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融資租賃的具體形式是什么

來源：法律編輯整理時間： 2023-12-14 02:32:54 297 人看過

一、融資租賃的具體形式是什么

融資租賃方式有一下幾種：

1．經(jīng)營性租賃

經(jīng)營性租賃是指租賃資產(chǎn)反映在出租人資產(chǎn)賬上，租賃物所有權(quán)歸屬出租人，由出租人留有一定的租賃物殘值處置風(fēng)險的交易，是非全額清償?shù)淖赓U。從承租人角度，租賃物在其財務(wù)報表中不反映為固定資產(chǎn)，租入物件的租金可以攤?cè)氘?dāng)期費(fèi)用的租賃交易。企業(yè)為了規(guī)避設(shè)備風(fēng)險，或者需要表外融資，降低或保持資產(chǎn)負(fù)債率，或需要利用一些稅收政策，愿意采用經(jīng)營租賃方式。

2．直接融資性租賃

是出租人根據(jù)承租人的請求，向承租人指定出賣人，按承租人同意的條件，購買承租人指定的資產(chǎn)貨物，并以承租人支付租金為條件，將該資本貨物的占有、使用和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租人?！叭谫Y租賃是指在實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移了與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險和報酬的一種租賃”。租賃結(jié)束，承租人可以協(xié)商的名義價格獲得設(shè)備所有權(quán)。

3．出售回租

指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂一份租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式，簡稱“回租”?；刈鈽I(yè)務(wù)是承租人和出賣人為同一人的特殊租賃方式。用于承租人具有一定市場價值的存量資產(chǎn)盤活。出售回租包括融資性回租和經(jīng)營性回租兩種類型，這種方式有利于企業(yè)實(shí)現(xiàn)將現(xiàn)有資產(chǎn)變現(xiàn)，籌措流動資金、股本金、并購等用途的資金，同時有利于企業(yè)調(diào)節(jié)財務(wù)報表。類似于銀行抵押貸款。

4．委托租賃

是指出租人接受委托人的資金或租賃標(biāo)的物，根據(jù)委托人書面委托，向委托人指定的承租人辦理租賃業(yè)務(wù)。在租賃期內(nèi)租賃標(biāo)的物的所有權(quán)歸委托人，出租人只收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)風(fēng)險。作為受托人和名義出租人的租賃公司主要承擔(dān)承租人的調(diào)查與推薦、租賃項目的具體操作和租賃項目的長期跟蹤管理等工作。這種方式為有富余資金或閑置設(shè)備的客戶提供一種新的投資方式。某些關(guān)聯(lián)交易可以通過委托租賃形式處理，從而避免了披露或確認(rèn)的某些限制。

二、融資租賃具體操作流程是什么？

融資租賃的流程如下：

1．企業(yè)提出融資租賃申請，填寫項目申請表；

2．根據(jù)企業(yè)提供的資料對其資信、資產(chǎn)及負(fù)債狀況、經(jīng)營狀況、償債能力、項目可行性等方面進(jìn)行調(diào)查；

3．中心調(diào)查認(rèn)為具備可行性的，其項目資料報送金融租賃公司審查；

4．金融租賃公司要求項目提供抵押、質(zhì)押或履約擔(dān)保的，企業(yè)應(yīng)提供抵押或質(zhì)押物清單、權(quán)屬證明或有處分權(quán)的同意抵押、質(zhì)押的證明，并與擔(dān)保方就履約保函的出具達(dá)成合作協(xié)議；

5．經(jīng)金融租賃公司初步審查未通過的項目，企業(yè)應(yīng)根據(jù)金融租賃公司要求及時補(bǔ)充相關(guān)資料。補(bǔ)充資料后仍不能滿足金融租賃公司要求的，該項目撤銷，項目資料退回企業(yè)；

6．融資租賃項目經(jīng)金融租賃公司審批通過的，相關(guān)各方應(yīng)簽訂合同；

7．辦理抵押、質(zhì)押登記、凍結(jié)、止付等手續(xù)；

8．承租方在交付保證金、服務(wù)費(fèi)、保函費(fèi)及設(shè)備發(fā)票后，金融租賃公司開始投放資金；

9．監(jiān)管項目運(yùn)行情況，督促承租方按期支付租金；

10．租期結(jié)束時，承租方以低價回購。

三、融資租賃具有哪些特點(diǎn)

