐騙罪和民事借貸主要區(qū)別就是，性質(zhì)不同，解決問(wèn)題的渠道不同。貸款詐騙罪（刑法第193條），是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。民間借貸是一種直接融資渠道，銀行借貸則是一種間接融資渠道。民間借貸是民間 -
如何區(qū)分詐騙罪與民間借貸？詐騙罪與民間借貸案件的概念和犯罪構(gòu)成新疆在線咨詢 2022-03-18詐騙，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財(cái)物的行為。由于這種行為完全不使用暴力，而是在一派平靜甚至“愉快”的氣氛下進(jìn)行的，加之受害人一般防范意識(shí)較差，較易上當(dāng)受騙。 民間借貸，是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間，而非經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金融通的行為。 因此，詐騙罪是一開始就想通過(guò)騙對(duì)方，讓對(duì)方陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，然后 -
貸款糾紛和貸款詐騙怎樣區(qū)分甘肅在線咨詢 2023-06-26從犯罪構(gòu)成上看，兩罪較為接近，司法實(shí)踐中應(yīng)注意區(qū)別避免混淆： （一）犯罪對(duì)象相同 都是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的信貸資金。 （二）主體要件相同 凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然人、單位均構(gòu)成，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與該兩罪的行為人內(nèi)外勾結(jié)，提供幫助，亦可成為共犯。 （三）客觀要件相同 兩罪的行為表現(xiàn)均可能是編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目、經(jīng)商辦企業(yè)等虛假理由，使用虛假合同，使用虛假的證明文件，或 -
怎樣區(qū)分貸款詐騙犯罪與貸款民事欺詐行為？廣東在線咨詢 2023-09-131、經(jīng)濟(jì)生活中，有的行為人為申請(qǐng)和獲取銀行貸款，可能或多或少地使用欺詐手段，因此，在審理因出現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)或者造成經(jīng)濟(jì)損失而形成的金融借貸糾紛案件時(shí)，尤其應(yīng)注意區(qū)別貸款民事欺詐行為與貸款詐騙犯罪，準(zhǔn)確把握貸款詐騙罪與非罪的界限。貸款民事欺詐行為與貸款詐騙犯罪主觀上都意圖欺騙金融機(jī)構(gòu)，客觀上均實(shí)施了一定程度的欺詐行為。 2、二者區(qū)別的關(guān)鍵是行為人是否具有非法占有金融機(jī)構(gòu)貸款的目的。 “對(duì)于確有證據(jù)證明行