特點(diǎn)是：

1．不可撤消。這是一種不可解約的租賃，在基本租期內(nèi)雙方均無權(quán)撤消合同。

2．完全付清。在基本租期內(nèi)，設(shè)備只租給一個用戶使用，承租人支付租金的累計總額為設(shè)備價款、利息及租賃公司的手續(xù)費(fèi)之和。承租人付清全部租金后，設(shè)備的所有權(quán)即歸于承租人。

3．租期較長?；咀馄谝话阆喈?dāng)于設(shè)備的有效壽命。

4．承租人負(fù)責(zé)設(shè)備的選擇、保險、保養(yǎng)和維修等；出資人僅負(fù)責(zé)墊付貸款，購進(jìn)承租人所需的設(shè)備，按期出租，以及享有設(shè)備的期末殘值。

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尋找融資租賃業(yè)務(wù)的具體標(biāo)準(zhǔn)

判斷融資租賃業(yè)務(wù)的具體標(biāo)準(zhǔn)如下：1、租賃期屆滿，租賃資產(chǎn)歸承租人所有；2、承租人在租賃期開始日的最低租賃付款現(xiàn)值幾乎相當(dāng)于此時租賃資產(chǎn)的公允價值或出租人在租賃期開始日的最低租賃收款現(xiàn)值幾乎相當(dāng)于此時租賃資產(chǎn)的公允價值；3、租賃期占租賃資產(chǎn)使用壽命的75％以上。根據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，出租人應(yīng)當(dāng)保證承租人對租賃物的占有和使用。直接融資租賃業(yè)務(wù)分析由出租人使用在資金市場上籌措的資金，向制造廠商支付貨款，購進(jìn)設(shè)備后直接出租給用戶（承租人）。這種租賃的租約一般包括兩個合同：（1）出租人與承租人簽訂一項租賃合同；（2）出租人按照承租人的訂貨要求，與廠商簽訂一項買賣合同。直接融資租賃的條件除必須具備融資租賃的特點(diǎn)外，直接融資租賃還必須滿足以下兩個附加條件：（1）出租人向承租人收取的租金（最低租憑得款額）確有保證且可合理的預(yù)計；（2）不存在影響出租人成本補(bǔ)償?shù)闹卮蟛淮_定因素。此項不確定因素包括

2023-07-03

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直接融資租賃具體的業(yè)務(wù)程序

1、選定租賃公司中小企業(yè)決定采用租賃方式籌取某項設(shè)備時，首先了解各個租賃公司的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)能力以及與其它金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系和資信情況，取得租賃公司的融資條件和租賃費(fèi)等資料，并加以比較，從而擇優(yōu)選定。2、辦理租賃委托和資信審查企業(yè)選定租賃公司后，便可向其提出申請，辦理委托。承租企業(yè)填寫《租賃申請書》或《租賃委托書》，租賃公司一般要求承租人提供經(jīng)國家規(guī)定的審批單位批準(zhǔn)并納入計劃的項目批件和可行性研究報告;以及經(jīng)租賃公司認(rèn)可由擔(dān)保單位出具的對承租人履行租賃合同的擔(dān)保函。同時，租賃公司為了估算出租的風(fēng)險程度和判斷承租人償還租金的能力，還要求承租人提供本企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、企業(yè)經(jīng)營書和各種財務(wù)報表。3、選擇設(shè)備選擇設(shè)備的方法有：由企業(yè)委托租賃公司選擇設(shè)備，商定價格;由企業(yè)先同設(shè)備供應(yīng)商簽訂購買合同，然后將合同轉(zhuǎn)給租賃公司，由租賃公司付款;經(jīng)租賃公司指定，由企業(yè)代其訂購設(shè)備、付款，并由租賃公司償付貸款;由

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2023-02-26

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什么是融資租賃，融資租賃含義解讀2024

一、融資租賃含義融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權(quán)。租期屆滿，租金支付完畢并且承租人根據(jù)融資租賃合同的規(guī)定履行完全部義務(wù)后，對租賃物的歸屬沒有約定的或者約定不明的，可以協(xié)議補(bǔ)充；不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照合同有關(guān)條款或者交易習(xí)慣確定，仍然不能確定的，租賃物件所有權(quán)歸出租人所有。融資租賃是集融資與融物、貿(mào)易與技術(shù)更新于一體的新型金融產(chǎn)業(yè)。由于其融資與融物相結(jié)合的特點(diǎn)，出現(xiàn)問題時租賃公司可以回收、處理租賃物，因而在辦理融資時對企業(yè)資信和擔(dān)保的要求不高，所以非常適合中小企業(yè)融資。二、融資租賃相關(guān)介紹中國的融資租賃是改革開放政策的產(chǎn)物。改革開放后，為擴(kuò)大國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作與交流，開辟利用外資的新渠道，吸收和引進(jìn)國外的先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備

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一、融資租賃屬于什么籌資方式簡單融資租賃簡單融資租賃是指由承租人選擇需要購買的租賃物件，出租人通過對租賃項目風(fēng)險評估后出租租賃物件給承租人使用。在整個租賃期間承租人沒有所有權(quán)但享有使用權(quán)，并負(fù)責(zé)維修和保養(yǎng)租賃物件。出租人對租賃物件的好壞不負(fù)任何責(zé)任，設(shè)備折舊在承租人一方?；刈馊谫Y租賃回租租賃是指設(shè)備的所有者先將設(shè)備按市場價格賣給出租人，然后又以租賃的方式租回原來設(shè)備的一種方式。回租租賃的優(yōu)點(diǎn)在于：一是承租人既擁有原來設(shè)備的使用權(quán)，又能獲得一筆資金；二是由于所有權(quán)不歸承租人，租賃期滿后根據(jù)需要決定續(xù)租還是停租，從而提高承租人對市場的應(yīng)變能力；三是回租租賃后，使用權(quán)沒有改變，承租人的設(shè)備操作人員、維修人員和技術(shù)管理人員對設(shè)備很熟悉，可以節(jié)省時間和培訓(xùn)費(fèi)用。設(shè)備所有者可將出售設(shè)備的資金大部分用于其他投資，把資金用活，而少部分用于繳納租金。回租租賃業(yè)務(wù)主要用于已使用過的設(shè)備。杠桿融資租賃杠桿租賃的

2023-06-09

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什么是融資租賃，融資租賃期滿租賃物歸誰所有

融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對出賣人和租賃標(biāo)的物的選擇，由出租人向出賣人購買租賃標(biāo)的物，然后租給承租人使用，承租人支付租金。出租人可以與承租人約定租賃期限屆滿時租賃物的歸屬，可以歸出租人所有，也可以歸承租人所有。因?yàn)樵谌谫Y租賃合同中，承租人可對租賃物的歸屬有選擇權(quán)，承租人可支付一定的價格取得租賃物的所有權(quán)。一、合同編對與承租人住房有哪些有利條件？1、在租賃合同的約定期限內(nèi)取得房屋使用權(quán)。在此期間，即使房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓，承租人仍然享有這一權(quán)利。承租住宅用房的承租人，如果在租賃期限內(nèi)死亡，其共同居住2年以上的家庭成員可以繼續(xù)承租。2、按租賃合同的規(guī)定，要求出租人及時修繕房屋。住宅用房的自然損壞，一般應(yīng)當(dāng)由出租人負(fù)責(zé)修復(fù)。非住宅用房的維修，按雙方在租賃合同中的約定處理。3、經(jīng)出租人同意，可以將承租房屋的全部或者部分轉(zhuǎn)租給他人。轉(zhuǎn)租時的租金可以高出原承租的租金，轉(zhuǎn)租人可以從中獲得經(jīng)濟(jì)利益。4、出租人

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民間借貸融資形式有下列四種：1、低利率互助型借貸。2、企業(yè)集資型借貸。3、發(fā)放高息型借貸。4、不規(guī)范的中介借貸。一、民間借貸司法解釋是什么一般情況下，所謂民間借貸是指公民與法人之間、公民之間、公民與其他組織之間的借貸。只要雙方意見屬實(shí)，即視為有效，貸款產(chǎn)生的抵押也將相應(yīng)生效，但利率不得超過中國人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。當(dāng)事人之間的借款合同約定應(yīng)當(dāng)支付利息的，民間借貸的利率不得違反國家限制貸款利率的有關(guān)規(guī)定。一般情況下，民間相關(guān)的借貸利率可以適當(dāng)高于銀行利率，但最高不得超過同類貸款利率的4倍。民間借貸屬于直接融資渠道，銀行貸款是間接融資渠道。二、與銀行貸款比民間借貸有什么優(yōu)勢與銀行貸款相比，民間借貸具有以下優(yōu)勢。第1、手續(xù)簡便。第2、資金隨需隨借。民間借貸一般僅需要3到5天甚至更短的時間即可獲得所需資金。第3、獲取資金條件相對較低。民間借貸普遍門檻低，顯然更加適合于小企業(yè)。第4、資金使用效率較

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融資租賃合同與普通租賃合同的不同以及融資租賃合同必須是書面形式嗎

一、融資租賃合同與普通租賃合同的不同融資租賃合同與普通租賃合同的不同如下：第一，訂立融資租賃合同時，出租人并沒有租賃物，需要出資向出賣人購買，這是不同于租賃合同的重要特點(diǎn)。在融資租賃合同中，出租人是依承租人的要求先購買后出租的，而傳統(tǒng)的租賃合同的出租人是先有租賃物后訂立租賃合同。第二，因承租人使用租賃物的復(fù)雜性，出租人沒有相應(yīng)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)去選購租賃物，也沒有相應(yīng)的信息去選擇出賣人，選擇出賣人、選購租賃物，基本上都是由承租人決定的；出租人作為買受人，主要是履行支付價款的義務(wù)。第三，雖然出租人作為買賣合同的買受人，但出賣人知道出租人和承租人之間的融資租賃關(guān)系。第四，因租賃物的特殊用途，在一般情況下，租賃物并不能向多個承租人反復(fù)出租。租金的計算，除當(dāng)事人另有約定外，應(yīng)當(dāng)根據(jù)購買租賃物的大部分或者全部成本以及出租人的合理利潤確定。二、融資租賃合同必須是書面形式嗎融資租賃合同必須是書面形式。《中華人民

2023-04-30

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融資租賃合同具備什么特征，融資租賃合同的注意事項

一、融資租賃合同具備什么特征融資租賃合同具備如下特征：1．融資租賃合同涉及的三方當(dāng)事人是緊密聯(lián)系在一起的。出租人與承租人作為融資租賃合同當(dāng)事人雙方，其緊密關(guān)系自不必說。關(guān)于出租人與出賣人的關(guān)系，由于是買賣租賃物合同的雙方當(dāng)事人，因而互相享有權(quán)利承擔(dān)義務(wù)。2．融資租賃合同的期限屆滿，承租人對租賃物享有選擇權(quán)。出租人和承租人可以約定租賃期間屆滿租賃物的歸屬，承租人可以選擇繼續(xù)出租租賃物、購買租賃物或者終止合同。3．融資租賃合同是雙務(wù)、有償合同、諾成合同和要式合同。二、融資租賃合同的注意事項融資租賃合同需要注意如下事項：1．融資租賃合同出租人應(yīng)具備相應(yīng)的資格，融資租賃公司是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)，融資租賃業(yè)務(wù)必須由非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營。2．融資租賃合同中，租賃物不是由出租人交付給承租人，而是由出賣人直接交付給承租人并由出賣人對承租人承擔(dān)瑕疵擔(dān)保責(zé)任。3．融資租賃

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2018企業(yè)融資形式具體有哪些1、債務(wù)性融資債務(wù)性融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款等，后者主要指股票融資。債務(wù)性融資構(gòu)成負(fù)債，企業(yè)要按期償還約定的本息，債權(quán)人一般不參與企業(yè)的經(jīng)營決策，對資金的運(yùn)用也沒有決策權(quán)。債務(wù)融資可分為營運(yùn)資本融資與資本性支出融資，其優(yōu)點(diǎn)是借入資金并在有還款能力的適當(dāng)時候償還給債權(quán)人。債務(wù)融資的主要渠道有朋友、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)。營運(yùn)資本負(fù)債融資（流動資產(chǎn)——流動負(fù)債），一般是借入短期負(fù)債，購買存貨支付應(yīng)付賬款，如果特許人必須通過增加存貨和給員工加薪來實(shí)現(xiàn)更高的銷售和利潤，這種融資方式往往就十分合適和必要。營運(yùn)資本負(fù)債融資一般是從銀行貸款、商業(yè)信用社或信用合作社獲得，它是短期的。資本性支出融資（土地、建筑、設(shè)備及固定資產(chǎn)），是通過簽訂長期債務(wù)合同獲得。在特許企業(yè)啟動市場擴(kuò)張或重組時，尤其要進(jìn)行資本性支出融資。資本性支出融資的主要渠道有商業(yè)銀行、風(fēng)險資本、

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一、租賃合同有什么形式租賃合同的形式有什么租賃合同的形式有書面形式、口頭形式或其他法定形式。但是，如果租賃期限六個月以上的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。當(dāng)事人未采用書面形式，無法確定租賃期限的，視為不定期租賃。《民法典》第四百六十九條當(dāng)事人訂立合同，可以采用書面形式、口頭形式或者其他形式。書面形式是合同書、信件、電報、電傳、傳真等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。以電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以隨時調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文，視為書面形式。第七百零七條租賃期限六個月以上的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。當(dāng)事人未采用書面形式，無法確定租賃期限的，視為不定期租賃。二、承租人或者出租人可以通過什么方式解除合同承租人或者出租人解除房屋租賃合同的方式有：第一種是約定解除，指的是合同有效成立之后，沒有履行或者沒有完全履行之前，當(dāng)約定的解除條件具備時，因享有解除權(quán)一方的意思表示，使合同關(guān)系溯及既往地消滅。這種

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融資
融資租賃什么意思，融資租賃有什么風(fēng)險

融資租賃風(fēng)險是私人資本投資策略之一，指向成長初期的高風(fēng)險企業(yè)租出設(shè)備或其他資產(chǎn)進(jìn)行投資。通常投資者可得到被投資風(fēng)險企業(yè)的購股權(quán)。融資租賃有什么風(fēng)險？1、產(chǎn)品市場風(fēng)險在市場環(huán)境下，不論是融資租賃、貸款或是投資，只要把資金用于添置設(shè)備或進(jìn)行技術(shù)改造，首先應(yīng)考慮用租賃設(shè)備生產(chǎn)的產(chǎn)品的市場風(fēng)險，這就需要了解產(chǎn)品的銷路、市場占有率和占有能力、產(chǎn)品市場的發(fā)展趨勢、消費(fèi)結(jié)構(gòu)以及消費(fèi)者的心態(tài)和消費(fèi)能力。若對這些因素了解得不充分，調(diào)查得不細(xì)致，有可能加大市場風(fēng)險。2、金融風(fēng)險因融資租賃具有金融屬性，金融方面的風(fēng)險貫穿于整個業(yè)務(wù)活動之中。對于出租人來說，最大的風(fēng)險是承租人還租能力，它直接影響租賃公司的經(jīng)營和生存，因此，對還租的風(fēng)險從立項開始，就應(yīng)該備受關(guān)注。3、貿(mào)易風(fēng)險因融資租賃具有貿(mào)易屬性，貿(mào)易方面的風(fēng)險從定貨談判到試車驗(yàn)收都存在著風(fēng)險。由于商品貿(mào)易在近代發(fā)展得比較完備，社會也相應(yīng)建立了配套的機(jī)構(gòu)和防范措施

2023-03-01

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融資
融資租賃合同無效的情形，可以解除融資租賃合同的情形

一、融資租賃合同無效的情形根據(jù)我國目前的法律、法規(guī)等規(guī)定，融資租賃合同無效的情形有如下幾種：1、出租人的資格不合法，導(dǎo)致合同無效。從理論上講，融資租賃業(yè)務(wù)既可在法人之間、公民之間進(jìn)行，也可以在法人與公民之間進(jìn)行。但從目前國內(nèi)管理體制和有關(guān)規(guī)定來看，對專業(yè)從事融資租賃的出租人的主體資格還是有限制的。具體而言：（1）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，不得從事融資租賃業(yè)務(wù)。（2）由對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部審批成立的專門從事融資租賃業(yè)務(wù)的中外融資租賃公司，其營運(yùn)資金來源主要是國外股東或外資金融機(jī)構(gòu)，他們不能從事任何其他金融業(yè)務(wù)。（3）由生產(chǎn)和流通部門為促進(jìn)產(chǎn)品銷售和流通，經(jīng)國家內(nèi)貿(mào)局批準(zhǔn)成立的專業(yè)租賃公司，這些公司直接依托制造商，也開始把融資租賃作為一種營銷方式開展銷售租賃，其營運(yùn)資金主要是自有資金或銀行貸款，未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)也不能從事任何其他金融業(yè)務(wù)。2、融資租賃標(biāo)的物違法，導(dǎo)致合同無效。融資租賃

2023-02-27

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